銀行的封鎖和限制
導言
由於匿名和成本控制，預付卡是在在線賭場中充值帳戶的流行工具。但是，發卡銀行可能會施加自己的鎖定和限制。這既涉及遵守澳大利亞法律，也涉及金融機構的風險管理政策。
鎖定的原因
1.符合2001年互動賭博法
該法案限制了澳大利亞公民在某些平臺上賭博的機會。銀行有義務控制交易，以防止規避規則。
2.AML/CTF политика (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing)
與賭博有關的付款受到特別監督。預付卡作為一種工具，並不總是允許跟蹤資金來源。
銀行阻止似乎可疑或違反透明度原則的交易。
3.MCC代碼限制（商用類別代碼）
賭場和博彩公司的交易用特殊代碼標記。
如果發行銀行阻止MCC，即使賭場采用這種方法，也無法通過預付卡付款。
銀行的限制類型
完全禁止賭博交易：澳大利亞一些銀行阻止任何轉賬到寶石經營者的賬戶。
金額上限：通常設定預付卡存款上限，例如，一次交易不超過500-1000澳元。
地理鎖定：如果銀行認定離岸賭場為「高風險」，則對離岸賭場的交易可能會被拒絕。
臨時鎖定：在多次嘗試補充賬戶時，銀行可以在確認持有人身份之前暫時凍結卡。
銀行之間的差異
大型銀行（英聯邦銀行，西太平洋銀行，NAB，ANZ）通常更嚴格地監管賭博交易，從而阻止了大多數MCC代碼。
規模較小的銀行和金融科技發行人可能更忠誠，但也必須遵守AUSTRAC規則。
玩家在做什麼
1.使用在澳大利亞境外發行的國際預付卡（Visa/Mastercard Prepaid，Neosurf，Flexepin）。
2.使用替代方法-繞過銀行過濾器的電子錢包或加密貨幣。
3.定期檢查銀行的條款：政策可以在沒有警告的情況下改變，一個月前的工作可能今天被封鎖。
結果
銀行的封鎖和限制是使用預付費卡賭博在澳大利亞並不總是有效的主要原因之一。主要風險：
完全禁止MCC代碼交易；
對匯款數額和頻率的限制；
懷疑違反AML/CTF的鎖定；
地理限制。
玩家應該牢記，銀行始終保留拒絕交易的權利。因此，必須有備用補給方法，並提前檢查發卡人是否支持在線賭場的運營。
由於匿名和成本控制，預付卡是在在線賭場中充值帳戶的流行工具。但是，發卡銀行可能會施加自己的鎖定和限制。這既涉及遵守澳大利亞法律，也涉及金融機構的風險管理政策。
鎖定的原因
1.符合2001年互動賭博法
該法案限制了澳大利亞公民在某些平臺上賭博的機會。銀行有義務控制交易，以防止規避規則。
2.AML/CTF политика (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing)
與賭博有關的付款受到特別監督。預付卡作為一種工具，並不總是允許跟蹤資金來源。
銀行阻止似乎可疑或違反透明度原則的交易。
3.MCC代碼限制（商用類別代碼）
賭場和博彩公司的交易用特殊代碼標記。
如果發行銀行阻止MCC，即使賭場采用這種方法，也無法通過預付卡付款。
銀行的限制類型
完全禁止賭博交易：澳大利亞一些銀行阻止任何轉賬到寶石經營者的賬戶。
金額上限：通常設定預付卡存款上限，例如，一次交易不超過500-1000澳元。
地理鎖定：如果銀行認定離岸賭場為「高風險」，則對離岸賭場的交易可能會被拒絕。
臨時鎖定：在多次嘗試補充賬戶時，銀行可以在確認持有人身份之前暫時凍結卡。
銀行之間的差異
大型銀行（英聯邦銀行，西太平洋銀行，NAB，ANZ）通常更嚴格地監管賭博交易，從而阻止了大多數MCC代碼。
規模較小的銀行和金融科技發行人可能更忠誠，但也必須遵守AUSTRAC規則。
玩家在做什麼
1.使用在澳大利亞境外發行的國際預付卡（Visa/Mastercard Prepaid，Neosurf，Flexepin）。
2.使用替代方法-繞過銀行過濾器的電子錢包或加密貨幣。
3.定期檢查銀行的條款：政策可以在沒有警告的情況下改變，一個月前的工作可能今天被封鎖。
結果
銀行的封鎖和限制是使用預付費卡賭博在澳大利亞並不總是有效的主要原因之一。主要風險：
完全禁止MCC代碼交易；
對匯款數額和頻率的限制；
懷疑違反AML/CTF的鎖定；
地理限制。
玩家應該牢記，銀行始終保留拒絕交易的權利。因此，必須有備用補給方法，並提前檢查發卡人是否支持在線賭場的運營。
