澳大利亞銀行如何與賭博支付作鬥爭
1.導言
在澳大利亞，通過信用卡進行賭博付款受到嚴格控制。銀行不僅有義務遵守國家法律，而且還自行實施措施，限制客戶訪問在線寶石。這是由於債務，欺詐和洗錢的風險增加。
2.銀行的主要措施
信用卡禁令：澳大利亞許多銀行正在阻止使用信用卡充值在線賭場賬戶。這項措施被鎖定在監管層面，但一些銀行也在擴大對借記卡的禁令。
MCC代碼交易失敗：嘗試付款時,銀行會分析商戶代碼（商戶類別代碼）。與MCC有關的所有賭博交易通常都會自動拒絕。
地理監控：特別嚴格地跟蹤向外國司法管轄區（例如向離岸賭場）的付款。
3 D安全和確認：要通過交易,銀行可能需要通過SMS或應用程序進行額外的驗證。
3.Antifrod和AI系統
澳大利亞銀行積極使用實時防凍平臺：
查明可疑的連續存款；
跟蹤客戶成本的急劇上升；
當識別出規避禁令的方案時（例如，通過蒙面付款），會阻止卡。
4.不同銀行的做法
英聯邦銀行和西太平洋銀行是最嚴格的，通常會自動拒絕所有具有MCC 「gembling」的交易。
NAB和ANZ允許從借記卡進行單獨的操作，但在信用細分中保留了完整的禁令。
一些較小的金融機構采用更靈活的過濾器，但在全國法規的壓力下運作。
5.立法框架
在2021-2023年，澳大利亞采取了限制在網上使用信用卡的舉措。
銀行必須遵守澳大利亞通信和媒體管理局（ACMA）和澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）的要求。
違反規則充滿了罰款和許可證損失，因此大型銀行實行了盡可能嚴格的控制。
6.對玩家的風險
嘗試通過信用卡支付存款通常以卡鎖定結束。
即使成功的交易也可能引起反欺詐系統的註意，並導致對收入來源的審查。
如果懷疑有成癮，銀行可以向客戶提供自願或強制限制賭博網站交易。
7.二.結論
澳大利亞銀行在打擊賭博支付方面發揮了積極作用。對於玩家來說，這意味著使用信用卡時會有嚴格的限制和頻繁的鎖定。使用借記卡更安全，更可靠的是符合監管機構要求的替代支付方法。
在澳大利亞，通過信用卡進行賭博付款受到嚴格控制。銀行不僅有義務遵守國家法律，而且還自行實施措施，限制客戶訪問在線寶石。這是由於債務，欺詐和洗錢的風險增加。
2.銀行的主要措施
信用卡禁令：澳大利亞許多銀行正在阻止使用信用卡充值在線賭場賬戶。這項措施被鎖定在監管層面，但一些銀行也在擴大對借記卡的禁令。
MCC代碼交易失敗：嘗試付款時,銀行會分析商戶代碼（商戶類別代碼）。與MCC有關的所有賭博交易通常都會自動拒絕。
地理監控：特別嚴格地跟蹤向外國司法管轄區（例如向離岸賭場）的付款。
3 D安全和確認：要通過交易,銀行可能需要通過SMS或應用程序進行額外的驗證。
3.Antifrod和AI系統
澳大利亞銀行積極使用實時防凍平臺：
查明可疑的連續存款；
跟蹤客戶成本的急劇上升；
當識別出規避禁令的方案時（例如，通過蒙面付款），會阻止卡。
4.不同銀行的做法
英聯邦銀行和西太平洋銀行是最嚴格的，通常會自動拒絕所有具有MCC 「gembling」的交易。
NAB和ANZ允許從借記卡進行單獨的操作，但在信用細分中保留了完整的禁令。
一些較小的金融機構采用更靈活的過濾器，但在全國法規的壓力下運作。
5.立法框架
在2021-2023年，澳大利亞采取了限制在網上使用信用卡的舉措。
銀行必須遵守澳大利亞通信和媒體管理局（ACMA）和澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）的要求。
違反規則充滿了罰款和許可證損失，因此大型銀行實行了盡可能嚴格的控制。
6.對玩家的風險
嘗試通過信用卡支付存款通常以卡鎖定結束。
即使成功的交易也可能引起反欺詐系統的註意，並導致對收入來源的審查。
如果懷疑有成癮，銀行可以向客戶提供自願或強制限制賭博網站交易。
7.二.結論
澳大利亞銀行在打擊賭博支付方面發揮了積極作用。對於玩家來說，這意味著使用信用卡時會有嚴格的限制和頻繁的鎖定。使用借記卡更安全，更可靠的是符合監管機構要求的替代支付方法。
