ACMA ve kumar finansal işlemlerinin düzenlenmesi

ACMA'nın sektördeki rolü

Avustralya İletişim ve Medya Komisyonu (ACMA), ülkenin çevrimiçi kumar oynamasının kilit düzenleyicisidir. Operatör lisansını denetlemeye ek olarak, oyuncuları korumak ve yasadışı faaliyetleri önlemek için finansal işlemleri denetler.

ACMA'nın ana görevleri şunlardır:

• Finansal akışların şeffaflığının sağlanması;
• Kara para aklama (AML) ve terör finansmanının (CTF) önlenmesi;
• Tüketicileri haksız uygulamalardan korumak;
• Yasadışı online casinoları engellemek.

Yasaklanmış ikmal ve geri çekme yöntemleri

ACMA kabul edilebilir ödeme yöntemleri ile ilgili net kurallar belirlemiştir:

• Kredi kartları - 2021'den itibaren çevrimiçi kumarda kullanılması yasaktır;
• Anonim yöntemler (bazı ön ödemeli kartlar ve KYC'siz cüzdanlar) - sınırlı;
• Kripto para birimleri - yalnızca zorunlu kimliğe sahip lisanslı ödeme ağ geçitleri aracılığıyla izin verilir.

AML/CTF düzenlemesi

Operatörlerin kara para aklama ve terör finansmanı ile ilgili yasalara uymaları gerekmektedir. Bunun için:

• Her oyuncu zorunlu doğrulamayı (KYC) geçer;
• Şüpheli işlemler için işlemler izlenir;
• Casinoların rapor tutması ve gerekirse düzenleyiciye sağlaması gerekir.

Bankalar ve sağlayıcılar ile etkileşim

ACMA, yasadışı ödemeleri engellemek için Avustralya'nın en büyük bankalarıyla (Commonwealth Bank, NAB, ANZ, Westpac) yakın işbirliği içinde çalışıyor.
Ödeme sağlayıcılarının lisanslara sahip olması ve PCI DSS ve ISO güvenlik gereksinimlerine uyması gerekir.
Bankalar, yerel veya hükümet kurallarını ihlal ettikleri takdirde işlemleri askıya alabilirler.

Sorumlu oyun ve finansal kısıtlamalar

ACMA, casinoların şunları yapmasını gerektirir:

• Oyuncuların mevduat ve harcama limitleri belirlemesine izin vermek;
• Kendini dışlama araçlarının kullanılabilirliği;
• Savunmasız grupları aşırı harcamalardan korumak.

İhlaller için yaptırımlar

Bir kumarhane veya ödeme sağlayıcısı ACMA gereksinimlerini ihlal ederse:

• Avustralya'da faaliyetleri engellenebilir;
• Bankaların bu tür işlemlere hizmet vermeyi durdurmaları gerekmektedir;
• Operatörlere ciddi para cezaları uygulanır.

Sonuç

ACMA, Avustralya'da çevrimiçi kumarda güvenli bir ödeme ortamı yaratmada önemli bir rol oynamaktadır. Kredi kartlarının yasaklanması, sıkı AML/CTF gereklilikleri, kripto para birimleri üzerinde kontrol ve ödeme sağlayıcılarının zorunlu lisanslanması - tüm bunlar oyuncuların hesapları doldurmasına ve kazançlarını güvenli ve yasal olarak çekmesine izin vermeyi amaçlamaktadır.