Hangi yöntemler en sık bankalar tarafından engellenir

Avustralya'daki çevrimiçi casino oyuncuları genellikle bir bankanın bir hesabı yenilerken bir işlemi reddettiği bir durumla karşı karşıyadır. Bunun nedeni finansal kurumların politikaları, yasal kısıtlamalar ve kumar karşıtı mekanizmalardır. Aşağıda, bankaların en sık engellediği yöntemlerin bir analizi bulunmaktadır.

1. Kredi kartları (özellikle VISA ve Mastercard)

Engelleme nedeni:

• Avustralya, 2020'ten bu yana kumar düzenlemelerini sıkılaştırdı ve birçok banka kredi kartlarıyla mevduat limitleri uyguladı.
Önemli faktörler:
• Müşterileri aşırı borçlardan korumak;
• Düzenleyicilerin baskısı (ACMA ve bankacılık birlikleri);
• Sorumlu oyun politikası.
• Gerçek: Bazı bankalar işlemleri atlar, ancak ret oranı yeterince yüksektir.

2. Uluslararası banka transferleri

Engelleme nedeni:
• Avustralya bankaları, birçok çevrimiçi kumarhanenin kayıtlı olduğu offshore yargı alanlarına yapılan transferleri kontrol eder.
Özellikler:
• Zorunlu AML kontrolleri (kara para aklamayı önleme);
• "Riskli" yönlerle bağlantılı olarak şüphe;
• Uzun işlem süreleri, genellikle işlemleri "sıkışmış" hale getirir.
• Gerçek: Engelleme, özellikle Karayipler veya Doğu Avrupa ülkelerine aktarılırken olasıdır.

3. PayPal

Engelleme nedeni:
• PayPal, Avustralya'da kumarla ilgili işlemler için hizmeti resmi olarak kısıtlıyor.
• Alt satır: Bir kumarhane PayPal'ı desteklediğini iddia etse bile, aslında, transferler genellikle reddedilir veya doğrulanmaz.

4. Bazı e-cüzdanlar (bankaya bağlı olarak)

Skrill ve Neteller Avustralya'da faaliyet göstermektedir, ancak ödemenin amacı kumarla ilgiliyse bankalar karttan cüzdan yüklemelerini reddedebilir.
EcoPayz daha az kısıtlamayla karşı karşıyadır, ancak doğrudan bir banka hesabından transfer yaparken de engellenebilir.

5. Cryptocurrency borsaları

Engelleme nedeni:
• Bankalar genellikle kripto borsalarına yapılan transferleri izler ve kumar kurallarını aştıklarından şüphelenir.
Özellikler:
• Bitcoin, Ethereum ve diğer kripto para birimleri ile yapılan işlemler AML filtrelerinden geçer;
• Bir değişim yoluyla bir kumarhaneye doğrudan para yatırma girişiminde bulunulduğunda kilitler oluşur.
• Gerçek: P2P veya üçüncü taraf kripto cüzdanlarını kullanmak daha güvenilirdir.

Bankalar neden işlemleri engelliyor

1. Yasal kısıtlamalar - birçok online casino, bankalar arasında şüphe uyandıran offshore bölgelerde faaliyet göstermektedir.
2. Sorumlu oyun politikası - kredi mevduatları borç yükü riski olarak kabul edilir.
3. Kara para aklamayı önleme (AML) - özellikle büyük transferlerle.
4. İtibar riskleri - bankalar kumar endüstrisine olan bağlantıları en aza indirmeyi amaçlamaktadır.

Alternatifler nelerdir

PayID ve Osko, Avustralya bankaları arasında anında ve yasal transferlerdir.
Ön ödemeli kartlar (Paysafecard, Neosurf) - banka onayı gerektirmez.
Harici cüzdanlar aracılığıyla kripto para birimleri - banka kontrolünü atlamanıza izin verir.
E-cüzdanlar - genellikle doğrudan banka transferlerinden daha istikrarlı çalışır.

Sonuç

Çoğu zaman, kredi kartları, uluslararası banka havaleleri ve PayPal engellenir, daha az sıklıkta - e-cüzdanların yenilenmesi. Riskleri en aza indirmek için, oyuncular yerel yöntemleri (PayID, Osko) veya bankaların pratik olarak kontrol etmediği ön ödemeli çözümleri kullanmalıdır.

Algılama kolaylığı için engelleme olasılığı (yüzde olarak) olan karşılaştırmalı bir yöntem tablosu derlememi ister misiniz?