ACMA ва танзими амалиёти молиявии қимор
Нақши ACMA дар саноат
Комиссияи Австралия оид ба коммуникатсия ва ВАО (ACMA) танзимгари калидии қиморбозии онлайн мебошад. Илова ба назорати литсензиядиҳии оператор, он амалиёти молиявиро барои ҳифзи бозингарон ва пешгирии фаъолияти ғайриқонунӣ назорат мекунад.
Вазифаҳои асосии ACMA инҳоянд:
- таъмини шаффофияти ҷараёни молиявӣ;
- пешгирии қонунигардонии пул (AML) ва маблағгузории терроризм (CTF);
- муҳофизати истеъмолкунандагон аз амалҳои ноодилона;
- бастани казиноҳои ғайриқонунии онлайн.
Усулҳои манъшуда ва бозхонди манъшуда
ACMA қоидаҳои возеҳро дар бораи усулҳои қобили қабул пардохт кардааст:
- Кортҳои кредитӣ - истифодаи қиморбозии онлайн аз соли 2021 манъ карда шудааст;
- Усулҳои беном (баъзе кортҳои пешпардохт ва ҳамёнҳои бе KYC) - маҳдуд;
- Cryptocurrencies - танҳо тавассути дарвозаҳои пардохтии литсензионӣ бо шахсияти ҳатмӣ иҷозат дода мешавад.
Танзими AML/CTF
Аз операторон талаб карда мешавад, ки қонунҳоро дар бораи шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм риоя кунанд. Барои ин:
- ҳар як бозингар санҷиши ҳатмиро мегузарад (KYC);
- муомилот барои амалиёти шубҳанок назорат карда мешаванд;
- аз казиноҳо талаб карда мешавад, ки ҳисобот диҳанд ва дар ҳолати зарурӣ онҳоро ба танзимгар пешниҳод кунанд.
Ҳамкорӣ бо бонкҳо ва провайдерҳо
ACMA бо бузургтарин бонкҳои Австралия (Иттиҳоди Бонк, NAB, ANZ, Westpac) барои бастани пардохтҳои ғайриқонунӣ зич ҳамкорӣ мекунад.
Таъминкунандагони пардохт бояд литсензия дошта бошанд ва талаботи PCI DSS ва ISO-ро риоя кунанд.
Агар бонкҳо қоидаҳои дохилӣ ё ҳукуматиро вайрон кунанд, бонкҳо метавонанд амалиётро боздоранд.
Маҳдудиятҳои бозӣ ва молиявӣ
ACMA казиноҳоро талаб мекунад:
- ба бозингарон имкон медиҳад, ки амонатҳо ва маҳдудиятҳои хароҷотро муқаррар кунанд;
- мавҷудияти воситаҳои худидоракунӣ;
- муҳофизати гурӯҳҳои осебпазир аз хароҷоти зиёдатӣ.
Санксияҳо барои қонуншиканиҳо
Агар казино ё провайдери пардохт талаботи ACMA-ро вайрон кунад:
- фаъолияти онҳо метавонад дар Австралия баста шавад;
- аз бонкҳо талаб карда мешавад, ки хидматрасонии чунин амалиётро қатъ кунанд;
- ба операторон ҷаримаҳои ҷиддӣ таъин карда мешаванд.
Хулоса
ACMA дар эҷоди муҳити боэътимоди пардохт дар қиморбозии онлайн дар Австралия нақши калидӣ дорад. Манъи кортҳои кредитӣ, талаботҳои қатъии AML/CTF, назорат аз болои cryptocurrencies ва литсензиядиҳии ҳатмии провайдерҳои пардохт - ҳамаи ин ба он равона шудааст, ки ба бозингарон имкон диҳад, ки ҳисобҳоро пур кунанд ва бурдҳоро бехатар ва қонунӣ бигиранд.
