Маҳдудиятҳои бонкӣ дар амонатҳои казино

Муқаддима

Дар Австралия қимор федералӣ ва минтақавӣ танзим карда мешавад. Ба масъалаҳои маблағгузорӣ диққати махсус дода мешавад: амонатҳо дар казиноҳои онлайн ва букмекерҳо тавассути системаҳои бонкӣ мегузаранд, ки барои риояи қонун заруранд. Дар натиҷа, бозигарон ҳангоми кӯшиши пур кардани ҳисоби бозӣ ба маҳдудиятҳо, таъхирҳо ва ҳатто қуфлҳо дучор мешаванд.

Намудҳои маҳдудияти асосӣ

1. Манъи корти кредитӣ

Он ба таври қонунӣ муқаррар шудааст: истифодаи кортҳои кредитӣ барои пур кардани ҳисоб дар як казино ва онлайн қимор манъ аст.
Бонкҳо ин гуна амалиётро ба таври худкор рад мекунанд.

2. Филтри амалиёт

Бонкҳо барои муайян кардани пардохтҳои марбут ба қимор рамзҳои категорияи савдогар (MCC) -ро истифода мебаранд.
Кӯшиши амонатгузорӣ бо усули манъшуда манъ карда шудааст.

3. Таъхирҳо ва санҷишҳои дастӣ

Баъзе амонатҳо барои тасдиқи қонунияти интиқол аз санҷиши иловагӣ мегузаранд.
Дар натиҷа то чанд рӯзи корӣ ба таъхир меафтад.

4. Бастани интиқоли оффшорӣ

Кӯшиши интиқоли пул ба суратҳисобҳои операторони байналмилалӣ аксар вақт баста мешавад, агар онҳо дар Австралия иҷозатнома надошта бошанд.

Сабабҳои маҳдудиятҳо

Муҳофизати бозингарон аз бори қарз - манъи кортҳои кредитӣ имкони "бозӣ дар қарз" -ро истисно мекунад.
Қиморбозии масъул - маҳдудиятҳо хатари рафтори мушкилотро коҳиш медиҳад.
Мубориза бо операторони ғайриқонунӣ - Қулфҳои муомилот ба маҳдуд кардани дастрасӣ ба казиноҳои оффшорӣ бидуни иҷозатнома кӯмак мекунанд.
Мутобиқати молиявӣ - Бонкҳо бояд талаботи KYC ва AML-ро барои пешгирии шустушӯи пул риоя кунанд.

Чӣ гуна бонкҳо маҳдудиятҳоро татбиқ мекунанд

Истифодаи системаҳои мониторинги транзаксия.
Татбиқи маҳдудиятҳои қатъӣ оид ба миқдори интиқол ба категорияҳои муайян.
Нокомии худкор, агар опкод ба MCC-ҳои манъшуда мувофиқат кунад.
Қобилияти ях кардани ҳисоб барои амалиёти шубҳаноки марбут ба қимор.

Оқибатҳои бозингарон

Кӯшишҳои амонатгузорӣ тавассути кортҳои кредитӣ ҳамеша рад карда мешаванд.
Амалиётҳо ба манфиати казиноҳои оффшорӣ метавонанд ба блоки пардохт оварда расонанд.
Таъхирҳо ҳатто ҳангоми истифодаи усулҳои иҷозатдодашуда имконпазиранд (интиқоли бонк, POL 'i).
Дар баъзе ҳолатҳо, бонк метавонад тавзеҳотро дар бораи пайдоиш ва мақсади интиқол дархост кунад.

Алтернативаҳои иҷозатдодашуда

1. Кортҳои дебетии Visa ва Mastercard як усули зуд ва осон аст, ки қонун иҷозат додааст.
2. Интиқоли бонкҳо ва POL mi барои миқдори калон мувофиқанд, аммо метавонанд вақти зиёдтарро талаб кунанд.
3. Ҳамёнҳои электронӣ (Paypal, Skrill, Neteller): чандирӣ ва суръатро таъмин мекунанд.
4. Кортҳои пешпардохт (Paysafecard): ба шумо имкон медиҳад, ки хароҷотро назорат кунед ва бо суратҳисоби бонкӣ мустақиман алоқаманд набошед.
5. Cryptocurrencies (BTC, USDT ва ғайра): ҳамчун воситаи мустақили рафъи маҳдудиятҳои бонкӣ торафт бештар маъмул гашта истодаанд.

Тавсияҳо ба бозингарон

Истифодаи усулҳои такмилдиҳӣ танҳо иҷозат дода шудааст.
Пеш аз амонат рӯйхати усулҳои дастраси пардохтро дар вебсайти казино санҷед.
Ҳамёнҳои электронӣ ё кортҳои дебетиро барои амалиёти зуд истифода баред.
Барои маблағҳои калон, бо назардошти таъхирҳои эҳтимолӣ интиқоли бонкро интихоб кунед.
Аз нақшаҳои хокистарӣ канорагирӣ кунед - онҳо хатари бастани суратҳисоб ва аз даст додани маблағро доранд.

Хулоса

Маҳдудиятҳои бонкӣ дар амонатҳои казино дар Австралия як қисми сиёсати масъули қиморбозии ҳукумат мебошанд. Кортҳои кредитӣ комилан манъ аст ва интиқол тавассути бонкҳо ва дарвозаҳои пардохт бодиққат филтр карда мешаванд. Бозингарон бояд алтернативаҳои қонуниро истифода баранд: кортҳои дебетӣ, ҳамёнҳои электронӣ, қарорҳои пешпардохт ва cryptocurrency. Ин равиш хатари бори қарзро коҳиш медиҳад ва системаро ҳам барои бозингарон ва ҳам барои муассисаҳои молиявӣ бехатартар мекунад.