Blocaje și restricții din partea băncilor
Introducere
Cartelele preplătite sunt un instrument popular pentru realimentarea conturilor în cazinouri online, datorită anonimatului și controlului costurilor. Cu toate acestea, băncile care acționează în calitate de emitenți de carduri pot impune propriile lor încuietori și restricții. Acest lucru se datorează atât conformității cu legislația australiană, cât și politicilor de gestionare a riscurilor ale instituțiilor financiare.
Motive pentru interblocări
1. Interactive Gambling Act 2001 Conformitate
Legea restricționează accesul la jocuri de noroc pentru cetățenii australieni pe anumite platforme. Băncile sunt obligate să controleze tranzacțiile pentru a preveni eludarea regulilor.
2. политика AML/CTF (Combaterea Spălării Banilor/Combaterea Terorismului)
Plățile legate de jocurile de noroc sunt supuse unei supravegheri speciale. Cartelele preplătite, ca instrument, nu vă permit întotdeauna să urmăriți sursa de fonduri.
Băncile blochează tranzacțiile care par suspecte sau încalcă principiile transparenței.
3. Restricții de cod de categorie comercială
Tranzacțiile în cazinouri și case de pariuri sunt marcate cu coduri speciale.
Dacă banca emitentă blochează MCC, plata prin intermediul unui card preplătit nu este posibilă, chiar dacă cazinoul acceptă această metodă.
Tipuri de restricții din partea băncilor
Interzicerea totală a tranzacțiilor de jocuri de noroc: Unele bănci australiene blochează orice transfer către conturile operatorilor de jocuri de noroc.
Limita de sumă: o limită este adesea stabilită pentru un depozit de pe un card preplătit - de exemplu, nu mai mult de 500-1000 AUD pe tranzacție.
Blocare geografică: Tranzacțiile către cazinouri offshore pot fi respinse dacă banca le identifică drept „risc ridicat”.
Blocare temporară: cu mai multe încercări de realimentare a contului, banca poate îngheța temporar cardul până la confirmarea identității proprietarului.
Diferența dintre bănci
Băncile mari (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) reglementează de obicei tranzacțiile de jocuri de noroc mai strâns, blocând majoritatea codurilor MCC.
Băncile mai mici și emitenții fintech pot fi mai loiali, dar sunt, de asemenea, obligați să respecte regulile AUSTRAC.
Ce fac jucătorii
1. Utilizați carduri preplătite internaționale (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexepin) emise în afara Australiei.
2. Se folosesc metode alternative - portofele electronice sau criptomonede, care ocolesc filtrele bancare.
3. Condițiile băncii sunt verificate în mod regulat: politica se poate schimba fără avertisment, iar ceea ce a funcționat acum o lună poate fi blocat astăzi.
Rezultat
Blocajele și restricțiile băncilor sunt unul dintre principalele motive pentru care utilizarea cardurilor preplătite pentru jocurile de noroc nu funcționează întotdeauna în Australia. Principalele riscuri:
Jucătorii ar trebui să ia în considerare faptul că banca își rezervă întotdeauna dreptul de a respinge tranzacția. Prin urmare, este important să aveți metode de reaprovizionare de rezervă și să verificați în avans dacă emitentul cardului acceptă tranzacțiile de cazinou online.
Cartelele preplătite sunt un instrument popular pentru realimentarea conturilor în cazinouri online, datorită anonimatului și controlului costurilor. Cu toate acestea, băncile care acționează în calitate de emitenți de carduri pot impune propriile lor încuietori și restricții. Acest lucru se datorează atât conformității cu legislația australiană, cât și politicilor de gestionare a riscurilor ale instituțiilor financiare.
Motive pentru interblocări
1. Interactive Gambling Act 2001 Conformitate
Legea restricționează accesul la jocuri de noroc pentru cetățenii australieni pe anumite platforme. Băncile sunt obligate să controleze tranzacțiile pentru a preveni eludarea regulilor.
2. политика AML/CTF (Combaterea Spălării Banilor/Combaterea Terorismului)
Plățile legate de jocurile de noroc sunt supuse unei supravegheri speciale. Cartelele preplătite, ca instrument, nu vă permit întotdeauna să urmăriți sursa de fonduri.
Băncile blochează tranzacțiile care par suspecte sau încalcă principiile transparenței.
3. Restricții de cod de categorie comercială
Tranzacțiile în cazinouri și case de pariuri sunt marcate cu coduri speciale.
Dacă banca emitentă blochează MCC, plata prin intermediul unui card preplătit nu este posibilă, chiar dacă cazinoul acceptă această metodă.
Tipuri de restricții din partea băncilor
Interzicerea totală a tranzacțiilor de jocuri de noroc: Unele bănci australiene blochează orice transfer către conturile operatorilor de jocuri de noroc.
Limita de sumă: o limită este adesea stabilită pentru un depozit de pe un card preplătit - de exemplu, nu mai mult de 500-1000 AUD pe tranzacție.
Blocare geografică: Tranzacțiile către cazinouri offshore pot fi respinse dacă banca le identifică drept „risc ridicat”.
Blocare temporară: cu mai multe încercări de realimentare a contului, banca poate îngheța temporar cardul până la confirmarea identității proprietarului.
Diferența dintre bănci
Băncile mari (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) reglementează de obicei tranzacțiile de jocuri de noroc mai strâns, blocând majoritatea codurilor MCC.
Băncile mai mici și emitenții fintech pot fi mai loiali, dar sunt, de asemenea, obligați să respecte regulile AUSTRAC.
Ce fac jucătorii
1. Utilizați carduri preplătite internaționale (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexepin) emise în afara Australiei.
2. Se folosesc metode alternative - portofele electronice sau criptomonede, care ocolesc filtrele bancare.
3. Condițiile băncii sunt verificate în mod regulat: politica se poate schimba fără avertisment, iar ceea ce a funcționat acum o lună poate fi blocat astăzi.
Rezultat
Blocajele și restricțiile băncilor sunt unul dintre principalele motive pentru care utilizarea cardurilor preplătite pentru jocurile de noroc nu funcționează întotdeauna în Australia. Principalele riscuri:
- interzicerea completă a tranzacțiilor prin coduri MCC;
- limitele privind valoarea și frecvența transferurilor;
- blochează suspiciunea de încălcare a AML/CTF;
- limitări ale geografiei.
Jucătorii ar trebui să ia în considerare faptul că banca își rezervă întotdeauna dreptul de a respinge tranzacția. Prin urmare, este important să aveți metode de reaprovizionare de rezervă și să verificați în avans dacă emitentul cardului acceptă tranzacțiile de cazinou online.
