ACMA și reglementarea tranzacțiilor financiare de jocuri de noroc
Rolul ACMA în industrie
Comisia Australiană pentru Comunicații și Media (ACMA) este principala autoritate de reglementare a jocurilor de noroc online din țară. În plus față de supravegherea licențierii operatorilor, supraveghează tranzacțiile financiare pentru a proteja jucătorii și pentru a preveni activitatea ilegală.
Principalele sarcini ale ACMA sunt:- asigurarea transparenței fluxurilor financiare;
- prevenirea spălării banilor (LMA) și a finanțării terorismului (CTF);
- protejarea consumatorilor împotriva practicilor neloiale;
- blocarea cazinourilor online ilegale.
Metode interzise de reaprovizionare și retragere
ACMA a stabilit reguli clare privind metodele de plată acceptabile:- Carduri de credit - interzise pentru utilizarea în jocurile de noroc online din 2021;
- Metode anonime (unele cartele preplătite și portofele fără KYC) - limitate;
- Criptomonede - permise numai prin gateway-uri de plată licențiate cu identitate obligatorie.
Regulamentul AML/CTF
Operatorii sunt obligați să respecte legile privind spălarea banilor și finanțarea terorismului. Pentru aceasta:- fiecare jucător trece verificarea obligatorie (KYC);
- tranzacțiile sunt monitorizate pentru tranzacții suspecte;
- cazinourile sunt obligate să păstreze rapoarte și, dacă este necesar, să le furnizeze autorității de reglementare.
Interacțiunea cu băncile și furnizorii
ACMA colaborează îndeaproape cu cele mai mari bănci din Australia (Commonwealth Bank, NAB, ANZ, Westpac) pentru a bloca plățile ilegale.
Furnizorii de plăți trebuie să aibă licențe și să respecte cerințele de securitate PCI DSS și ISO.
Băncile pot suspenda operațiunile dacă încalcă regulile interne sau guvernamentale.
Jocul responsabil și constrângerile financiare
ACMA cere cazinouri pentru:- să permită jucătorilor să stabilească depozite și limite de cheltuieli;
- disponibilitatea instrumentelor de auto-excludere;
- protejarea grupurilor vulnerabile împotriva cheltuielilor excesive.
Sancțiuni pentru încălcări
Dacă un cazinou sau un furnizor de plată încalcă cerințele ACMA:- activitățile lor pot fi blocate în Australia;
- băncile trebuie să înceteze deservirea acestor tranzacţii;
- sunt aplicate amenzi serioase operatorilor.
Concluzie
ACMA joacă un rol esențial în crearea unui mediu de plată sigur în jocurile de noroc online din Australia. Interzicerea cardurilor de credit, cerințele stricte AML/CTF, controlul asupra criptomonedelor și licențierea obligatorie a furnizorilor de plăți - toate acestea vizează să permită jucătorilor să completeze conturile și să retragă câștigurile în siguranță și în mod legal.
