Dacă tranzacțiile sunt ascunse în extrasul de cont

Introducere

Jucătorii care folosesc carduri de credit pentru a-și reîncărca contul de cazino online se întreabă adesea: apar astfel de tranzacții în declarația lor și pot fi ascunse? În practică, totul depinde de mai mulți factori: tipul de bancă utilizat de codul MCC (Merchant Category Code), jurisdicția cazinoului și metodele de camuflaj utilizate.

Cum apar plățile pentru cazinouri în declarația dvs

1. Codul MCC

Fiecare tranzacție are o categorie. Pentru jocurile de noroc, se utilizează codul MCC 7995 („Pariuri, Jocuri de Noroc, Cazinouri”). În cazul în care banca identifică plata ca fiind legată de jocurile de noroc, aceasta este înregistrată în extrasul de cont cu acest cod special.

2. Numele destinatarului

Declaraţia conţine numele negustorului. Pentru cazinourile offshore, acest lucru nu este adesea „Casino” sau „Gambling”, ci numele companiei de procesare, care poate deghiza scopul operațiunii.

3. Marcaje suplimentare

În unele cazuri, banca marchează tranzacția ca „avans în numerar”, ceea ce indică în mod clar și natura tranzacției.

Politica bancară australiană

Ban card de credit: Australia are o interdicție de a folosi carduri de credit pentru jocuri de noroc online din 2021. Multe bănci blochează astfel de tranzacții.

Carduri de debit: acestea trec mai des, dar tranzacțiile sunt încă înregistrate în declarație.

Tranzacții internaționale: la realimentarea cazinourilor offshore, plata trece prin centre de procesare străine. O companie internațională poate fi listată pe declarație, dar la decriptarea MCC, este ușor de stabilit că este vorba de jocuri de noroc.

Mascarea tranzacțiilor

• deghizare ca plată pentru „servicii” sau „magazin online”;
• utilizarea intermediarilor (agregatori financiari);
• utilizarea codurilor MCC alternative (rare, dar comune).

• banca poate solicita documente justificative;
• tranzacția poate fi contestată sau blocată;
• jucătorul are dificultăți în returnarea fondurilor.

Riscurile jucătorului

Lipsa anonimatului complet: orice operațiune este înregistrată și vizibilă băncii.

Încălcarea termenilor de utilizare a cardului: dacă tranzacțiile obișnuite sunt detectate în cazinou, banca poate limita limitele sau închide cardul.

Implicații financiare: Dacă o tranzacție este clasificată ca „avans în numerar”, dobânda începe să se acumuleze imediat, mai degrabă decât după perioada de grație.

Alternative pentru cei care doresc să ascundă depozitele

Portofelele electronice (Skrill, Neteller, PayPal) - acționează ca un strat între bancă și cazinou. Numai transferurile de portofel electronic apar în declarația dvs.

Criptomonede - tranzacțiile nu trec prin bănci și nu sunt înregistrate în extrase de cont.

Carduri preplătite și vouchere - vă permit să faceți o depunere fără a se reflecta direct în declarația dvs.

Concluzie

Tranzacțiile în cazinouri online prin intermediul cardurilor de credit nu sunt ascunse: acestea sunt întotdeauna afișate pe declarație și adesea cu o indicație explicită a categoriei "jocuri de noroc. "Încercările de camuflaj ale operatorilor offshore nu garantează anonimatul complet și pot implica riscuri suplimentare. Pentru jucătorii din Australia, unde cardurile de credit sunt interzise oficial pentru jocurile de noroc, metodele alternative rămân cea mai bună opțiune - portofele electronice și criptomonede.