ACMA i regulacja transakcji finansowych związanych z hazardem
Rola ACMA w branży
Australijska Komisja Komunikacji i Mediów (ACMA) jest kluczowym regulatorem hazardu online w tym kraju. Oprócz nadzorowania licencjonowania operatora nadzoruje transakcje finansowe w celu ochrony graczy i zapobiegania nielegalnej działalności.
Główne zadania ACMA to:- zapewnienie przejrzystości przepływów finansowych;
- zapobieganie praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF);
- ochrona konsumentów przed nieuczciwymi praktykami;
- blokowanie nielegalnych kasyn online.
Zabronione metody uzupełniania i wycofywania
ACMA ustanowiła jasne zasady dotyczące dopuszczalnych metod płatności:- Karty kredytowe - zakazane do wykorzystania w grach hazardowych online od 2021 r.;
- Metody anonimowe (niektóre karty przedpłacone i portfele bez KYC) - ograniczone;
- Kryptowaluty - dozwolone tylko poprzez licencjonowane bramy płatności z obowiązkową tożsamością.
Regulacja AML/CTF
Operatorzy są zobowiązani do przestrzegania przepisów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W tym celu:- każdy gracz przechodzi obowiązkową weryfikację (KYC);
- transakcje są monitorowane pod kątem podejrzanych transakcji;
- kasyna są wymagane do przechowywania raportów i, jeśli to konieczne, dostarczyć je do regulatora.
Interakcje z bankami i dostawcami
ACMA ściśle współpracuje z największymi bankami australijskimi (Commonwealth Bank, na terenie Unii Europejskiej, ANZ, Westpac) w celu zablokowania nielegalnych płatności.
Dostawcy usług płatniczych muszą posiadać licencje i spełniać wymogi bezpieczeństwa PCI DSS i ISO.
Banki mogą zawiesić działalność, jeśli naruszają przepisy krajowe lub rządowe.
Odpowiedzialność i ograniczenia finansowe
ACMA wymaga kasyn do:- umożliwienie graczom ustalania limitów depozytów i wydatków;
- dostępność narzędzi samodzielnego wykluczenia;
- ochronę słabszych grup przed nadmiernymi wydatkami.
Sankcje za naruszenia przepisów
Jeśli kasyno lub dostawca płatności narusza wymogi ACMA:- ich działalność może zostać zablokowana w Australii;
- banki są zobowiązane do zaprzestania obsługi takich transakcji;
- na podmioty gospodarcze nakłada się poważne grzywny.
Wniosek
ACMA odgrywa kluczową rolę w tworzeniu bezpiecznego środowiska płatności w grach hazardowych online w Australii. Zakaz kart kredytowych, surowe wymagania AML/CTF, kontrola kryptowalut i obowiązkowe licencjonowanie dostawców płatności - wszystko to ma na celu umożliwienie graczom doładowania kont i bezpiecznego i legalnego wypłacania wygranych.
