Możliwość blokowania portfela krypto podczas wyjścia
Wprowadzenie
Kasyna Bitcoin są umieszczone jako zdecentralizowane i anonimowe strony, gdzie użytkownicy sami kontrolują swoje fundusze. Jednak gracze często zadają pytanie: czy ich portfel kryptograficzny może być zablokowany przy wyświetlaniu wygranych? Aby odpowiedzieć, należy oddzielić aspekty techniczne i prawne.
1. Strona techniczna: czy możliwe jest zamrożenie portfela
Portfele niestandardowe (na przykład Elektrum, Portfel zaufania, Portfele sprzętowe): kontrola nad kluczem prywatnym należy do użytkownika. Takich portfeli nie można zablokować z zewnątrz, ponieważ pracują bezpośrednio z blockchain.
Portfele wymiany i przechowywania (na przykład Binance, Coinbase): środki są przechowywane na kontach firmy. W takim przypadku platforma może ograniczyć wypłatę lub zamrozić konto w przypadku podejrzanych transakcji.
Inteligentne portfele kontraktowe (zdecentralizowane): zależność od inteligentnego kodu. Ograniczenia są technicznie możliwe, jeśli są wypisane w protokole, ale są zwykle nieobecne w klasycznych portfelach BTC.
Wniosek: blokowanie jest technicznie możliwe tylko dla usług scentralizowanych.
2. Ryzyko prawne związane z blokowaniem
W Australii
ACMA i AUSTRAC nadzorują transakcje finansowe związane z hazardem.
Władze nie mogą bezpośrednio zablokować portfela bitcoin, ale mogą zobowiązać giełdy krypto do blokowania transferów, jeśli są związane z nielicencjonowanymi kasynami.
W przypadku dużych kwot możliwe są kontrole pochodzenia funduszy.
W innych krajach
W Stanach Zjednoczonych wymiana kryptograficzna aktywnie współpracuje z FinCEN i OFAC: jeśli podejrzewa się pranie pieniędzy lub udział w nielegalnym hazardzie, konto może zostać zamrożone.
UE posiada dyrektywy w sprawie AMLD, które wymagają wymiany i usług płatniczych w celu weryfikacji pochodzenia funduszy.
W jurysdykcjach morskich (Curacao, Malta) blokowanie jest mniej powszechne, ale duże kwoty mogą przyciągnąć uwagę banków w dalszej wymianie kryptowaluty na fiat.
3. Sytuacje, w których możliwe jest blokowanie
1. Próba wycofania się do portfela wymiany, zwłaszcza z dużymi kwotami.
2. Za pomocą podejrzanych adresów, które są na czarnej liście przez Chainalysis, Eliptyczne i innych systemów analitycznych.
3. Brak KYC na platformie, na której gracz przekazuje środki. Nawet przy anonimowej wygranej na etapie wymiany fiat, system może wymagać weryfikacji.
4. Ograniczenia regionalne - w krajach, w których obowiązuje ścisła regulacja kryptowalut, wymiana jest konieczna w celu ograniczenia wycofywania środków.
4. Jak zminimalizować ryzyko
Przechowuj środki w portfelu niepieniężnym, gdzie klucz prywatny należy tylko do gracza.
Nie wyświetlaj bezpośrednio na giełdach - lepiej jest używać portfeli pośrednich.
Rozdziel transakcje przy wyświetlaniu dużych kwot, aby nie przyciągać uwagi systemów monitorowania.
Wybierz licencjonowane kasyna BTC, ponieważ współpracują z organami regulacyjnymi i zmniejszają prawdopodobieństwo oznaczania transakcji jako podejrzane.
Monitoruj listy sankcjonowanych adresów i nie akceptuj transferów od nieznanych kontrahentów.
Wniosek
Sam portfel bitcoin pod kontrolą właściciela nie może być zablokowany. Główne zagrożenia pojawiają się podczas interakcji ze scentralizowanymi platformami - giełdami i usługami płatniczymi, które spełniają wymogi regulacyjne. Gracze kasyna BTC powinni rozważyć tę funkcję i myśleć przed strategią wycofania, aby uniknąć zamrożenia lub dodatkowych kontroli.
