Австралияның алдын ала ақы төлеуді пайдалану жөніндегі реттеуіштерінің қағидалары
Кіріспе
Австралияда құмар ойындар федералдық және өңірлік деңгейлерде реттеледі. Онлайн-казино мен букмекерлік кеңселердегі шоттарды толықтырудың танымал құралына айналған алдын ала төленген карталар реттеушілердің назарына түсті. Оларды пайдалану жасырын болу, ақшаны жылыстатуды болдырмау (AML), кәмелетке толмағандарды қорғау және қаржылық операциялардың ашықтығы мәселелерімен байланысты.
Негізгі реттеуші органдар
1. ACMA (Australian Communications and Media Authority)
Интернет-гемблингті бақылауға жауап береді.
Алдын ала төленген карталар арқылы депозиттер қабылдайтын лицензиясы жоқ сайттарды бұғаттайды.
2. AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre)
Қаржы мониторингі жөніндегі ұлттық агенттік.
Ақшаны жылыстатуды және терроризмді қаржыландыруды болдырмауды қадағалайды.
AML/KYC бөлігінде карта және казино провайдерлеріне қойылатын талаптарды белгілейді.
3. ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
Алдын ала төленген карталарды шығаруды қоса алғанда, қаржы өнімдерін бақылайды.
Тұтынушылар үшін ашықтық және ақпаратты ашу қағидаларын сақтауды талап етеді.
Негізгі ережелер мен шектеулер
1. Жасырын болу шектеулері
Бұрын алдын ала төленген карталарды жеке басын тексермей сатып алуға болатын.
2019 жылдан бастап белгілі бір лимиттен жоғары карталарды сатып алу кезінде сәйкестендіру талаптары енгізілді.
Мақсаты - жуу схемаларында карталарды пайдалануды шектеу.
2. AML және KYC рәсімдері
Алдын ала төленген карталарды қабылдайтын казино белгіленген шектен жоғары сомада ойыншылардың жеке басын тексеруге міндетті.
Транзакциялар туралы деректер AUSTRAC-қа беріледі.
3. Лицензиясы жоқ казиноларға тыйым салу
Кез келген австралиялық онлайн-казино жергілікті заңдарды сақтауға міндетті және алдын ала төлемді бақылаусыз қабылдай алмайды.
Карталарды қабылдайтын шетелдік лицензияланбаған платформаларды ACMA бұғаттайды.
4. Толықтыру және аудару лимиттері
Карталардың кейбір түрлерінде транзакцияның ең көп сомасы бойынша шектеулер бар (мысалы, $100 немесе $500 AUD дейін).
Бұл ірі заңсыз операциялардың тәуекелін төмендетеді.
5. Кәмелетке толмағандарды қорғау
Дүкендер мен онлайн-провайдерлер сатып алушының жасын тексеруге міндетті.
Балалар мен жасөспiрiмдердiң құмар ойындар кезiнде карталарды пайдалануы заң бұзушылық деп есептеледi.
Ойыншыларға әсер ету
Ашықтықты арттыру: ойыншылар картаның заңды түрде сатып алынғанына және заң шеңберінде пайдаланылатынына сенімді бола алады.
Таңдауды шектеу: бұрын алдын ала төлеммен төлеуге болатын шетелдік казинолардың бір бөлігі қол жетімсіз болды.
Анонимділіктің төмендеуі: карталарды сатып алу жиі KYC рәсімдерін талап етеді.
Қауіпсіздік жоғары: ASIC және AUSTRAC ережелерінің арқасында алаяқтық және жалған карталарды пайдалану қаупі төмендейді.
Жиынтық
Австралиялық реттеушілер анонимділікті шектейтін және құмар ойындарында алдын ала төленген карталарды пайдалану кезінде қауіпсіздікті күшейтетін бақылау жүйесін құрды. Негізгі шаралар қаражатты жылыстатуға қарсы күреске, ойыншыларды қорғауға және кәмелетке толмағандардың қатысуына жол бермеуге бағытталған. Австралиялық ойыншылар үшін бұл мынаны білдіреді: алдын ала төлемді тек лицензияланған және ашық схемалар шеңберінде ғана пайдалануға болады.
Австралияда құмар ойындар федералдық және өңірлік деңгейлерде реттеледі. Онлайн-казино мен букмекерлік кеңселердегі шоттарды толықтырудың танымал құралына айналған алдын ала төленген карталар реттеушілердің назарына түсті. Оларды пайдалану жасырын болу, ақшаны жылыстатуды болдырмау (AML), кәмелетке толмағандарды қорғау және қаржылық операциялардың ашықтығы мәселелерімен байланысты.
Негізгі реттеуші органдар
1. ACMA (Australian Communications and Media Authority)
Интернет-гемблингті бақылауға жауап береді.
Алдын ала төленген карталар арқылы депозиттер қабылдайтын лицензиясы жоқ сайттарды бұғаттайды.
2. AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre)
Қаржы мониторингі жөніндегі ұлттық агенттік.
Ақшаны жылыстатуды және терроризмді қаржыландыруды болдырмауды қадағалайды.
AML/KYC бөлігінде карта және казино провайдерлеріне қойылатын талаптарды белгілейді.
3. ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
Алдын ала төленген карталарды шығаруды қоса алғанда, қаржы өнімдерін бақылайды.
Тұтынушылар үшін ашықтық және ақпаратты ашу қағидаларын сақтауды талап етеді.
Негізгі ережелер мен шектеулер
1. Жасырын болу шектеулері
Бұрын алдын ала төленген карталарды жеке басын тексермей сатып алуға болатын.
2019 жылдан бастап белгілі бір лимиттен жоғары карталарды сатып алу кезінде сәйкестендіру талаптары енгізілді.
Мақсаты - жуу схемаларында карталарды пайдалануды шектеу.
2. AML және KYC рәсімдері
Алдын ала төленген карталарды қабылдайтын казино белгіленген шектен жоғары сомада ойыншылардың жеке басын тексеруге міндетті.
Транзакциялар туралы деректер AUSTRAC-қа беріледі.
3. Лицензиясы жоқ казиноларға тыйым салу
Кез келген австралиялық онлайн-казино жергілікті заңдарды сақтауға міндетті және алдын ала төлемді бақылаусыз қабылдай алмайды.
Карталарды қабылдайтын шетелдік лицензияланбаған платформаларды ACMA бұғаттайды.
4. Толықтыру және аудару лимиттері
Карталардың кейбір түрлерінде транзакцияның ең көп сомасы бойынша шектеулер бар (мысалы, $100 немесе $500 AUD дейін).
Бұл ірі заңсыз операциялардың тәуекелін төмендетеді.
5. Кәмелетке толмағандарды қорғау
Дүкендер мен онлайн-провайдерлер сатып алушының жасын тексеруге міндетті.
Балалар мен жасөспiрiмдердiң құмар ойындар кезiнде карталарды пайдалануы заң бұзушылық деп есептеледi.
Ойыншыларға әсер ету
Ашықтықты арттыру: ойыншылар картаның заңды түрде сатып алынғанына және заң шеңберінде пайдаланылатынына сенімді бола алады.
Таңдауды шектеу: бұрын алдын ала төлеммен төлеуге болатын шетелдік казинолардың бір бөлігі қол жетімсіз болды.
Анонимділіктің төмендеуі: карталарды сатып алу жиі KYC рәсімдерін талап етеді.
Қауіпсіздік жоғары: ASIC және AUSTRAC ережелерінің арқасында алаяқтық және жалған карталарды пайдалану қаупі төмендейді.
Жиынтық
Австралиялық реттеушілер анонимділікті шектейтін және құмар ойындарында алдын ала төленген карталарды пайдалану кезінде қауіпсіздікті күшейтетін бақылау жүйесін құрды. Негізгі шаралар қаражатты жылыстатуға қарсы күреске, ойыншыларды қорғауға және кәмелетке толмағандардың қатысуына жол бермеуге бағытталған. Австралиялық ойыншылар үшін бұл мынаны білдіреді: алдын ала төлемді тек лицензияланған және ашық схемалар шеңберінде ғана пайдалануға болады.
