Банктер жиі қандай әдістерді бұғаттайды
Австралияның онлайн казино ойыншылары банк шотты толтыру кезінде транзакцияны қабылдамайтын жағдайға жиі тап болады. Бұл қаржы ұйымдарының саясатымен, заңнамалық шектеулермен және құмар ойындарға қарсы іс-қимыл тетіктерімен байланысты. Төменде банктер жиі бұғаттайтын әдістерді талдау ұсынылған.
1. Кредиттік карталар (әсіресе VISA және Mastercard)
Бұғаттаудың себебі:
- 2020 жылдан бастап Австралия құмар ойындарын реттеуді күшейтті және көптеген банктер кредиттік карталар арқылы депозиттерге шектеулер енгізді. Негізгі факторлар:
- клиенттерді шамадан тыс борыштардан қорғау;
- реттеуіштердің қысымы (ACMA және банк қауымдастықтары);
- жауапты ойын саясаты.
- Шындық: кейбір банктер транзакцияларды өткізіп жібереді, бірақ бас тарту пайызы айтарлықтай жоғары.
- Австралиялық банктер көптеген онлайн казино тіркелген оффшорлық юрисдикцияларға аударымдарды бақылайды. Ерекшеліктері:
- міндетті AML-тексерулер (anti-money laundering);
- «тәуекелді» бағыттарға байланысты күдік;
- ұзақ өңдеу мерзімі, соның салдарынан транзакциялар жиі «тығылып қалады».
- Шындық: Кариб бассейні немесе Шығыс Еуропа елдеріне ауысқан кезде бұғаттау ықтималдығы әсіресе жоғары.
- PayPal Австралиядағы құмар ойындармен байланысты транзакцияларға арналған сервисті пайдалануды ресми түрде шектейді.
- Қорытынды: егер казино PayPal-ды қолдайтынын мәлімдесе де, аударымдар жиі қабылданбайды немесе тексеруден өтпейді.
- Банктер көбінесе криптобиржаларға ақша аударуды бақылайды, олардың құмар ойындар ережелерін айналып өтетініне күдіктенеді. Ерекшеліктері:
- Bitcoin, Ethereum және басқа да криптовалюталармен операциялар AML-сүзгілерден өтеді;
- биржа арқылы казиноға тікелей депозит салуға әрекет еткен кезде бұғаттау орын алады.
- Шындық: P2P немесе үшінші тараптың крипто қапшықтарын пайдалану сенімдірек.
2. Халықаралық банк аударымдары
Бұғаттаудың себебі:
3. PayPal
Бұғаттаудың себебі:
4. Кейбір электрондық әмияндар (банкке байланысты)
Skrill және Neteller Австралияда жұмыс істейді, бірақ егер төлем мақсаты құмар ойындармен байланысты болса, банктер әмиянды картадан толтырудан бас тарта алады.
ecoPayz шағын шектеулерге тап болады, бірақ банк шотынан тікелей аудару кезінде бұғатталуы мүмкін.
5. Криптовалюта биржалары
Бұғаттаудың себебі:
Неліктен банктер транзакцияларды бұғаттайды
1. Заңнамалық шектеулер - көптеген онлайн-казино оффшорлық аймақтарда жұмыс істейді, бұл банктерді күдік туғызады.
2. Жауапты ойын саясаты - кредиттік депозиттер борыштық жүктеме тәуекелі ретінде бағаланады.
3. Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) - әсіресе ірі аударымдар кезінде.
4. Беделді тәуекелдер - банктер құмар ойындар индустриясымен байланысты барынша азайтуға тырысады.
Балама қандай?
PayID және Osko - австралиялық банктер арасындағы жедел және заңды аударымдар.
Алдын ала төленген карталар (Paysafecard, Neosurf) - банктің мақұлдауын талап етпейді.
Криптовалюталар сыртқы әмияндар арқылы - банктік бақылауды айналып өтуге мүмкіндік береді.
Электрондық әмияндар - тікелей банк аударымдарына қарағанда жиі тұрақты жұмыс істейді.
Шығару
Көбінесе кредиттік карталар, халықаралық банктік аударымдар және PayPal бұғаттауға ұшырайды, сирек - электрондық әмияндарды толықтыру. Тәуекелдерді азайту үшін ойыншылар жергілікті әдістерді (PayID, Osko) немесе банктер іс жүзінде бақыламайтын алдын ала төленген шешімдерді пайдалануы керек.
Қабылдаудың ыңғайлылығы үшін блоктау ықтималдығы (пайызбен) бар әдістердің салыстырмалы кестесін жасауды қалайсыз ба?
