Банктар тарабынан бөгөт коюу жана чектөөлөр
Киришүү
Алдын ала төлөнгөн карталар - анонимдүүлүк жана чыгымдарды көзөмөлдөө аркылуу онлайн казино эсептерин толуктоо үчүн популярдуу курал. Бирок, карт эмитенттери катары иш алып барган банктар өз бөгөт коюуларын жана чектөөлөрүн коюшу мүмкүн. Бул Австралиянын мыйзамдарынын сакталышына жана финансылык уюмдардын тобокелдиктерди башкаруу саясатына байланыштуу.
Бөгөт коюу себептери
1. Interactive Gambling Act 2001 ылайык
Мыйзам белгилүү бир платформаларда Австралиянын жарандары үчүн кумар оюндарына кирүү мүмкүнчүлүгүн чектейт. Банктар эрежелерди кыйгап өтүүгө жол бербөө үчүн транзакцияларды көзөмөлдөөгө милдеттүү.
2. AML/CTF политика (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing)
Кумар оюндарына байланыштуу төлөмдөр өзгөчө көзөмөлгө алынат. Алдын ала төлөнгөн карталар каражат булагын издөөгө дайыма эле мүмкүнчүлүк бере бербейт.
Банктар шектүү көрүнгөн же ачыктык принциптерин бузган операцияларга бөгөт коюшат.
3. MCC коддору боюнча чектөөлөр (Merchant Category Code)
Казино жана букмекердик конторалардагы транзакциялар атайын коддор менен белгиленет.
Эгерде банк-эмитент МККны бөгөттөп койсо, казино мындай ыкманы кабыл алса да, алдын ала төлөнгөн карта аркылуу төлөө мүмкүн эмес.
Банктар тарабынан чектөөлөрдүн түрлөрү
кумар бүтүмдөрдү толугу менен тыюу салуу: Кээ бир Австралиянын банктары gambling операторлорунун эсептерине ар кандай которууларды бөгөттөп.
Сумманы чектөө: көп учурда алдын ала төлөнгөн картадан депозит үчүн лимит белгиленет - мисалы, бир операция үчүн 500-1000 AUD ашпайт.
Географиялык блокировка: оффшордук казинолорго транзакциялар, эгерде банк аларды "жогорку тобокелдик" катары аныктаса, четке кагылышы мүмкүн.
Убактылуу бөгөт коюу: эсепти толуктоого бир нече жолу аракет кылганда банк картаны ээсинин ким экендигин тастыктаганга чейин убактылуу тоңдурушу мүмкүн.
Банктар ортосундагы айырма
Ири банктар (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) MCC коддорунун көпчүлүгүнө бөгөт коюу менен кумар операцияларын катуу жөнгө салышат.
Азыраак ири банктар жана финтех эмитенттери лоялдуу болушу мүмкүн, бирок ошондой эле AUSTRAC эрежелерин сактоого милдеттүү.
Оюнчулар эмне кылышат
1. Австралиядан тышкары эмитирленген эл аралык алдын ала төлөнгөн карталарды (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexepin) колдонушат.
2. электрондук капчыктар же банктык чыпкалар айланып cryptocurrency - башка ыкмаларды колдонуу.
3. Банктын шарттарын такай текшерип турушат: саясат эскертүүсүз өзгөрүшү мүмкүн жана бир ай мурун иштегендер бүгүн бөгөттөлүшү мүмкүн.
Жыйынтык
Банктар тарабынан бөгөт коюу жана чектөөлөр - кумар үчүн алдын ала төлөнгөн карталарды колдонуу дайыма эле Австралияда иштебей жатканынын негизги себептеринин бири. Негизги тобокелдиктер:
Оюнчулар банк ар дайым транзакцияны четке кагуу укугун өзүнө калтырарын эске алышы керек. Ошондуктан резервдик толуктоо ыкмаларына ээ болуу жана эмитент онлайн казинодогу операцияларды колдойбу же жокпу, алдын ала текшерүү маанилүү.
Алдын ала төлөнгөн карталар - анонимдүүлүк жана чыгымдарды көзөмөлдөө аркылуу онлайн казино эсептерин толуктоо үчүн популярдуу курал. Бирок, карт эмитенттери катары иш алып барган банктар өз бөгөт коюуларын жана чектөөлөрүн коюшу мүмкүн. Бул Австралиянын мыйзамдарынын сакталышына жана финансылык уюмдардын тобокелдиктерди башкаруу саясатына байланыштуу.
Бөгөт коюу себептери
1. Interactive Gambling Act 2001 ылайык
Мыйзам белгилүү бир платформаларда Австралиянын жарандары үчүн кумар оюндарына кирүү мүмкүнчүлүгүн чектейт. Банктар эрежелерди кыйгап өтүүгө жол бербөө үчүн транзакцияларды көзөмөлдөөгө милдеттүү.
2. AML/CTF политика (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing)
Кумар оюндарына байланыштуу төлөмдөр өзгөчө көзөмөлгө алынат. Алдын ала төлөнгөн карталар каражат булагын издөөгө дайыма эле мүмкүнчүлүк бере бербейт.
Банктар шектүү көрүнгөн же ачыктык принциптерин бузган операцияларга бөгөт коюшат.
3. MCC коддору боюнча чектөөлөр (Merchant Category Code)
Казино жана букмекердик конторалардагы транзакциялар атайын коддор менен белгиленет.
Эгерде банк-эмитент МККны бөгөттөп койсо, казино мындай ыкманы кабыл алса да, алдын ала төлөнгөн карта аркылуу төлөө мүмкүн эмес.
Банктар тарабынан чектөөлөрдүн түрлөрү
кумар бүтүмдөрдү толугу менен тыюу салуу: Кээ бир Австралиянын банктары gambling операторлорунун эсептерине ар кандай которууларды бөгөттөп.
Сумманы чектөө: көп учурда алдын ала төлөнгөн картадан депозит үчүн лимит белгиленет - мисалы, бир операция үчүн 500-1000 AUD ашпайт.
Географиялык блокировка: оффшордук казинолорго транзакциялар, эгерде банк аларды "жогорку тобокелдик" катары аныктаса, четке кагылышы мүмкүн.
Убактылуу бөгөт коюу: эсепти толуктоого бир нече жолу аракет кылганда банк картаны ээсинин ким экендигин тастыктаганга чейин убактылуу тоңдурушу мүмкүн.
Банктар ортосундагы айырма
Ири банктар (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) MCC коддорунун көпчүлүгүнө бөгөт коюу менен кумар операцияларын катуу жөнгө салышат.
Азыраак ири банктар жана финтех эмитенттери лоялдуу болушу мүмкүн, бирок ошондой эле AUSTRAC эрежелерин сактоого милдеттүү.
Оюнчулар эмне кылышат
1. Австралиядан тышкары эмитирленген эл аралык алдын ала төлөнгөн карталарды (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexepin) колдонушат.
2. электрондук капчыктар же банктык чыпкалар айланып cryptocurrency - башка ыкмаларды колдонуу.
3. Банктын шарттарын такай текшерип турушат: саясат эскертүүсүз өзгөрүшү мүмкүн жана бир ай мурун иштегендер бүгүн бөгөттөлүшү мүмкүн.
Жыйынтык
Банктар тарабынан бөгөт коюу жана чектөөлөр - кумар үчүн алдын ала төлөнгөн карталарды колдонуу дайыма эле Австралияда иштебей жатканынын негизги себептеринин бири. Негизги тобокелдиктер:
- MCC коддору боюнча транзакцияларга толук тыюу салуу;
- которуулардын суммаларына жана жыштыгына лимиттер;
- AML/CTF бузууга шектелген учурда бөгөт коюу;
- география боюнча чектөөлөр.
Оюнчулар банк ар дайым транзакцияны четке кагуу укугун өзүнө калтырарын эске алышы керек. Ошондуктан резервдик толуктоо ыкмаларына ээ болуу жана эмитент онлайн казинодогу операцияларды колдойбу же жокпу, алдын ала текшерүү маанилүү.
