호주 은행이 도박 카드 결제를 처리하는 방법

1. 소개

호주의 신용 카드를 통한 도박은 엄격하게 통제됩니다. 은행은 국가 법률을 준수해야 할뿐만 아니라 온라인 도박에 대한 고객 액세스를 제한하는 조치를 독립적으로 구현해야합니 이는 부채, 사기 및 자금 세탁의 위험이 증가했기 때문입니다.

2. 은행의 주요 측정

신용 카드 금지: 많은 호주 은행들이 온라인 카지노 계정을 충전하기 위해 신용 카드 사용을 차단하고 있습니다. 이 법안은 규제 기관 수준에서 수정되었지만 일부 은행은 직불 카드 금지를 확대하고 있습니다.

MCC 거래 실패: 은행은 지불을 시도 할 때 판매자 범주 코드를 분석합니다. 모든 도박 관련 MCC 거래는 종종 자동으로 거부됩니다.

지리 별 모니터링: 외국 관할 구역 (예: 해외 카지노) 에 대한 지불은 특히 엄격하게 모니터링됩니다.

3D 보안 및 확인: 거래를 통과하려면 은행은 SMS 또는 응용 프로그램을 통해 추가 확인이 필요할 수 있습니다.

3. 사기 방지 및 AI 시스템

호주 은행은 실시간으로 사기 방지 플랫폼을 적극적으로 사용하고 있습니

의심스러운 순차 예금 식별;

고객 비용의 급격한 증가를 추적하십시오.

차단 체계가 식별 될 때 블록 카드 (예: 마스크 지불을 통해).

4. 다른 은행 접근

Commonwealth Bank와 Westpac은 가장 엄격하며 종종 MCC "도박" 과의 모든 거래를 자동으로 거부합니다.

NAB와 ANZ는 별도의 직불 카드 거래를 허용하지만 신용 부문에서는 완전한 금지를 유지합니다.

일부 소규모 금융 기관은보다 유연한 필터를 적용하지만 전국적인 규칙에 따라 작동합니

5. 입법 프레임 워크

호주의 2021-2023 년에는 온라인 도박에서 신용 카드 사용을 제한하기위한 이니셔티브가 채택되었습니다.

은행은 ACMA (Australian Communications and Media Authority) 및 AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Center) 를 준수해야합니다.

규칙 위반은 벌금과 면허 상실로 가득 차 있으므로 대규모 은행이 가장 엄격한 통제를 적용합니다.

6. 플레이어를위한 위험

신용 카드를 통해 예금을 지불하려는 시도는 종종 카드를 차단하는 것으로 끝납니다.

성공적인 거래조차도 사기 방지 시스템의 관심을 끌고 수입원을 검증 할 수 있습니다.

중독이 의심되는 경우 은행은 고객에게 도박 사이트와의 자발적 또는 강제적 인 거래 제한을 제공 할 수 있습니다.

7. 결론

호주 은행은 도박 지불과의 싸움에서 적극적인 역할을하고 있습니다. 플레이어의 경우 이는 신용 카드를 사용할 때 엄격한 제한과 빈번한 잠금을 의미합니다. 직불 카드와 규제 요구 사항을 준수하는보다 안정적인 대체 지불 방법을 사용하는 것이 더 안전합니다.