Რეგულირდება POLI ავსტრალიის ფინანსური ორგანოები

1) ზოგადი იურიდიული ბაზა

POLi არის ადგილობრივი გადახდის სერვისი, რომელიც მუშაობს ავსტრალიაში. მისი საქმიანობა დაკავშირებულია ონლაინ ბანკინგთან და ელექტრონულ გარიგებებთან, ამიტომ იგი ექვემდებარება რიგი სახელმწიფო ორგანოების ზედამხედველობას. კრიპტოვალუტის ან ოფშორული სისტემებისგან განსხვავებით, POLi ინტეგრირებულია ავსტრალიის ფინანსურ ინფრასტრუქტურაში და ვალდებულია დააკმაყოფილოს ადგილობრივი კანონი.

2) მარეგულირებელი ძირითადი ორგანოები

ავსტრალიის ფინანსური სისტემა კონტროლდება რამდენიმე სტრუქტურის მიერ, ხოლო POLi ვალდებულია გაითვალისწინოს მათი მოთხოვნები:

• ASIC (ავსტრალიის ფასიანი ქაღალდების და ინვესტიციების კომისია) - არეგულირებს ფინანსურ მომსახურებებს, ლიცენზიებს და მომხმარებლის ინტერესების დაცვას.
• AUSTRAC (ავსტრალიის ტრანსპორტის გზავნილები და ანალიზის ცენტრი) - პასუხისმგებელია ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ოპერაციების კონტროლზე. POLi- ს მეშვეობით ყველა გარიგება ხდება AML/CTF წესების გავლენის ქვეშ.
• RBA (ავსტრალიის სარეზერვო ბანკი) - არეგულირებს ქვეყანაში გადახდის სისტემას და ადგენს უსაფრთხოების სტანდარტებს. POLi, როგორც საბანკო გარიგების ნაწილი, უნდა დაიცვას ეს სტანდარტები.

3) სტანდარტების ლიცენზირება და შესაბამისობა

POLi არ არის ბანკი, მაგრამ მოქმედებს როგორც შუამავალი კლიენტის ბანკსა და ონლაინ პლატფორმას შორის. მომსახურება უნდა დაიცვას:

• AML/CTF აქტის 2006 წლის მოთხოვნები (ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო);
• PCI DSS სტანდარტები (გადახდის მონაცემების დამუშავების უსაფრთხოება);
• ASIC მიერ დადგენილი მომხმარებელთა დაცვის წესები.

ამის წყალობით, მომხმარებლები დარწმუნებულები არიან, რომ POLi მოქმედებს ავსტრალიის კანონმდებლობის ფარგლებში და პასუხისმგებელია საზედამხედველო ორგანოებზე.

4) რეგულირების მნიშვნელობა კაზინოს მოთამაშეებისთვის

მოთამაშეებისთვის, რომლებიც იყენებენ POLi- ს ონლაინ სლოტებში დეპოზიტებზე, რეგულირება იძლევა შემდეგ უპირატესობებს:

• ყველა გარიგების კანონიერების გარანტიები;
• თაღლითობის ან მონაცემთა გაჟონვის რისკის შემცირება;
• დარწმუნებული ვარ, რომ მომსახურება არ მუშაობს „ნაცრისფერ ზონაში“, როგორც ეს ხდება ოფშორული მეთოდებით.

5) შეზღუდვები და ნიუანსი

რეგულირების მიუხედავად, გასათვალისწინებელია:

• POLi არ არეგულირებს კაზინოს, მხოლოდ გარიგების პროცესს;
• მომსახურება ხელმისაწვდომია ავსტრალიასა და ახალ ზელანდიაში, ამ ქვეყნების გარეთ იურიდიული დაცვა შეზღუდულია;
• POLi- ს საშუალებით თანხის დაბრუნება შეუძლებელია, რადგან ის მუშაობს როგორც პირდაპირი საბანკო გადარიცხვა.

6) შედეგი

POLi აკონტროლებს ავსტრალიის მთავარ ფინანსურ ორგანოებს, მათ შორის ASIC და AUSTRAC. ეს მას საიმედო ინსტრუმენტად აქცევს ონლაინ კაზინოში ანგარიშების შევსებას, რადგან ყველა ოპერაცია შეესაბამება ადგილობრივ უსაფრთხოების სტანდარტებს და ფინანსურ რეგულირებას. ავსტრალიელი მოთამაშეებისთვის, POLi არის დეპოზიტების ერთ-ერთი ყველაზე დაცული მეთოდი მკაცრი კონტროლისა და საკანონმდებლო ჩარჩოს გამო.