Ავსტრალიის მარეგულირებლების წესები წინასწარ გადახდის გამოყენების შესახებ
შესავალი
ავსტრალიაში აზარტული თამაშები რეგულირდება ფედერალურ და რეგიონულ დონეზე. წინასწარი გადახდილი ბარათები, რომლებიც გახდა პოპულარული ინსტრუმენტი ონლაინ კაზინოებში და ტოტალიზატორებში ანგარიშების შევსების მიზნით, რეგულატორების ყურადღების ცენტრში მოექცა. მათი გამოყენება უკავშირდება ანონიმურობის საკითხებს, ფულის გათეთრების თავიდან აცილებას (AML), არასრულწლოვნების დაცვას და ფინანსური ოპერაციების გამჭვირვალობას.
ძირითადი მარეგულირებელი ორგანოები
1. ACMA (Australian Communications and Media Authority)
პასუხისმგებელია ინტერნეტ ჰემბლინგის კონტროლზე.
ბლოკავს არალიცენზირებულ საიტებს, რომლებიც ანაბრებს იღებენ წინასწარ გადახდილი ბარათების საშუალებით.
2. AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre)
ფინანსური მონიტორინგის ეროვნული სააგენტო.
ის აკონტროლებს ფულის გათეთრების პრევენციას და ტერორიზმის დაფინანსებას.
ადგენს მოთხოვნებს ბარათებისა და კაზინოების მიმწოდებლებისთვის AML/KYC ნაწილში.
3. ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
აკონტროლებს ფინანსურ პროდუქტებს, მათ შორის წინასწარ გადახდილი ბარათების გამოშვებას.
იგი მოითხოვს გამჭვირვალეობის წესების დაცვას და მომხმარებლებისთვის ინფორმაციის გამჟღავნებას.
ძირითადი წესები და შეზღუდვები
1. ანონიმურობის შეზღუდვები
ადრე, წინასწარ გადახდილი ბარათების შეძენა შესაძლებელია პიროვნების გადამოწმების გარეშე.
2019 წლიდან დაინერგა იდენტიფიკაციის მოთხოვნები გარკვეული ლიმიტის ზემოთ ბარათების შეძენისას.
მიზანია გათეთრების სქემებში ბარათების გამოყენების შეზღუდვა.
2. AML და KYC პროცედურები
კაზინოები, რომლებიც იღებენ წინასწარ გადახდილი ბარათებს, ვალდებულნი არიან შეამოწმონ მოთამაშეთა ვინაობა დადგენილი ბარიერის ზემოთ.
გარიგების მონაცემები გადაეცემა AUSTRAC- ს.
3. აკრძალვა არალიცენზირებული კაზინოებისთვის
ავსტრალიის ნებისმიერი ონლაინ კაზინო ვალდებულია დაიცვას ადგილობრივი კანონები და არ შეუძლია უკონტროლოდ მიიღოს წინასწარი გადახდა.
უცხოური არალიცენზირებული ბარათების მიმღები პლატფორმები იბლოკება ACMA- ს მიერ.
4. შევსებისა და თარგმანების შეზღუდვები
ზოგიერთ ტიპის ბარათს აქვს შეზღუდვები გარიგების მაქსიმალური ოდენობით (მაგალითად, 100 ან 500 აშშ დოლარამდე AUD).
ეს ამცირებს დიდი უკანონო ოპერაციების რისკებს.
5. არასრულწლოვნების დაცვა
მაღაზიები და ონლაინ პროვაიდერები ვალდებულნი არიან შეამოწმონ მყიდველის ასაკი.
აზარტულ თამაშებში ბავშვებისა და მოზარდების მიერ ბარათების გამოყენება კანონის დარღვევად ითვლება.
გავლენა მოთამაშეებზე
გამჭვირვალეობის გაზრდა: მოთამაშეებს შეუძლიათ დარწმუნებული იყვნენ, რომ ბარათი იურიდიულად იყიდა და გამოიყენება კანონის ფარგლებში.
არჩევანის შეზღუდვა: უცხოური კაზინოების ნაწილი, სადაც ადრე წინასწარ გადახდა შეიძლებოდა, მიუწვდომელი გახდა.
ანონიმურობის შემცირება: ბარათების შეძენას KYC პროცედურები უფრო და უფრო სჭირდება.
უსაფრთხოება უფრო მაღალია: ASIC და AUSTRAC წესების წყალობით, ყალბი ბარათების თაღლითობისა და გამოყენების რისკი მცირდება.
შედეგი
ავსტრალიელმა რეგულატორებმა შექმნეს კონტროლის სისტემა, რომელიც ზღუდავს ანონიმურობას და აძლიერებს უსაფრთხოებას აზარტულ თამაშებში წინასწარ გადახდილი ბარათების გამოყენებისას. ძირითადი ზომები მიზნად ისახავს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლას, მოთამაშეთა დაცვას და არასრულწლოვნების მონაწილეობის თავიდან აცილებას. ავსტრალიელი მოთამაშეებისთვის ეს ნიშნავს: წინასწარი გადახდა შეგიძლიათ გამოიყენოთ, მაგრამ მხოლოდ ლიცენზირებული და გამჭვირვალე სქემების ფარგლებში.
ავსტრალიაში აზარტული თამაშები რეგულირდება ფედერალურ და რეგიონულ დონეზე. წინასწარი გადახდილი ბარათები, რომლებიც გახდა პოპულარული ინსტრუმენტი ონლაინ კაზინოებში და ტოტალიზატორებში ანგარიშების შევსების მიზნით, რეგულატორების ყურადღების ცენტრში მოექცა. მათი გამოყენება უკავშირდება ანონიმურობის საკითხებს, ფულის გათეთრების თავიდან აცილებას (AML), არასრულწლოვნების დაცვას და ფინანსური ოპერაციების გამჭვირვალობას.
ძირითადი მარეგულირებელი ორგანოები
1. ACMA (Australian Communications and Media Authority)
პასუხისმგებელია ინტერნეტ ჰემბლინგის კონტროლზე.
ბლოკავს არალიცენზირებულ საიტებს, რომლებიც ანაბრებს იღებენ წინასწარ გადახდილი ბარათების საშუალებით.
2. AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre)
ფინანსური მონიტორინგის ეროვნული სააგენტო.
ის აკონტროლებს ფულის გათეთრების პრევენციას და ტერორიზმის დაფინანსებას.
ადგენს მოთხოვნებს ბარათებისა და კაზინოების მიმწოდებლებისთვის AML/KYC ნაწილში.
3. ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
აკონტროლებს ფინანსურ პროდუქტებს, მათ შორის წინასწარ გადახდილი ბარათების გამოშვებას.
იგი მოითხოვს გამჭვირვალეობის წესების დაცვას და მომხმარებლებისთვის ინფორმაციის გამჟღავნებას.
ძირითადი წესები და შეზღუდვები
1. ანონიმურობის შეზღუდვები
ადრე, წინასწარ გადახდილი ბარათების შეძენა შესაძლებელია პიროვნების გადამოწმების გარეშე.
2019 წლიდან დაინერგა იდენტიფიკაციის მოთხოვნები გარკვეული ლიმიტის ზემოთ ბარათების შეძენისას.
მიზანია გათეთრების სქემებში ბარათების გამოყენების შეზღუდვა.
2. AML და KYC პროცედურები
კაზინოები, რომლებიც იღებენ წინასწარ გადახდილი ბარათებს, ვალდებულნი არიან შეამოწმონ მოთამაშეთა ვინაობა დადგენილი ბარიერის ზემოთ.
გარიგების მონაცემები გადაეცემა AUSTRAC- ს.
3. აკრძალვა არალიცენზირებული კაზინოებისთვის
ავსტრალიის ნებისმიერი ონლაინ კაზინო ვალდებულია დაიცვას ადგილობრივი კანონები და არ შეუძლია უკონტროლოდ მიიღოს წინასწარი გადახდა.
უცხოური არალიცენზირებული ბარათების მიმღები პლატფორმები იბლოკება ACMA- ს მიერ.
4. შევსებისა და თარგმანების შეზღუდვები
ზოგიერთ ტიპის ბარათს აქვს შეზღუდვები გარიგების მაქსიმალური ოდენობით (მაგალითად, 100 ან 500 აშშ დოლარამდე AUD).
ეს ამცირებს დიდი უკანონო ოპერაციების რისკებს.
5. არასრულწლოვნების დაცვა
მაღაზიები და ონლაინ პროვაიდერები ვალდებულნი არიან შეამოწმონ მყიდველის ასაკი.
აზარტულ თამაშებში ბავშვებისა და მოზარდების მიერ ბარათების გამოყენება კანონის დარღვევად ითვლება.
გავლენა მოთამაშეებზე
გამჭვირვალეობის გაზრდა: მოთამაშეებს შეუძლიათ დარწმუნებული იყვნენ, რომ ბარათი იურიდიულად იყიდა და გამოიყენება კანონის ფარგლებში.
არჩევანის შეზღუდვა: უცხოური კაზინოების ნაწილი, სადაც ადრე წინასწარ გადახდა შეიძლებოდა, მიუწვდომელი გახდა.
ანონიმურობის შემცირება: ბარათების შეძენას KYC პროცედურები უფრო და უფრო სჭირდება.
უსაფრთხოება უფრო მაღალია: ASIC და AUSTRAC წესების წყალობით, ყალბი ბარათების თაღლითობისა და გამოყენების რისკი მცირდება.
შედეგი
ავსტრალიელმა რეგულატორებმა შექმნეს კონტროლის სისტემა, რომელიც ზღუდავს ანონიმურობას და აძლიერებს უსაფრთხოებას აზარტულ თამაშებში წინასწარ გადახდილი ბარათების გამოყენებისას. ძირითადი ზომები მიზნად ისახავს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლას, მოთამაშეთა დაცვას და არასრულწლოვნების მონაწილეობის თავიდან აცილებას. ავსტრალიელი მოთამაშეებისთვის ეს ნიშნავს: წინასწარი გადახდა შეგიძლიათ გამოიყენოთ, მაგრამ მხოლოდ ლიცენზირებული და გამჭვირვალე სქემების ფარგლებში.
