ACMA და ფინანსური ოპერაციების რეგულირება ავსტრალიის ონლაინ ჰემბლინგში

ACMA- ს როლი ინდუსტრიაში

ავსტრალიის კომუნიკაციებისა და მედიის კომისია (ACMA) არის ქვეყანაში ონლაინ ჰემბლინგის მთავარი რეგულატორი. ოპერატორების ლიცენზირების ზედამხედველობის გარდა, იგი აკონტროლებს ფინანსურ გარიგებებს მოთამაშეთა დასაცავად და არალეგალური საქმიანობის თავიდან ასაცილებლად.

ACMA- ს ძირითადი ამოცანები:

ფინანსური ნაკადების გამჭვირვალეობის უზრუნველყოფა;
ფულის გათეთრების (AML) თავიდან აცილება და ტერორიზმის დაფინანსება (CTF);
მომხმარებლებისგან დაცვა არაკეთილსინდისიერი პრაქტიკისგან;
არალეგალური ონლაინ კაზინოს დაბლოკვა.

აკრძალული შევსებისა და დასკვნის მეთოდები

ACMA- მ დააწესა მკაფიო წესები გადახდის დასაშვები მეთოდებთან დაკავშირებით:

საკრედიტო ბარათები - აკრძალულია ონლაინ ჰემბლინგში გამოყენებისთვის 2021 წლიდან;
ანონიმური მეთოდები (წინასწარი გადახდილი ბარათები და საფულეები KYC- ს გარეშე) - შეზღუდულია;
კრიპტოვალუტები - ნებადართულია მხოლოდ ლიცენზირებული გადახდის კარიბჭეების საშუალებით, სავალდებულო იდენტიფიკაციით.

AML/CTF რეგულირება

ოპერატორები ვალდებულნი არიან დაიცვან შემოსავლის გათეთრების და ტერორიზმის დაფინანსების კანონები. ამისათვის:

თითოეული მოთამაშე გადის სავალდებულო გადამოწმებას (KYC);
გარიგებები მონიტორინგდება საეჭვო ოპერაციებისთვის;
კაზინოები ვალდებულნი არიან შეინარჩუნონ ანგარიში და, საჭიროების შემთხვევაში, მიაწოდონ იგი რეგულატორს.

ურთიერთქმედება ბანკებთან და პროვაიდერთან

ACMA მჭიდროდ თანამშრომლობს ავსტრალიის უმსხვილეს ბანკებთან (Commonwealth Bank, NAB, ANZ, Westpac) უკანონო გადასახადების დაბლოკვის მიზნით.
გადახდის პროვაიდერებს უნდა ჰქონდეთ ლიცენზია და დააკმაყოფილონ PCI DSS და ISO უსაფრთხოების მოთხოვნები.
ბანკებს შეუძლიათ შეაჩერონ ოპერაციები, თუ ისინი არღვევენ შიდა ან სამთავრობო წესებს.

პასუხისმგებელი თამაში და ფინანსური შეზღუდვები

ACMA მოითხოვს კაზინოებს:

ფეხბურთელებს მიეცით შესაძლებლობა დაადგინონ დეპოზიტები და ხარჯების შეზღუდვები;
თვითგამორკვევის ინსტრუმენტების ხელმისაწვდომობა (Self-exclusion);
დაიცავით დაუცველი ჯგუფები ზედმეტი ხარჯებისგან.

სანქციები დარღვევებისთვის

თუ კაზინო ან გადახდის პროვაიდერი არღვევს ACMA- ს მოთხოვნებს:

მათი საქმიანობის დაბლოკვა შესაძლებელია ავსტრალიაში;
ბანკები ვალდებულნი არიან შეწყვიტონ ასეთი გარიგებების მომსახურება;
სერიოზული ჯარიმები ეკისრება ოპერატორებს.

დასკვნა

ACMA მნიშვნელოვან როლს ასრულებს ავსტრალიის ონლაინ ჰემბლინგში უსაფრთხო გადახდის გარემოს ფორმირებაში. საკრედიტო ბარათების აკრძალვა, მკაცრი AML/CTF მოთხოვნები, კრიპტოვალუტების კონტროლი და გადახდის პროვაიდერების სავალდებულო ლიცენზირება - ეს ყველაფერი მიზნად ისახავს მოთამაშეებს შეავსონ ანგარიშები და მიიღონ მოგებები უსაფრთხოდ და კანონიერად.