Საჭიროა თუ არა KYC- ს გავლა ბარათით შევსებისას
რა არის KYC და რატომ არის ეს საჭირო
KYC (Know Your Customer) არის მოთამაშის იდენტიფიცირების პროცედურა, რომელიც სავალდებულოა ლიცენზირებული კაზინოებისთვის. ეს საჭიროა ფულის გათეთრების თავიდან ასაცილებლად, მოპარული ბარათების გამოყენებისა და თაღლითობის მიზნით.
გადამოწმების ძირითადი ელემენტები მოიცავს:
- პასპორტის ან მართვის მოწმობის ასლის უზრუნველყოფა;
- მისამართების დადასტურება (კომუნალური ანგარიშები ან საბანკო ამონაწერი);
- ანგარიშის მფლობელს ბარათის საკუთრების შემოწმება.
საჭიროა KYC შევსებისას
მცირე დეპოზიტებისთვის - კაზინოების უმეტესობა საშუალებას გაძლევთ შეავსოთ ანგარიში KYC- ის წინასწარი გავლის გარეშე. გადამოწმება ხორციელდება მოგვიანებით, თანხების ამოღებამდე.
დიდი თანხებისთვის - დადგენილი ლიმიტის ზემოთ ანაბრის დროს, კაზინოს შეუძლია დაუყოვნებლივ მოითხოვოს დოკუმენტები.
საეჭვო გარიგებებით - თუ ბარათი რეგისტრირებულია სხვა სახელით, ან ზედიზედ გამოიყენება რამდენიმე ბარათი.
ლიცენზირებულ ავსტრალიურ კაზინოებში - KYC სავალდებულოა კანონის შესაბამისად, მაგრამ ჩვეულებრივ მას მხოლოდ პირველი დასკვნამდე მოითხოვს.
რისკები KYC- ს არარსებობის შემთხვევაში
მოთამაშეს შეუძლია ანგარიში შეავსოს უპრობლემოდ, მაგრამ შეექმნას შეზღუდვები:
- შემოწმებამდე მოგების გატანის შეუძლებლობა;
- გადახდის დამუშავების შეფერხებები;
- ანგარიშის დაბლოკვა ბარათისა და პროფილის მონაცემებთან შეუსაბამობის შემთხვევაში.
როგორ მოვემზადოთ წინასწარ KYC- სთვის
შევსებისა და დასკვნის დროს შეფერხებების თავიდან ასაცილებლად, რეკომენდებულია:
- 1. დარეგისტრირდით რეალურ პერსონალურ მონაცემებთან.
- 2. ატვირთეთ დოკუმენტების ფოტოები ანგარიშის გახსნისთანავე.
- 3. გამოიყენეთ იგივე სახელით მორთული ბარათი, როგორც ანგარიში.
- 4. კაზინოს მოთხოვნების შემოწმება Terms & Conditions * - ში.
პრაქტიკა ოფშორული კაზინოებში
არალიცენზირებულ ან ოფშორულ კაზინოებში, KYC შეიძლება არ იყოს საჭირო დიდი დეპოზიტებითაც კი. ამასთან, ეს ზრდის რისკებს - ასეთი საიტები ხშირად ზღუდავს გადასახადებს ან ბლოკავს მოგებას მცირედი ეჭვებით.
დასკვნა
ავსტრალიაში, ბარათით შევსებისას, KYC ყოველთვის არ არის სავალდებულო, მაგრამ თითქმის ყველა ლიცენზირებულ კაზინოში მისი გავლა გარდაუვალია გამომავალი ეტაპზე. დიდი ანაბრების ან საეჭვო ოპერაციებისთვის, შემოწმება შეიძლება დაუყოვნებლივ მოითხოვოს. პრობლემების თავიდან ასაცილებლად, უმჯობესია წინასწარ გაიაროთ გადამოწმება და გამოიყენოთ ბარათი თქვენი სახელით.
