前払いの使用に関するオーストラリアの規制当局の規則
イントロダクション
オーストラリアでは、ギャンブルは連邦的および地域的に規制されています。オンラインカジノやブックメーカーでアカウントを補充するための人気ツールとなっているプリペイドカードは、規制当局の注目を集めています。彼らの使用は、匿名性の問題、マネーロンダリング（AML）の防止、未成年者の保護、金融取引の透明性に関連しています。
主要な規制機関
1.ACMA（オーストラリア通信メディア局）
インターネットギャンブルを制御する責任があります。
プリペイドカードを介して入金を受け入れるライセンスされていないサイトをブロックします。
2.AUSTRAC（オーストラリア取引報告・分析センター）
ナショナル・ファイナンシャル・モニタリング・エージェンシー。
マネーロンダリングとテロ資金調達の防止を監視します。
AML/KYCの面でカードプロバイダーやカジノの要件を確立します。
3.ASIC（オーストラリア証券投資委員会）
プリペイドカードの発行を含む金融商品を管理します。
消費者のための透明性と開示規則の遵守が必要です。
主要なルールと制限
1.匿名性の制限
以前は、プリペイドカードは本人確認なしで購入することができました。
2019年以来、特定の限度を超えるカードを購入する際に識別要件が導入されています。
目標は、ローンダリングスキームでのカードの使用を制限することです。
2.AMLおよびKYCプロシージャ
プリペイドカードを受け入れるカジノは、設定された閾値を超える金額のプレーヤーの身元を確認するために必要です。
トランザクションデータはAUSTRACに送信されます。
3.ライセンスのないカジノの禁止
オーストラリアのオンラインカジノは、現地の法律を遵守する必要があり、制御不能に前払いを受け入れることはできません。
外国の無許可のカード受け取りプラットフォームはACMAによってブロックされます。
4.トップアップと転送の制限
カードの種類によっては、最大取引額に制限があります（例：最大$100または$500 AUD）。
これにより、大規模な違法行為のリスクが軽減されます。
5.未成年者の保護
店舗やオンラインプロバイダーは、顧客の年齢を確認する必要があります。
ギャンブルが法律に違反していると見なされるときに子供やティーンエイジャーによるカードを使用します。
プレイヤーへの影響
透明性の向上：プレイヤーは、カードが合法的に購入され、法律内で使用されていることを保証できます。
選択の制限：以前は事前に支払うことができていた外国のカジノの一部が利用できなくなりました。
匿名性の低下：カードを購入するには、ますますKYC手順が必要です。
セキュリティが高い：ASICとAUSTRACのルールのおかげで、詐欺のリスクと偽カードの使用が減少します。
［結果］
オーストラリアの規制当局は、ギャンブルでプリペイドカードを使用する際に匿名性を制限し、セキュリティを強化する制御システムを構築しています。主な対策は、マネーロンダリングとの戦い、プレイヤーの保護、未成年者の参加の防止を目的としています。オーストラリアのプレイヤーにとっては、前払いを使用できますが、ライセンスと透明なスキームの下でのみ使用できます。
オーストラリアでは、ギャンブルは連邦的および地域的に規制されています。オンラインカジノやブックメーカーでアカウントを補充するための人気ツールとなっているプリペイドカードは、規制当局の注目を集めています。彼らの使用は、匿名性の問題、マネーロンダリング（AML）の防止、未成年者の保護、金融取引の透明性に関連しています。
主要な規制機関
1.ACMA（オーストラリア通信メディア局）
インターネットギャンブルを制御する責任があります。
プリペイドカードを介して入金を受け入れるライセンスされていないサイトをブロックします。
2.AUSTRAC（オーストラリア取引報告・分析センター）
ナショナル・ファイナンシャル・モニタリング・エージェンシー。
マネーロンダリングとテロ資金調達の防止を監視します。
AML/KYCの面でカードプロバイダーやカジノの要件を確立します。
3.ASIC（オーストラリア証券投資委員会）
プリペイドカードの発行を含む金融商品を管理します。
消費者のための透明性と開示規則の遵守が必要です。
主要なルールと制限
1.匿名性の制限
以前は、プリペイドカードは本人確認なしで購入することができました。
2019年以来、特定の限度を超えるカードを購入する際に識別要件が導入されています。
目標は、ローンダリングスキームでのカードの使用を制限することです。
2.AMLおよびKYCプロシージャ
プリペイドカードを受け入れるカジノは、設定された閾値を超える金額のプレーヤーの身元を確認するために必要です。
トランザクションデータはAUSTRACに送信されます。
3.ライセンスのないカジノの禁止
オーストラリアのオンラインカジノは、現地の法律を遵守する必要があり、制御不能に前払いを受け入れることはできません。
外国の無許可のカード受け取りプラットフォームはACMAによってブロックされます。
4.トップアップと転送の制限
カードの種類によっては、最大取引額に制限があります（例：最大$100または$500 AUD）。
これにより、大規模な違法行為のリスクが軽減されます。
5.未成年者の保護
店舗やオンラインプロバイダーは、顧客の年齢を確認する必要があります。
ギャンブルが法律に違反していると見なされるときに子供やティーンエイジャーによるカードを使用します。
プレイヤーへの影響
透明性の向上：プレイヤーは、カードが合法的に購入され、法律内で使用されていることを保証できます。
選択の制限：以前は事前に支払うことができていた外国のカジノの一部が利用できなくなりました。
匿名性の低下：カードを購入するには、ますますKYC手順が必要です。
セキュリティが高い：ASICとAUSTRACのルールのおかげで、詐欺のリスクと偽カードの使用が減少します。
［結果］
オーストラリアの規制当局は、ギャンブルでプリペイドカードを使用する際に匿名性を制限し、セキュリティを強化する制御システムを構築しています。主な対策は、マネーロンダリングとの戦い、プレイヤーの保護、未成年者の参加の防止を目的としています。オーストラリアのプレイヤーにとっては、前払いを使用できますが、ライセンスと透明なスキームの下でのみ使用できます。
