銀行による閉塞と制限
イントロダクション
プリペイドカードは、匿名性とコスト管理のおかげで、オンラインカジノでアカウントを補充するための人気のあるツールです。しかし、カード発行者として機能する銀行は、自分のロックと制限を課すことができます。これは、オーストラリアの法律と金融機関のリスクマネジメントポリシーの両方に準拠しているためです。
インターロックの理由
1.インタラクティブギャンブル法2001コンプライアンス
法律は、特定のプラットフォーム上でオーストラリア市民のギャンブルへのアクセスを制限します。銀行は、ルールの回避を防ぐために取引を制御する必要があります。
2.AML/CTF（マネーロンダリング/テロ対策資金調達）
ギャンブル関連の支払いは特別な監督の対象となります。プリペイドカードは、ツールとして、常に資金源を追跡することはできません。
銀行は、疑わしいと思われる取引をブロックしたり、透明性の原則に違反したりします。
3.マーチャントカテゴリーコードの制限
カジノやブックメーカーでの取引には特別なコードが付いています。
発行銀行がMCCをブロックした場合、カジノがこの方法を受け入れたとしても、プリペイドカードによる支払いは不可能です。
銀行による制限の種類
ギャンブル取引の全面禁止：オーストラリアの一部の銀行は、ギャンブル事業者の口座への送金をブロックしています。
限度額：プリペイドカードからの入金には、多くの場合、限度額が設定されています。たとえば、トランザクションごとに500〜1000 AUD以下です。
地理的ブロック：オフショアカジノへの取引は、銀行がそれらを「高リスク」と識別した場合、拒否することができます。
一時的なブロック：複数のアカウントを補充しようとすると、銀行は所有者の身元が確認されるまでカードを一時的に凍結することができます。
銀行の違い
大銀行（Commonwealth Bank、 Westpac、 NAB、 ANZ）は通常、ギャンブル取引をより厳格に規制し、ほとんどのMCCコードをブロックします。
小規模な銀行やフィンテックの発行者はより忠実であるかもしれないが、AUSTRACの規則に従うことも求められている。
プレイヤーが行うこと
1.オーストラリア国外で発行された国際プリペイドカード（Visa/Mastercard Prepaid、 Neosurf、 Flexepin）を使用してください。
2.代替方法が使用されています-銀行フィルターをバイパスする電子財布または暗号通貨。
3.銀行の状況は定期的にチェックされています。ポリシーは警告なしに変更することができ、1ヶ月前に働いたものは今日ブロックされる可能性があります。
［結果］
銀行によるブロックや制限は、ギャンブルのプリペイドカードの使用がオーストラリアでは必ずしも機能しない主な理由の1つです。主なリスク：
MCCコードによる取引の完全な禁止。
転送の量と頻度の制限；
疑わしいAML/CTF違反のロック；
地理的な制約があります。
プレイヤーは、銀行は常に取引を拒否する権利を留保することを考慮する必要があります。したがって、バックアップ補充方法を持ち、カード発行者がオンラインカジノ取引をサポートしているかどうかを事前に確認することが重要です。
プリペイドカードは、匿名性とコスト管理のおかげで、オンラインカジノでアカウントを補充するための人気のあるツールです。しかし、カード発行者として機能する銀行は、自分のロックと制限を課すことができます。これは、オーストラリアの法律と金融機関のリスクマネジメントポリシーの両方に準拠しているためです。
インターロックの理由
1.インタラクティブギャンブル法2001コンプライアンス
法律は、特定のプラットフォーム上でオーストラリア市民のギャンブルへのアクセスを制限します。銀行は、ルールの回避を防ぐために取引を制御する必要があります。
2.AML/CTF（マネーロンダリング/テロ対策資金調達）
ギャンブル関連の支払いは特別な監督の対象となります。プリペイドカードは、ツールとして、常に資金源を追跡することはできません。
銀行は、疑わしいと思われる取引をブロックしたり、透明性の原則に違反したりします。
3.マーチャントカテゴリーコードの制限
カジノやブックメーカーでの取引には特別なコードが付いています。
発行銀行がMCCをブロックした場合、カジノがこの方法を受け入れたとしても、プリペイドカードによる支払いは不可能です。
銀行による制限の種類
ギャンブル取引の全面禁止：オーストラリアの一部の銀行は、ギャンブル事業者の口座への送金をブロックしています。
限度額：プリペイドカードからの入金には、多くの場合、限度額が設定されています。たとえば、トランザクションごとに500〜1000 AUD以下です。
地理的ブロック：オフショアカジノへの取引は、銀行がそれらを「高リスク」と識別した場合、拒否することができます。
一時的なブロック：複数のアカウントを補充しようとすると、銀行は所有者の身元が確認されるまでカードを一時的に凍結することができます。
銀行の違い
大銀行（Commonwealth Bank、 Westpac、 NAB、 ANZ）は通常、ギャンブル取引をより厳格に規制し、ほとんどのMCCコードをブロックします。
小規模な銀行やフィンテックの発行者はより忠実であるかもしれないが、AUSTRACの規則に従うことも求められている。
プレイヤーが行うこと
1.オーストラリア国外で発行された国際プリペイドカード（Visa/Mastercard Prepaid、 Neosurf、 Flexepin）を使用してください。
2.代替方法が使用されています-銀行フィルターをバイパスする電子財布または暗号通貨。
3.銀行の状況は定期的にチェックされています。ポリシーは警告なしに変更することができ、1ヶ月前に働いたものは今日ブロックされる可能性があります。
［結果］
銀行によるブロックや制限は、ギャンブルのプリペイドカードの使用がオーストラリアでは必ずしも機能しない主な理由の1つです。主なリスク：
MCCコードによる取引の完全な禁止。
転送の量と頻度の制限；
疑わしいAML/CTF違反のロック；
地理的な制約があります。
プレイヤーは、銀行は常に取引を拒否する権利を留保することを考慮する必要があります。したがって、バックアップ補充方法を持ち、カード発行者がオンラインカジノ取引をサポートしているかどうかを事前に確認することが重要です。
