カジノ取引がオーストラリアのクレジットカード明細に隠されているかどうか

イントロダクション

クレジットカードを使用してオンラインカジノアカウントをトップにするプレーヤーは、しばしば疑問に思います？実際には、それはすべていくつかの要因に依存します：MCCコード（マーチャントカテゴリーコード）によって使用される銀行の種類、カジノの管轄、および使用される迷彩方法。

カジノの支払いがステートメントに表示される方法

1.MCCコード
各トランザクションにはカテゴリーがあります。ギャンブルには、MCC 7995（「賭博、賭博、カジノ」）のコードが使用されます。銀行がギャンブルに関連した支払いを識別した場合、この特定のコードでステートメントに記録されます。

2.受信者の名前
このステートメントには商人の名前が含まれています。オフショアカジノの場合、これはしばしば「カジノ」や「ギャンブル」ではなく、操作の目的を偽装することができる処理会社の名前です。

3.追加のマークアップ
場合によっては、銀行は取引を「現金前払い」としてマークします。これは取引の性質も明確に示しています。

オーストラリアの銀行政策

クレジットカードの禁止：オーストラリアは2021からのオンラインギャンブルのためのクレジットカードの使用を完全に禁止しています。多くの銀行はそのような取引をブロックします。
デビットカード：彼らはより頻繁に渡しますが、トランザクションはまだステートメントに記録されています。
国際取引：オフショアカジノを補充するとき、支払いは外国の処理センターを通過します。国際的な会社は声明に記載されているかもしれませんが、MCCを復号化するとき、それがギャンブルであると判断するのは簡単です。

トランザクションマスキング

いくつかのオフショアカジノは、ギャンブル操作の事実を隠すために代替方法を使用します：

「サービス」または「オンラインストア」の支払いに変装する。
仲介者の使用（金融アグリゲーター）；
代替のMCCコードの使用（まれですが、一般的です）。

しかし、そのような方法にはリスクがあります：

銀行は支援書類を要求することができます。
トランザクションは挑戦またはブロックすることができます。
プレイヤーは資金を返すのが難しい。

プレイヤーリスク

完全な匿名性の欠如：任意の操作が記録され、銀行に表示されます。
カードの利用規約の違反：カジノで定期的な取引が検出された場合、銀行は限度を制限するか、カードを閉鎖することがあります。
財務的影響：取引が「現金前金」に分類されている場合、金利は猶予期間の後ではなく、すぐに発生し始めます。

預金を隠すために探している人のための選択肢

電子財布（Skrill、 Neteller、 PayPal）-銀行とカジノの間のレイヤーとして機能します。e-wallet転送のみがステートメントに表示されます。
暗号通貨-取引は銀行を通過せず、カード明細に記録されません。
プリペイドカードとバウチャー-ステートメントに直接反映されることなく入金することができます。

お知らせいたします

クレジットカードによるオンラインカジノでの取引は隠されていません。彼らは常にステートメントに表示され、しばしばカテゴリーのギャンブルを明示的に表示します。"オフショア事業者による迷彩の試みは、完全な匿名性を保証するものではなく、追加のリスクを伴う可能性があります。クレジットカードがギャンブルで公式に禁止されているオーストラリアのプレーヤーにとって、代替方法は電子財布と暗号通貨という最良の選択肢のままです。