オーストラリアの銀行がギャンブルの支払いにどのように取り組んでいるか
1.イントロダクション
オーストラリアでのクレジットカードによるギャンブルは厳しく管理されています。銀行は国の法律に従うだけでなく、オンラインギャンブルへの顧客のアクセスを制限するための措置を独自に実施する必要があります。これは、債務、詐欺、マネーロンダリングのリスクの増加によるものです。
2.銀行の主な対策
クレジットカードの禁止：多くのオーストラリアの銀行は、オンラインカジノのアカウントをトップにクレジットカードの使用をブロックしています。この措置は規制当局のレベルで固定されていますが、一部の銀行はデビットカードの禁止を拡大しています。
MCC取引の失敗：支払いをしようとすると、銀行はマーチャントカテゴリーコードを分析します。ギャンブル関連のMCC取引は自動的に拒否されることが多い。
地理による監視：外国の管轄区域への支払い（例えば、オフショアカジノへの支払い）は、特に厳密に監視されます。
3Dセキュアと確認：トランザクションを通過するには、銀行はSMSまたはアプリケーションを介して追加の検証を必要とする場合があります。
3.アンチフラウドとAIシステム
オーストラリアの銀行は、リアルタイムで不正防止プラットフォームを積極的に使用しています：
疑わしい連続預金を特定する。
顧客の費用の急激な増加を追跡して下さい；
ブロックカードは、スキームをブロックするときに識別されます（例えば、マスクされた支払いを通じて）。
4.異なる銀行のアプローチ
コモンウェルスバンクとウェストパックは、多くの場合、自動的にMCC「ギャンブル」のすべての取引を拒否し、最も厳しいの一つです。
NABとANZは別のデビットカード取引を許可しますが、クレジットセグメントでは完全な禁止を保持します。
一部の小規模金融機関では、より柔軟なフィルターを適用していますが、全国的なルールから圧力を受けています。
5.立法フレームワーク
2021年から2023年にかけて、オーストラリアでは、オンラインギャンブルでのクレジットカードの使用を制限する取り組みが採用されました。
銀行は、Australian Communications and Media Authority （ACMA）およびAustralian Transaction Reports and Analysis Centre （Australian Transaction and Analysis Centre）を遵守する必要が).
ルール違反は罰金とライセンスの喪失に満ちているので、大規模な銀行は最も厳格な管理を適用します。
6.プレイヤーのリスク
クレジットカードを介して預金を支払う試みは、多くの場合、カードをブロックすることに終わります。
成功した取引でさえ、詐欺防止システムの注目を集め、収入源の検証につながる可能性があります。
中毒が疑われる場合、銀行はギャンブルサイトとの取引の自発的または強制的な制限をクライアントに提供することができます。
7.お知らせいたします
オーストラリアの銀行はギャンブル決済との戦いで積極的な役割を果たしています。プレイヤーにとって、これはクレジットカードを使用するときにタイトな制限と頻繁なロックを意味します。デビットカードを使用する方が安全で、さらに信頼性が高い-規制要件に準拠した代替支払い方法。
オーストラリアでのクレジットカードによるギャンブルは厳しく管理されています。銀行は国の法律に従うだけでなく、オンラインギャンブルへの顧客のアクセスを制限するための措置を独自に実施する必要があります。これは、債務、詐欺、マネーロンダリングのリスクの増加によるものです。
2.銀行の主な対策
クレジットカードの禁止：多くのオーストラリアの銀行は、オンラインカジノのアカウントをトップにクレジットカードの使用をブロックしています。この措置は規制当局のレベルで固定されていますが、一部の銀行はデビットカードの禁止を拡大しています。
MCC取引の失敗：支払いをしようとすると、銀行はマーチャントカテゴリーコードを分析します。ギャンブル関連のMCC取引は自動的に拒否されることが多い。
地理による監視：外国の管轄区域への支払い（例えば、オフショアカジノへの支払い）は、特に厳密に監視されます。
3Dセキュアと確認：トランザクションを通過するには、銀行はSMSまたはアプリケーションを介して追加の検証を必要とする場合があります。
3.アンチフラウドとAIシステム
オーストラリアの銀行は、リアルタイムで不正防止プラットフォームを積極的に使用しています：
疑わしい連続預金を特定する。
顧客の費用の急激な増加を追跡して下さい；
ブロックカードは、スキームをブロックするときに識別されます（例えば、マスクされた支払いを通じて）。
4.異なる銀行のアプローチ
コモンウェルスバンクとウェストパックは、多くの場合、自動的にMCC「ギャンブル」のすべての取引を拒否し、最も厳しいの一つです。
NABとANZは別のデビットカード取引を許可しますが、クレジットセグメントでは完全な禁止を保持します。
一部の小規模金融機関では、より柔軟なフィルターを適用していますが、全国的なルールから圧力を受けています。
5.立法フレームワーク
2021年から2023年にかけて、オーストラリアでは、オンラインギャンブルでのクレジットカードの使用を制限する取り組みが採用されました。
銀行は、Australian Communications and Media Authority （ACMA）およびAustralian Transaction Reports and Analysis Centre （Australian Transaction and Analysis Centre）を遵守する必要が).
ルール違反は罰金とライセンスの喪失に満ちているので、大規模な銀行は最も厳格な管理を適用します。
6.プレイヤーのリスク
クレジットカードを介して預金を支払う試みは、多くの場合、カードをブロックすることに終わります。
成功した取引でさえ、詐欺防止システムの注目を集め、収入源の検証につながる可能性があります。
中毒が疑われる場合、銀行はギャンブルサイトとの取引の自発的または強制的な制限をクライアントに提供することができます。
7.お知らせいたします
オーストラリアの銀行はギャンブル決済との戦いで積極的な役割を果たしています。プレイヤーにとって、これはクレジットカードを使用するときにタイトな制限と頻繁なロックを意味します。デビットカードを使用する方が安全で、さらに信頼性が高い-規制要件に準拠した代替支払い方法。
