カジノで支払う際の不正防止ルール

1.カジノの文脈における不正防止とは何ですか

アンチフラウド（アンチフラウド）は、オンライン決済におけるカードの不正使用や不正使用を防止するための一連の措置です。ギャンブルの場合、業界は高リスク領域と考えられているため、これらのルールは特に厳格です。

2.タイトな制御の理由

高い詐欺リスク：他人のカードの使用、データ盗難、チャージバック。

立法規制：オーストラリアでは、2023年から、オンラインギャンブルにクレジットカードを使用することは禁止されており、詐欺防止フィルターはさらに厳格になります。

支払システムの要件：VisaとMastercardは銀行にMCC 7995トランザクション（ギャンブル）を自動的にブロックする義務を負いました。

3.主な不正防止メカニズム

1.3D-Secure （Visa、 Mastercard SecureCodeで確認）

アカウントを補充しようとするたびに、プレーヤーはSMSコード、プッシュ通知、または生体認証を介して追加の認証を受ける必要があります。

2.MCCコード

すべての取引はMCCによって分類されます。カジノは常に7995カテゴリに分類され、自動的に追加のチェックを開始します。

3.自動制限

銀行は、ギャンブル関連の取引に毎日および毎月の制限を実施しています。カードがデビットであっても、支払いは制限される可能性があります。

4.トランザクション監視システム

アルゴリズムは、預金、金額、発送国の頻度を分析します。スキーマが疑わしいようであれば、操作はブロックされます。

5.チャージバック制御

多くの払い戻しで、銀行はクライアントのカードだけでなく、カジノ口座自体もブロックすることができます。

4.銀行が詐欺対策を実施する方法

カジノアカウントをトップにしようとすると、クレジットカードが自動的にブロックされます。

お客様の確認-身元を確認するための書類を要求します。

ジオロケーションフィルタリング-ギャンブルが禁止されている地域からの支払いはしばしば拒否されます。

リスクモデル-銀行は機械学習を使用してプレイヤーの行動における異常を特定します。

5.プレイヤーにとっての結果

一時的または永久的なカードロック。

合法的なカジノでもアカウントを補充することを拒否します。

お客様から追加の書類をリクエストします。

重大な違反の場合-クレジットラインの閉鎖。

6.ブロッキングリスクを最小限に抑える方法

クレジットカードの代わりにデビットカードを使用します。

PayID、 POLiまたは電子財布を好みます。これは、不正防止フィルターを渡すのが簡単です。

カジノの預金に制限を設定します。

疑惑を引き起こす少量の頻繁な取引は避けてください。

支払いデータを正しく送信するライセンスのあるカジノでのみプレイできます。

7.お知らせいたします

カジノでの支払いにおける不正行為は、プレイヤーや銀行機関を保護するために作成されたマルチレベルのシステムです。オーストラリアのユーザーにとって重要なルールは、オンラインギャンブルからクレジットカードを完全に除外することでした。法律に準拠し、ロックを引き起こすことが少ない代替方法（デビットカード、PayID、プリペイドバウチャー）を使用するのが最も安全です。

オーストラリアで不正防止チェックを通過するのに最適な代替支払い方法のリストを作成しますか？