Quali sono i metodi più spesso bloccati dalle banche

I giocatori di casinò online in Australia sono spesso alle prese con la situazione in cui la banca rifiuta la transazione durante il rinnovo del conto. Ciò è dovuto alla politica delle istituzioni finanziarie, alle restrizioni legislative e ai meccanismi di contrasto al gioco d'azzardo. Di seguito sono riportate le analisi dei metodi che più spesso le banche bloccano.

1. Carte di credito (soprattutto VISA e Mastercard)

• Dal 2020 l'Australia ha rafforzato la regolamentazione del gioco d'azzardo e molte banche hanno introdotto restrizioni sui depositi tramite carte di credito.

• Proteggere i clienti da debiti eccessivi
• pressione dei regolatori (ACMA e associazioni bancarie);
• Politica di gioco responsabile.
• La realtà è che alcune banche saltano le transazioni, ma la percentuale di guasti è abbastanza alta.

2. Trasferimenti bancari internazionali

• Le banche australiane controllano i trasferimenti alla giurisdizione offshore, dove sono registrati molti casinò online.

• controlli AML obbligatori (anti-money laundering)
• il sospetto di destinazioni «rischiose»;
• tempi di elaborazione lunghi, che spesso fanno sì che le transazioni siano bloccate.
• La realtà è che le probabilità di blocco sono particolarmente elevate nei trasferimenti nei Caraibi o nell'Europa orientale.

3. PayPal

• PayPal limita ufficialmente l'uso del servizio per le transazioni legate al gioco d'azzardo in Australia.
• In conclusione, anche se il casinò dichiara di sostenere il PayPal, i trasferimenti vengono spesso rifiutati o meno.

4. Alcuni portafogli elettronici (a seconda della banca)

Skrill e Neteller lavorano in Australia, ma le banche possono rifiutare di rifornire il portafoglio dalla carta se l'assegnazione del pagamento è legata al gioco d'azzardo.

Il ecoPayz deve affrontare meno restrizioni, ma può anche essere bloccato quando viene trasferito direttamente da un conto bancario.

5. Borse di criptovaluta

• Le banche controllano spesso i trasferimenti in criptobirji, sospettando di aggirare le regole del gioco d'azzardo.

• le operazioni con Bitcoin, Ethereum e altre criptovalute vengono sottoposte a filtri AML;
• i blocchi avvengono quando si tenta un deposito diretto al casinò attraverso la borsa.
• La realtà è che è più affidabile usare P2P o crittomellete di terze parti.

Perché le banche bloccano le transazioni

1. Restrizioni normative - molti casinò online operano in zone offshore, il che fa sospettare le banche.

2. Politica di gioco responsabile - I depositi di credito sono considerati un rischio di indebitamento.

3. La lotta contro il riciclaggio di denaro (AML) - soprattutto per i grandi trasferimenti.

4. Rischi di reputazione - Le banche cercano di ridurre al minimo il legame con l'industria del gioco d'azzardo.

Quali sono le alternative

PayID e Osko sono trasferimenti immediati e legali tra banche australiane.

Carte prepagate (Paysafecard, Neosurf) - non richiedono l'approvazione della banca.

Le criptovalute tramite portafogli esterni consentono di aggirare il controllo bancario.

Portafogli elettronici - spesso più stabile dei trasferimenti bancari diretti.

Output

Le carte di credito, i trasferimenti bancari internazionali e la maggior parte dei casi sono bloccati, e meno spesso si tratta di ricaricare i portafogli elettronici. Per ridurre al minimo i rischi, i giocatori dovrebbero usare metodi locali (PayID, Osko) o soluzioni prepagate che le banche non controllano quasi mai.

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