Ինչպես հետևել վիրահատություններին և գործարքներին

Ավստրալիայի համատեքստը

Օրինականությունը։ Ավստրալացիների հասանելի առցանց կազինոն օրենքից դուրս է։ ACMA-ն պարբերաբար արգելափակում է կայքերը։ Սա նշանակում է, որ անօրինական ռեսուրսների վճարումները չեն պաշտպանվում տեղական կարգավորիչներով։

AML/CTF. Խաղային և վճարովի վիրահատները AUSTRAC-ի տակ պարտավոր են վերահսկել գործարքները 'հետևել կասկածելի սխեմաներին, արձանագրել շեմի գումարները և տրամադրել հաշվետվություն։

NDB սխեմա։ Եթե խաղացողների տվյալները դուրս եկան, օպերատորը պարտավոր է տեղեկացնել տուժածներին և կարգավորիչին (OAIC)։ Սա նաև վերաբերում է վճարման պատմություններին։

Ինչու՞ հետևել գործարքներին

1. Բյուջեի վերահսկումը։ Խաղային ծախսերը հաճախ անտեսանելի են. կանոնավոր ֆորումը օգնում է պահպանել սահմանները։

2. Սխալների և թաքնված բջիջների հայտնաբերումը։ Մարման ստուգումը օգնում է ժամանակին նկատել DCC, surcharges կամ կրկնակի վճարումներ։

3. Ֆրոդ-2019։ Կասկածելի վիրահատությունների արագ արձագանքը նվազեցնում է ռիսկը։

4. KYC/AML ստուգումների պատրաստումը։ Պաշտոնական կազինոն պահանջում են միջոցների աղբյուրի ապացույցներ։ ճիշտ արտանետումները պարզեցնում են գործընթացը։

Հետևելու գործիքներ

Բանկային և ֆինանսական ծրագրեր

• Իրական ժամանակում արտանետումները։ NPP/PayID թարգմանությունները տեսանելի են անմիջապես բջջային բանկում։
• MCC 7995 ֆիլտրերը։ Բանկերը նշում են մոլեխաղերի վճարումները։ որոշ ֆինտեխներ թույլ են տալիս արգելափակել նման վիրահատությունները։

Լիմիտներ և վերահսկողություն

• «Gambling block» գործառույթները Revolut-ում, որոշ ավստրալական բանկերում և դրամապանակներում։

Մասնագիտացված ծառայություններ

Revolut, Wise, HSBC EGA. Նրանք առաջարկում են հակատանկային տուփեր, միջին ժամացույցի փոխարկումը և գործարքների մանրամասացումը։

Apple Pay/Google Pay. Նրանք պահպանում են թունավորված քարտերի վճարումների պատմությունը, ինչը մեծացնում է անվտանգությունը։

Ինչպես հետևել դեպոզիտներին և եզրակացություններին

1. Վճարելուց առաջ։ Պահպանեք ավանդի հաստատումը, հատկապես, եթե օգտագործում եք PAID կամ cryptocurrency։

2. Վճարելուց հետո։ Նվազեցրեք բանկի ծանուցումը։ Եթե գումարը տարբերվում է, ռուսական, չի օգտագործվել DCC կամ surcharge-ը։

3. Եզրակացության ժամանակ։ Հստակեցրեք վճարումների և միջնորդների արժույթը (wwww.respondent banks SWIFT կամ fee բլոկչեյնի համար)։

4. Կանոնավորաբար բեռնաթափեք գրպանները։ Պահեք առանձին ֆայլը «խաղային գործարքներ» նշանով 'վերահսկելու և հնարավոր բանավեճերը։

Ինչպե՞ ս պաշտպանվել սխալներից և խարդախություններից

Ստուգեք ստացողի անունը PayID-ի միջոցով թարգմանելիս (Payee-ի Eurmation of Payee գործառույթը աստիճանաբար ներդրվում է)։

Համապատասխան քարտով օգտագործեք 3-D Secure 2 (Visa Secure, Cortercard Identity Prock)։

Մեկ անգամ ավանդների համար օգտագործեք վիրտուալ միանվագ քարտեր, ինչը բացառում է գրառումների գողությունը։

Անհամապատասխանությունների դեպքում գրանցեք խաղատների նամակագրությունը և բանկին տեղեկացրեք, սա հիմքն է, որպեսզի հարցնեք աղյուսակը։

Կարմիր դրոշները վիրահատությունների պատմության մեջ

• Կրկնվող «անհաջող» դուրս գրումը հաջորդ հեղինակային իրավունքի հետ։
• Գիշերը դուրս գրելը առանց 3DS2 հաստատման։
• Եզրակացությունները, որոնք ավելի երկար են, քան հայտարարված ժամանակահատվածը առանց բացատրության։

Խաղացողի չեկի թերթ

• Շաբաթը մեկ անգամ կրկնեք ավանդների պատմությունը և եզրակացությունները սահմանների հետ։
• Օգտագործեք առանձին հաշիվ/քարտեզ ազարտային ծախսերի համար։
• Արտանետեք զեկույցը մեկ ամսվա ընթացքում և պահեք այն առանձին թղթապանակում։
• Երբ հայտնաբերեք չարտոնված վիրահատությունը, անմիջապես արգելափակում եք քարտեզը և դիմեք բանկին։

Եզրակացություն

Գործարքները հետևելը ֆինանսական հիգիենայի հիմնական տարրն է, երբ խաղում է կազինոյում։ Ավստրալացիների համար կարևոր է հիշել, որ առցանց կազինոյի մեծամասնությունը անօրինական է աշխատում, և նրանց հետ ցանկացած վիրահատություն վտանգի տակ է։ Վնասը նվազագույնի հասցնելու համար օգնում են push-ծանուցումները, limits, նամակագրությունների ստուգման և պաշտպանության գործիքների օգտագործման (3DS2, վիրտուալ քարտեզներ, PayID անունը ստուգելով)։

• Հոդվածը բացահայտում է, թե ինչպես վերահսկել վիրահատությունները 'ծանուցումներից և նամակագրություններից մինչև PayID-ի սահմանները և պաշտպանությունը։ Սա գործնական շարունակություն է վճարելու մեթոդի, արտարժույթի քարտերի և տվյալների անվտանգության մասին։