कैसे बैंक कैसीनो भुगतान को पहचानते हैं

1. परिचय

ऑस्ट्रेलिया में क्रेडिट कार्ड द्वारा कैसिनो का भुगतान सख्त विनियमन का उद्देश्य बन गया है। जुए से संबंधित लेनदेन की निगरानी और अवरुद्ध करने के लिए बैंकों की आवश्यकता होती खिलाड़ियों को अक्सर आश्चर्य होता है कि बैंक कैसे "देखता है" कि उनका भुगतान ऑनलाइन जुए को संदर्भित कर व्यवहार में, यह लेनदेन कोड, विश्लेषण एल्गोरिदम और एंटी-फ्रॉड सिस्टम के संयोजन के माध्यम से प्राप्त किया जाता

2. एमसीसी कोड की भूमिका

मर्चेंट श्रेणी कोड (MCC) - एक चार अंकों का कोड जो प्रत्येक आउटलेट को सौंपा गया है।

जुए के लिए, MCC 7995 ("बेटिंग, लॉटरी, कैसीनो गेमिंग चिप्स सहित") का सबसे अधिक उपयोग किया जाता है।

यदि बैंक देखता है कि भुगतान MCC 7995 के साथ व्यापारी को जाता है, तो इसे स्वचालित रूप से कैसीनो भुगतान के रूप में वर्गीकृत किया जाता है।

ऑस्ट्रेलिया में, इस विशेष कोड को प्रसारित करने के लिए अधिकांश लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों की

3. भुगतान द्वार का उपयोग करना

• यदि कोई लेनदेन एक अपतटीय प्रवेश द्वार से गुजरता है, तो एमसीसी "मनोरंजन सेवाओं" या "ई-कॉमर्स" के रूप में साहस कर सकता है।
• ऐसी योजनाओं को मान्यता देने के लिए बैंक अतिरिक्त फिल्टर

4. धोखाधड़ी विरोधी प्रणालियों के एल्गोरिदम

• असामान्य मात्रा (उदाहरण के लिए, $50- $200 की लगातार जमा;);
• लेनदेन की नियमितता (खेल जमा अक्सर श्रृंखला में पारित होते हैं);
• प्राप्तकर्ता जियोलोकेशन (कुराकाओ, माल्टा, जिब्राल्टर, फिलीपींस)।
• यदि कोई लेनदेन कई ट्रिगर के अंतर्गत आता है, तो इसे अवरुद्ध किया जाता है या मैनुअल सत्यापन के लिए भेजा जाता

5. कानून का प्रभाव

2023-2024 में, ऑस्ट्रेलिया ने क्रेडिट कार्ड के साथ ऑनलाइन जुए के भुगतान पर पूर्ण प्रतिबंध लगाया।

बैंकों को राशि की परवाह किए बिना एमसीसी 7995 के साथ लेनदेन को अवरुद्ध करना आवश्यक है।

यहां तक कि अगर कैसीनो कोड मास्क करता है, तो बैंक अपने स्वयं के काले व्यापारी डेटाबेस और ब्लॉक भुगतान का उपयोग कर सकता है।

6. अपवाद और वर्कअराउंड

डेबिट कार्ड: अक्सर अधिक सफलतापूर्वक पास होता है, क्योंकि विनियमन नरम होता है।

ई-वॉलेट: आपको स्रोत को छिपाने की अनुमति देता है, लेकिन उन्हें भी ट्रैक किया जाता है।

Apple पे/Google पे: अगर व्यापारी एक और MCC पास करता है तो वह अस्थायी रूप से फिल्टर को बायपास कर सकता है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी गेटवे: बैंकिंग नियंत्रण को पूरी तरह से खत्म करें, लेकिन अतिरिक्त जोखिम उठाएं।

7. खिलाड़ी के लिए व्यावहारिक मू

क्रेडिट कार्ड से भुगतान करते समय, लेनदेन को अवरुद्ध करने की संभावना बहुत अधिक होती है।

• बैंक ग्राहकों की निगरानी करते हैं और नियमित "गेमिंग लेनदेन" के साथ, अपनी क्रेडिट रेटिंग को कम कर सकते हैं या कार्ड को सीमित कर सकते हैं।

8. निष्कर्ष

ऑस्ट्रेलियाई बैंक मुख्य रूप से एमसीसी कोड और धोखाधड़ी विरोधी प्रणालियों के माध्यम से कैसीनो भुगतान यहां तक कि अपतटीय गेटवे के साथ छलावरण के प्रयास धीरे-धीरे काम करना बंद कर देते हैं। कैसीनो जमा के लिए क्रेडिट कार्ड का उपयोग करना तेजी से जोखिम भरा और अप्रत्याशित होता जा रहा है, और खिलाड़ियों को इस तरह के लेनदेन के कानूनी और वित्तीय निहितार्थ दोनों पर वि