חוקי הרגולטורים האוסטרליים לגבי שימוש בכוננות
מבוא
באוסטרליה, ההימורים פדרליים ומוסדרים באופן זמני. כרטיסים ששולמו מראש, שהפכו לכלי פופולרי לחידוש חשבונות בבתי קזינו מקוונים ובהימורים, הגיעו לתשומת לבם של הרגולטורים. השימוש בהם קשור לסוגיות של אנונימיות, מניעת הלבנת הון (AML), הגנה על קטינים ושקיפות של עסקאות פיננסיות.
גופים רגולטוריים גדולים
1. ACMA (Australian Communication and Media Authority
אחראי על שליטה בהימורים באינטרנט.
חסימות אתרים ללא רישיון שמקבלים הפקדות באמצעות כרטיסים מראש.
2. (AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis c
הסוכנות הלאומית לניטור פיננסי.
מפקח על מניעת הלבנת כספים ומימון טרור.
קובע דרישות לספקי כרטיסים ובתי קזינו במונחים של AML/KYC.
3. ASIC (נציבות ניירות ערך והשקעות אוסטרלית)
שולט במוצרים פיננסיים, כולל הנפקת כרטיסים מראש.
דורש ציות לשקיפות וכללי גילוי לצרכנים.
כללי מפתח והגבלות
1. הגבלות על אנונימיות
בעבר, ניתן היה לקנות כרטיסים מראש ללא אימות זהות.
מאז 2019, דרישות הזיהוי הוכנסו בעת קניית כרטיסים מעל למגבלה מסוימת.
המטרה היא להגביל את השימוש בכרטיסים בהלבנת מזימות.
2. נהלי AML ו ־ KYC
בתי קזינו שמקבלים כרטיסים מראש נדרשים לאמת את זהותם של שחקנים עם סכומים מעל סף קבוע.
נתוני העברה נשלחים לאוסטראק.
3. איסור על בתי קזינו ללא רישיון
כל בתי קזינו אוסטרלים מקוונים נדרשים לציית לחוקים מקומיים ואינם יכולים לקבל תשלום מראש ללא שליטה.
פלטפורמות זרות ללא קבלת כרטיס חסומות על ידי ACMA.
4. מגבלות למעלה והעברה
לסוגים מסוימים של כרטיסים יש מגבלות על סכום העסקה המקסימלי (לדוגמה, עד $100 או $500 AUD).
זה מקטין את הסיכונים של פעולות לא חוקיות גדולות.
5. הגנה על קטינים
חנויות וספקי אינטרנט נדרשים לבדוק את גילו של הלקוח.
שימוש בקלפים על ־ ידי ילדים ובני נוער כאשר ההימורים נחשבים בניגוד לחוק.
השפעה על שחקנים
שקיפות מוגברת: ניתן להבטיח לשחקנים שהכרטיס נרכש באופן חוקי ונעשה בו שימוש במסגרת החוק.
הגבלת הבחירה: חלק מבתי קזינו זרים, שבהם בעבר היה ניתן לשלם מראש, לא היו זמינים.
אנונימיות מופחתת: קניית כרטיסים דורשת יותר ויותר הליך קיי-סי.
האבטחה גבוהה יותר: הודות לחוקי איי-אס-אי-סי ואוסטראק, הסיכון להונאה והשימוש בכרטיסים מזויפים מופחת.
תוצאות
הרגולטורים האוסטרלים בנו מערכת בקרה המגבילה את האנונימיות ומחזקת את הביטחון כאשר משתמשים בכרטיסים משולמים מראש בהימורים. הצעדים העיקריים מיועדים למאבק בהלבנת הון, הגנה על שחקנים ומניעת השתתפותם של קטינים. עבור שחקנים אוסטרלים, זה אומר: אתה יכול להשתמש בהכנה מראש, אבל רק תחת תרשימים מורשים ושקופים.
באוסטרליה, ההימורים פדרליים ומוסדרים באופן זמני. כרטיסים ששולמו מראש, שהפכו לכלי פופולרי לחידוש חשבונות בבתי קזינו מקוונים ובהימורים, הגיעו לתשומת לבם של הרגולטורים. השימוש בהם קשור לסוגיות של אנונימיות, מניעת הלבנת הון (AML), הגנה על קטינים ושקיפות של עסקאות פיננסיות.
גופים רגולטוריים גדולים
1. ACMA (Australian Communication and Media Authority
אחראי על שליטה בהימורים באינטרנט.
חסימות אתרים ללא רישיון שמקבלים הפקדות באמצעות כרטיסים מראש.
2. (AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis c
הסוכנות הלאומית לניטור פיננסי.
מפקח על מניעת הלבנת כספים ומימון טרור.
קובע דרישות לספקי כרטיסים ובתי קזינו במונחים של AML/KYC.
3. ASIC (נציבות ניירות ערך והשקעות אוסטרלית)
שולט במוצרים פיננסיים, כולל הנפקת כרטיסים מראש.
דורש ציות לשקיפות וכללי גילוי לצרכנים.
כללי מפתח והגבלות
1. הגבלות על אנונימיות
בעבר, ניתן היה לקנות כרטיסים מראש ללא אימות זהות.
מאז 2019, דרישות הזיהוי הוכנסו בעת קניית כרטיסים מעל למגבלה מסוימת.
המטרה היא להגביל את השימוש בכרטיסים בהלבנת מזימות.
2. נהלי AML ו ־ KYC
בתי קזינו שמקבלים כרטיסים מראש נדרשים לאמת את זהותם של שחקנים עם סכומים מעל סף קבוע.
נתוני העברה נשלחים לאוסטראק.
3. איסור על בתי קזינו ללא רישיון
כל בתי קזינו אוסטרלים מקוונים נדרשים לציית לחוקים מקומיים ואינם יכולים לקבל תשלום מראש ללא שליטה.
פלטפורמות זרות ללא קבלת כרטיס חסומות על ידי ACMA.
4. מגבלות למעלה והעברה
לסוגים מסוימים של כרטיסים יש מגבלות על סכום העסקה המקסימלי (לדוגמה, עד $100 או $500 AUD).
זה מקטין את הסיכונים של פעולות לא חוקיות גדולות.
5. הגנה על קטינים
חנויות וספקי אינטרנט נדרשים לבדוק את גילו של הלקוח.
שימוש בקלפים על ־ ידי ילדים ובני נוער כאשר ההימורים נחשבים בניגוד לחוק.
השפעה על שחקנים
שקיפות מוגברת: ניתן להבטיח לשחקנים שהכרטיס נרכש באופן חוקי ונעשה בו שימוש במסגרת החוק.
הגבלת הבחירה: חלק מבתי קזינו זרים, שבהם בעבר היה ניתן לשלם מראש, לא היו זמינים.
אנונימיות מופחתת: קניית כרטיסים דורשת יותר ויותר הליך קיי-סי.
האבטחה גבוהה יותר: הודות לחוקי איי-אס-אי-סי ואוסטראק, הסיכון להונאה והשימוש בכרטיסים מזויפים מופחת.
תוצאות
הרגולטורים האוסטרלים בנו מערכת בקרה המגבילה את האנונימיות ומחזקת את הביטחון כאשר משתמשים בכרטיסים משולמים מראש בהימורים. הצעדים העיקריים מיועדים למאבק בהלבנת הון, הגנה על שחקנים ומניעת השתתפותם של קטינים. עבור שחקנים אוסטרלים, זה אומר: אתה יכול להשתמש בהכנה מראש, אבל רק תחת תרשימים מורשים ושקופים.
