חסימות והגבלות על ידי בנקים
מבוא
כרטיסים משולמים מראש הם כלי פופולרי לחידוש חשבונות בבתי קזינו מקוונים, הודות לאנונימיות ושליטה בעלויות. עם זאת, בנקים הפועלים כמנפיקי קלפים יכולים לכפות על עצמם מנעולים והגבלות. הדבר נובע הן מציות לחוק האוסטרלי והן ממדיניות ניהול הסיכונים של המוסדות הפיננסיים.
סיבות להשתלבות
1. חוק הימורים אינטראקטיביים 2001 ציות
החוק מגביל גישה להימורים עבור אזרחים אוסטרלים על פלטפורמות מסוימות. בנקים נדרשים לשלוט בעסקאות כדי למנוע עקיפת הכללים.
2. (AML/CTF)
תשלומים הקשורים להימורים כפופים לפיקוח מיוחד. כרטיסים משולמים מראש, ככלי, לא תמיד מאפשרים לך לעקוב אחר מקור הכספים.
בנקים חוסמים עסקאות שנראות חשודות או מפרים עקרונות שקיפות.
3. הגבלות קוד בקטגוריית הסוחר
עסקאות בבתי קזינו ובהימורים מסומנות בקודים מיוחדים.
אם הבנק המנפיק חוסם את ה-MCC, התשלום באמצעות כרטיס מראש אינו אפשרי, גם אם הקזינו מקבל שיטה זו.
סוגים של הגבלות על ידי בנקים
איסור מוחלט על עסקאות הימורים: כמה בנקים אוסטרליים חוסמים כל העברה לחשבונות מפעילי הימורים.
הגבלת הסכום: לעתים קרובות מוגדרת מגבלה עבור הפקדה מכרטיס מראש - לדוגמה, לא יותר מ-500-1000 AUD לעסקה.
חסימה גיאוגרפית: ניתן לדחות עסקאות לבתי קזינו בחו "ל אם הבנק מזהה אותן כ" סיכון גבוה ".
חסימה זמנית: עם מספר ניסיונות לחדש את החשבון, הבנק יכול להקפיא את הכרטיס באופן זמני עד שתאושר זהותו של הבעלים.
הבדל בין בנקים
בנקים גדולים (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) בדרך כלל מווסתים את עסקות ההימורים בצורה הדוקה יותר, וחוסמים את רוב הקודים של MCC.
בנקים קטנים יותר ויוצאי פינטק עשויים להיות נאמנים יותר אך נדרשים גם לציית לחוקי אוסטראק.
מה ששחקנים עושים
1. השתמש בכרטיסים בינלאומיים ששולמו מראש (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexpin) שהונפקו מחוץ לאוסטרליה.
2. שיטות חלופיות משמשות - ארנקים אלקטרוניים או מסנני צפנים העוקפים את מסנני הבנק.
3. תנאי הבנק נבדקים באופן קבוע: המדיניות יכולה להשתנות ללא התראה מוקדמת, ומה שעבד לפני חודש יכול להיחסם היום.
תוצאות
חסימות והגבלות על ידי בנקים הן אחת הסיבות העיקריות לכך שהשימוש בכרטיסים מראש להימורים לא תמיד עובד באוסטרליה. סיכונים עיקריים:
השחקנים צריכים לקחת בחשבון שהבנק תמיד שומר לעצמו את הזכות לדחות את העסקה. לכן, חשוב לקיים שיטות חידוש גיבוי ולבדוק מראש האם המנפיק תומך בעסקאות קזינו מקוונות.
כרטיסים משולמים מראש הם כלי פופולרי לחידוש חשבונות בבתי קזינו מקוונים, הודות לאנונימיות ושליטה בעלויות. עם זאת, בנקים הפועלים כמנפיקי קלפים יכולים לכפות על עצמם מנעולים והגבלות. הדבר נובע הן מציות לחוק האוסטרלי והן ממדיניות ניהול הסיכונים של המוסדות הפיננסיים.
סיבות להשתלבות
1. חוק הימורים אינטראקטיביים 2001 ציות
החוק מגביל גישה להימורים עבור אזרחים אוסטרלים על פלטפורמות מסוימות. בנקים נדרשים לשלוט בעסקאות כדי למנוע עקיפת הכללים.
2. (AML/CTF)
תשלומים הקשורים להימורים כפופים לפיקוח מיוחד. כרטיסים משולמים מראש, ככלי, לא תמיד מאפשרים לך לעקוב אחר מקור הכספים.
בנקים חוסמים עסקאות שנראות חשודות או מפרים עקרונות שקיפות.
3. הגבלות קוד בקטגוריית הסוחר
עסקאות בבתי קזינו ובהימורים מסומנות בקודים מיוחדים.
אם הבנק המנפיק חוסם את ה-MCC, התשלום באמצעות כרטיס מראש אינו אפשרי, גם אם הקזינו מקבל שיטה זו.
סוגים של הגבלות על ידי בנקים
איסור מוחלט על עסקאות הימורים: כמה בנקים אוסטרליים חוסמים כל העברה לחשבונות מפעילי הימורים.
הגבלת הסכום: לעתים קרובות מוגדרת מגבלה עבור הפקדה מכרטיס מראש - לדוגמה, לא יותר מ-500-1000 AUD לעסקה.
חסימה גיאוגרפית: ניתן לדחות עסקאות לבתי קזינו בחו "ל אם הבנק מזהה אותן כ" סיכון גבוה ".
חסימה זמנית: עם מספר ניסיונות לחדש את החשבון, הבנק יכול להקפיא את הכרטיס באופן זמני עד שתאושר זהותו של הבעלים.
הבדל בין בנקים
בנקים גדולים (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) בדרך כלל מווסתים את עסקות ההימורים בצורה הדוקה יותר, וחוסמים את רוב הקודים של MCC.
בנקים קטנים יותר ויוצאי פינטק עשויים להיות נאמנים יותר אך נדרשים גם לציית לחוקי אוסטראק.
מה ששחקנים עושים
1. השתמש בכרטיסים בינלאומיים ששולמו מראש (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexpin) שהונפקו מחוץ לאוסטרליה.
2. שיטות חלופיות משמשות - ארנקים אלקטרוניים או מסנני צפנים העוקפים את מסנני הבנק.
3. תנאי הבנק נבדקים באופן קבוע: המדיניות יכולה להשתנות ללא התראה מוקדמת, ומה שעבד לפני חודש יכול להיחסם היום.
תוצאות
חסימות והגבלות על ידי בנקים הן אחת הסיבות העיקריות לכך שהשימוש בכרטיסים מראש להימורים לא תמיד עובד באוסטרליה. סיכונים עיקריים:
- איסור מוחלט על עסקאות באמצעות קודי MCC;
- מגבלות על הסכום והתדירות של העברות;
- מנעולים על חשד להפרת אמל "ח/CTF;
- מגבלות על גאוגרפיה.
השחקנים צריכים לקחת בחשבון שהבנק תמיד שומר לעצמו את הזכות לדחות את העסקה. לכן, חשוב לקיים שיטות חידוש גיבוי ולבדוק מראש האם המנפיק תומך בעסקאות קזינו מקוונות.
