قوانین تنظیم کننده استرالیا در استفاده از پیش پرداخت
معرفی شرکت
در استرالیا، قمار به صورت فدرال و منطقه ای تنظیم می شود. کارت های پیش پرداخت، که تبدیل به یک ابزار محبوب برای پر کردن حساب در قمار آنلاین و bookmakers، به توجه تنظیم کننده آمده است. استفاده از آنها مربوط به مسائل ناشناس بودن، جلوگیری از پولشویی (AML)، حفاظت از افراد زیر سن قانونی و شفافیت معاملات مالی است.
نهادهای نظارتی عمده
1. ACMA (اداره ارتباطات و رسانه استرالیا)
مسئول کنترل قمار اینترنتی
مسدود کردن سایت های بدون مجوز که سپرده ها را از طریق کارت های پیش پرداخت دریافت می کنند.
2. AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Center) (مرکز تحلیل و گزارش تراکنشهای استرالیا)
آژانس نظارت مالی ملی
نظارت بر جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم.
ایجاد الزامات برای ارائه دهندگان کارت و کازینو از نظر AML/KYC.
3. ASIC (کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا)
کنترل محصولات مالی، از جمله صدور کارت های پیش پرداخت.
نیاز به رعایت قوانین شفافیت و افشا برای مصرف کنندگان دارد.
قوانین و محدودیت های کلیدی
1. محدودیت در ناشناس بودن
پیش از این، کارت های پیش پرداخت را می توان بدون تأیید هویت خریداری کرد.
از سال 2019، هنگام خرید کارتهای بالاتر از حد مشخص، الزامات شناسایی معرفی شده است.
هدف این است که استفاده از کارت ها در طرح های پولشویی محدود شود.
2. روش های AML و KYC
کازینو هایی که کارت های پیش پرداخت را قبول می کنند، برای تأیید هویت بازیکنان با مقادیر بالاتر از آستانه تعیین شده مورد نیاز است.
داده های معامله به AUSTRAC ارسال می شود.
3. ممنوعیت کازینوهای بدون مجوز
هر کازینو آنلاین استرالیا ملزم به رعایت قوانین محلی است و نمی تواند پیش پرداخت ها را بدون کنترل قبول کند.
سیستم عامل های پذیرش کارت بدون مجوز توسط ACMA مسدود شده اند.
4. محدودیت های انتقال و انتقال
برخی از انواع کارت ها دارای محدودیت در حداکثر مبلغ معامله (به عنوان مثال، تا 100 دلار یا 500 دلار AUD) هستند.
این باعث کاهش خطرات ناشی از عملیات غیرقانونی بزرگ می شود.
5. حفاظت از افراد زیر سن قانونی
فروشگاه ها و ارائه دهندگان آنلاین باید سن مشتری را بررسی کنند.
استفاده از کارت توسط کودکان و نوجوانان هنگام قمار خلاف قانون است.
تاثیر بر بازیکنان
افزایش شفافیت: بازیکنان می توانند اطمینان حاصل کنند که کارت به صورت قانونی خریداری شده و در قانون استفاده می شود.
محدودیت انتخاب: بخشی از کازینوهای خارجی که قبلا امکان پیش پرداخت وجود داشت، در دسترس نبود.
ناشناس بودن کاهش می یابد: خرید کارت به طور فزاینده ای نیاز به یک روش KYC دارد.
امنیت بالاتر: به لطف قوانین ASIC و AUSTRAC، خطر تقلب و استفاده از کارت های جعلی کاهش می یابد.
نتیجه گیری
تنظیم کننده های استرالیا یک سیستم کنترل ایجاد کرده اند که ناشناس بودن را محدود می کند و امنیت را هنگام استفاده از کارت های پیش پرداخت در قمار تقویت می کند. اقدامات اصلی با هدف مبارزه با پولشویی، حفاظت از بازیکنان و جلوگیری از مشارکت افراد زیر سن قانونی است. برای بازیکنان استرالیا، این بدان معنی است: شما می توانید از پیش پرداخت استفاده کنید، اما فقط تحت طرح های مجاز و شفاف.
در استرالیا، قمار به صورت فدرال و منطقه ای تنظیم می شود. کارت های پیش پرداخت، که تبدیل به یک ابزار محبوب برای پر کردن حساب در قمار آنلاین و bookmakers، به توجه تنظیم کننده آمده است. استفاده از آنها مربوط به مسائل ناشناس بودن، جلوگیری از پولشویی (AML)، حفاظت از افراد زیر سن قانونی و شفافیت معاملات مالی است.
نهادهای نظارتی عمده
1. ACMA (اداره ارتباطات و رسانه استرالیا)
مسئول کنترل قمار اینترنتی
مسدود کردن سایت های بدون مجوز که سپرده ها را از طریق کارت های پیش پرداخت دریافت می کنند.
2. AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Center) (مرکز تحلیل و گزارش تراکنشهای استرالیا)
آژانس نظارت مالی ملی
نظارت بر جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم.
ایجاد الزامات برای ارائه دهندگان کارت و کازینو از نظر AML/KYC.
3. ASIC (کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا)
کنترل محصولات مالی، از جمله صدور کارت های پیش پرداخت.
نیاز به رعایت قوانین شفافیت و افشا برای مصرف کنندگان دارد.
قوانین و محدودیت های کلیدی
1. محدودیت در ناشناس بودن
پیش از این، کارت های پیش پرداخت را می توان بدون تأیید هویت خریداری کرد.
از سال 2019، هنگام خرید کارتهای بالاتر از حد مشخص، الزامات شناسایی معرفی شده است.
هدف این است که استفاده از کارت ها در طرح های پولشویی محدود شود.
2. روش های AML و KYC
کازینو هایی که کارت های پیش پرداخت را قبول می کنند، برای تأیید هویت بازیکنان با مقادیر بالاتر از آستانه تعیین شده مورد نیاز است.
داده های معامله به AUSTRAC ارسال می شود.
3. ممنوعیت کازینوهای بدون مجوز
هر کازینو آنلاین استرالیا ملزم به رعایت قوانین محلی است و نمی تواند پیش پرداخت ها را بدون کنترل قبول کند.
سیستم عامل های پذیرش کارت بدون مجوز توسط ACMA مسدود شده اند.
4. محدودیت های انتقال و انتقال
برخی از انواع کارت ها دارای محدودیت در حداکثر مبلغ معامله (به عنوان مثال، تا 100 دلار یا 500 دلار AUD) هستند.
این باعث کاهش خطرات ناشی از عملیات غیرقانونی بزرگ می شود.
5. حفاظت از افراد زیر سن قانونی
فروشگاه ها و ارائه دهندگان آنلاین باید سن مشتری را بررسی کنند.
استفاده از کارت توسط کودکان و نوجوانان هنگام قمار خلاف قانون است.
تاثیر بر بازیکنان
افزایش شفافیت: بازیکنان می توانند اطمینان حاصل کنند که کارت به صورت قانونی خریداری شده و در قانون استفاده می شود.
محدودیت انتخاب: بخشی از کازینوهای خارجی که قبلا امکان پیش پرداخت وجود داشت، در دسترس نبود.
ناشناس بودن کاهش می یابد: خرید کارت به طور فزاینده ای نیاز به یک روش KYC دارد.
امنیت بالاتر: به لطف قوانین ASIC و AUSTRAC، خطر تقلب و استفاده از کارت های جعلی کاهش می یابد.
نتیجه گیری
تنظیم کننده های استرالیا یک سیستم کنترل ایجاد کرده اند که ناشناس بودن را محدود می کند و امنیت را هنگام استفاده از کارت های پیش پرداخت در قمار تقویت می کند. اقدامات اصلی با هدف مبارزه با پولشویی، حفاظت از بازیکنان و جلوگیری از مشارکت افراد زیر سن قانونی است. برای بازیکنان استرالیا، این بدان معنی است: شما می توانید از پیش پرداخت استفاده کنید، اما فقط تحت طرح های مجاز و شفاف.
