موانع و محدودیت های بانک ها
معرفی شرکت
کارت های پیش پرداخت یک ابزار محبوب برای پر کردن حساب در قمار آنلاین، به لطف ناشناس ماندن و کنترل هزینه است. با این حال، بانک هایی که به عنوان صادر کننده کارت عمل می کنند می توانند قفل ها و محدودیت های خود را اعمال کنند. این به دلیل پیروی از قوانین استرالیا و سیاست های مدیریت ریسک موسسات مالی است.
دلایل interlocks
1. قانون قمار تعاملی 2001 انطباق
این قانون دسترسی به قمار را برای شهروندان استرالیا در سیستم عامل های خاص محدود می کند. بانکها ملزم به کنترل معاملات برای جلوگیری از دور زدن قوانین هستند.
2. AML/CTF политика (مبارزه با پولشویی/مبارزه با تروریسم تامین مالی)
پرداخت های مربوط به قمار تحت نظارت ویژه قرار دارند. کارت های پیش پرداخت، به عنوان یک ابزار، همیشه به شما اجازه نمی دهند که منبع پول را ردیابی کنید.
بانکها تراکنشهایی را که مشکوک به نظر میرسند یا اصول شفافیت را نقض میکنند، مسدود میکنند.
3. محدودیت های کد دسته بازرگان
معاملات در کازینو و bookmakers با کدهای خاص مشخص شده اند.
اگر بانک صادر کننده MCC را مسدود کند، پرداخت از طریق کارت پیش پرداخت امکان پذیر نیست، حتی اگر کازینو این روش را بپذیرد.
انواع محدودیت های بانک ها
ممنوعیت کامل معاملات قمار: برخی از بانک های استرالیا هرگونه انتقال به حساب اپراتورهای قمار را مسدود می کنند.
محدودیت مبلغ: محدودیت اغلب برای سپرده از یک کارت پیش پرداخت تعیین می شود - به عنوان مثال، بیش از 500-1000 AUD در هر معامله.
مسدود کردن جغرافیایی: معاملات به کازینو های خارج از کشور می تواند رد شود اگر بانک آنها را به عنوان «خطر بالا» شناسایی کند.
مسدود کردن موقت: با تلاش های متعدد برای پر کردن حساب، بانک می تواند کارت را به طور موقت مسدود کند تا هویت مالک تایید شود.
تفاوت بانکها
بانک های بزرگ (Commonwealth Bank، Westpac، NAB، ANZ) معمولاً معاملات قمار را محکم تر تنظیم می کنند و اکثر کدهای MCC را مسدود می کنند.
بانکهای کوچکتر و صادرکنندگان فینتک ممکن است وفادارتر باشند اما باید از قوانین AUSTRAC نیز پیروی کنند.
آنچه بازیکنان انجام می دهند
1. استفاده از کارت های اعتباری بین المللی (Visa/Mastercard Prepaid، Neosurf، Flexepin) صادر شده در خارج از استرالیا.
2. روش های جایگزین استفاده می شود - کیف پول الکترونیکی و یا cryptocurrency به, که دور زدن فیلتر بانک.
3. شرایط بانک به طور مرتب بررسی می شود: این سیاست می تواند بدون هشدار تغییر کند و آنچه که یک ماه پیش کار می کرد می تواند امروز مسدود شود.
نتیجه گیری
انسداد و محدودیت های بانک ها یکی از دلایل اصلی استفاده از کارت های پیش پرداخت برای قمار همیشه در استرالیا کار نمی کند. خطرات اصلی:
بازیکنان باید در نظر داشته باشند که بانک همیشه حق رد معامله را دارد. بنابراین، مهم است که به روش پر کردن پشتیبان و بررسی در پیش است که آیا صادر کننده کارت از معاملات کازینو آنلاین.
کارت های پیش پرداخت یک ابزار محبوب برای پر کردن حساب در قمار آنلاین، به لطف ناشناس ماندن و کنترل هزینه است. با این حال، بانک هایی که به عنوان صادر کننده کارت عمل می کنند می توانند قفل ها و محدودیت های خود را اعمال کنند. این به دلیل پیروی از قوانین استرالیا و سیاست های مدیریت ریسک موسسات مالی است.
دلایل interlocks
1. قانون قمار تعاملی 2001 انطباق
این قانون دسترسی به قمار را برای شهروندان استرالیا در سیستم عامل های خاص محدود می کند. بانکها ملزم به کنترل معاملات برای جلوگیری از دور زدن قوانین هستند.
2. AML/CTF политика (مبارزه با پولشویی/مبارزه با تروریسم تامین مالی)
پرداخت های مربوط به قمار تحت نظارت ویژه قرار دارند. کارت های پیش پرداخت، به عنوان یک ابزار، همیشه به شما اجازه نمی دهند که منبع پول را ردیابی کنید.
بانکها تراکنشهایی را که مشکوک به نظر میرسند یا اصول شفافیت را نقض میکنند، مسدود میکنند.
3. محدودیت های کد دسته بازرگان
معاملات در کازینو و bookmakers با کدهای خاص مشخص شده اند.
اگر بانک صادر کننده MCC را مسدود کند، پرداخت از طریق کارت پیش پرداخت امکان پذیر نیست، حتی اگر کازینو این روش را بپذیرد.
انواع محدودیت های بانک ها
ممنوعیت کامل معاملات قمار: برخی از بانک های استرالیا هرگونه انتقال به حساب اپراتورهای قمار را مسدود می کنند.
محدودیت مبلغ: محدودیت اغلب برای سپرده از یک کارت پیش پرداخت تعیین می شود - به عنوان مثال، بیش از 500-1000 AUD در هر معامله.
مسدود کردن جغرافیایی: معاملات به کازینو های خارج از کشور می تواند رد شود اگر بانک آنها را به عنوان «خطر بالا» شناسایی کند.
مسدود کردن موقت: با تلاش های متعدد برای پر کردن حساب، بانک می تواند کارت را به طور موقت مسدود کند تا هویت مالک تایید شود.
تفاوت بانکها
بانک های بزرگ (Commonwealth Bank، Westpac، NAB، ANZ) معمولاً معاملات قمار را محکم تر تنظیم می کنند و اکثر کدهای MCC را مسدود می کنند.
بانکهای کوچکتر و صادرکنندگان فینتک ممکن است وفادارتر باشند اما باید از قوانین AUSTRAC نیز پیروی کنند.
آنچه بازیکنان انجام می دهند
1. استفاده از کارت های اعتباری بین المللی (Visa/Mastercard Prepaid، Neosurf، Flexepin) صادر شده در خارج از استرالیا.
2. روش های جایگزین استفاده می شود - کیف پول الکترونیکی و یا cryptocurrency به, که دور زدن فیلتر بانک.
3. شرایط بانک به طور مرتب بررسی می شود: این سیاست می تواند بدون هشدار تغییر کند و آنچه که یک ماه پیش کار می کرد می تواند امروز مسدود شود.
نتیجه گیری
انسداد و محدودیت های بانک ها یکی از دلایل اصلی استفاده از کارت های پیش پرداخت برای قمار همیشه در استرالیا کار نمی کند. خطرات اصلی:
- ممنوعیت کامل معاملات توسط کدهای MCC ؛
- محدودیت در مقدار و فرکانس انتقال ؛
- قفل در مشکوک نقض AML/CTF ؛
- محدودیت در جغرافیا
بازیکنان باید در نظر داشته باشند که بانک همیشه حق رد معامله را دارد. بنابراین، مهم است که به روش پر کردن پشتیبان و بررسی در پیش است که آیا صادر کننده کارت از معاملات کازینو آنلاین.
