ACMA و تنظیم معاملات مالی قمار
نقش ACMA در صنعت
کمیسیون ارتباطات و رسانه استرالیا (ACMA) تنظیم کننده اصلی قمار آنلاین کشور است. علاوه بر نظارت بر صدور مجوز اپراتور، آن را نظارت معاملات مالی برای محافظت از بازیکنان و جلوگیری از فعالیت های غیر قانونی.
وظایف اصلی ACMA عبارتند از:
- تضمین شفافیت جریان های مالی ؛
- پیشگیری از پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CTF) ؛
- محافظت از مصرف کنندگان در برابر اقدامات ناعادلانه
- مسدود کردن کازینوهای غیرقانونی آنلاین
روش های پر کردن و برداشت ممنوع
ACMA قوانین روشن در مورد روش های پرداخت قابل قبول ایجاد کرده است:
- کارت های اعتباری - برای استفاده در قمار آنلاین از سال 2021 ممنوع است.
- روش های ناشناس (برخی از کارت های پیش پرداخت و کیف پول بدون KYC) - محدود ؛
- Cryptocurrencies - فقط از طریق دروازه های پرداخت مجاز با هویت اجباری مجاز است.
مقررات AML/CTF
اپراتورها ملزم به رعایت قوانین مربوط به پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند. برای این:
- هر بازیکن تأیید اجباری (KYC) را تصویب می کند ؛
- نظارت بر معاملات مشکوک
- کازینوها ملزم به نگهداری گزارش ها هستند و در صورت لزوم آنها را به تنظیم کننده ارائه می دهند.
تعامل با بانک ها و ارائه دهندگان
ACMA با بزرگترین بانک های استرالیا (بانک مشترک المنافع، NAB، ANZ، Westpac) برای جلوگیری از پرداخت های غیرقانونی همکاری می کند.
ارائه دهندگان پرداخت ملزم به داشتن مجوز و مطابق با الزامات امنیتی PCI DSS و ISO هستند.
بانک ها می توانند در صورت نقض قوانین داخلی یا دولتی، فعالیت خود را متوقف کنند.
بازی مسئولانه و محدودیت های مالی
ACMA نیاز به کازینو به:
- اجازه دادن به بازیکنان برای تنظیم سپرده ها و محدودیت های هزینه ؛
- در دسترس بودن ابزار خود حذفی;
- محافظت از گروه های آسیب پذیر در برابر هزینه های بیش از حد
مجازات برای نقض
اگر یک کازینو یا ارائه دهنده پرداخت الزامات ACMA را نقض کند:
- فعالیت های آنها ممکن است در استرالیا مسدود شود.
- بانکها باید خدمات دهی به چنین معاملاتی را متوقف کنند.
- جریمه های سنگین برای اپراتورها اعمال می شود.
نتیجه گیری
ACMA نقش کلیدی در ایجاد یک محیط پرداخت امن در قمار آنلاین در استرالیا ایفا می کند. ممنوعیت کارت های اعتباری، الزامات AML/CTF سخت، کنترل بیش از ارز رمزنگاری و صدور مجوز اجباری از ارائه دهندگان پرداخت - همه این است که در اجازه دادن به بازیکنان به بالا تا حساب و برداشت برنده با خیال راحت و قانونی هدف.
