چگونه بانک ها پرداخت های کازینو را تشخیص می دهند
1. معرفی شرکت
پرداخت کازینو توسط کارت اعتباری در استرالیا تبدیل شده است هدف از مقررات سختگیرانه. بانکها ملزم به نظارت و مسدود کردن معاملات مربوط به قمار هستند. بازیکنان اغلب شگفت زده می شوند که دقیقا چگونه بانک «می بیند» که پرداخت آنها به قمار آنلاین اشاره دارد. در عمل، این امر از طریق ترکیبی از کدهای معامله، الگوریتم های تجزیه و تحلیل و سیستم های ضد تقلب حاصل می شود.
2. نقش کدهای MCC
Merchant Category Code (MCC) - یک کد چهار رقمی است که به هر خروجی اختصاص داده شده است.
برای قمار، MCC 7995 («شرط بندی، از جمله قرعه کشی، تراشه های کازینو بازی») اغلب استفاده می شود.
اگر بانک می بیند که پرداخت می رود به تاجر با MCC 7995, آن را به طور خودکار به عنوان یک پرداخت کازینو طبقه بندی.
در استرالیا، اکثر اپراتورهای مجاز نیاز به انتقال این کد خاص دارند.
3. استفاده از درگاه های پرداخت
کازینوهای آنلاین اغلب از طریق مراکز پردازش بینالمللی فعالیت میکنند.
اگر یک معامله از طریق دروازه دریایی عبور کند، MCC ممکن است به عنوان «خدمات سرگرمی» یا «تجارت الکترونیک» مبدل شود.
بانک ها فیلترهای اضافی را برای تشخیص چنین طرح هایی اعمال می کنند.
4. الگوریتم های سیستم های ضد تقلب
بانکها از تحلیل رفتاری استفاده میکنند:
5. تاثیر قانون
در سال 2023-2024، استرالیا ممنوعیت کامل پرداخت برای قمار آنلاین با کارت های اعتباری را معرفی کرد.
بانک ها ملزم به مسدود کردن معاملات با MCC 7995 بدون در نظر گرفتن مبلغ هستند.
حتی اگر کازینو کد را پنهان کند، بانک می تواند از پایگاه داده های تجارت سیاه خود استفاده کند و پرداخت ها را مسدود کند.
6. استثناها و راه حل ها
کارت های بدهی: اغلب با موفقیت بیشتری منتقل می شود، زیرا مقررات نرم تر است.
کیف پول الکترونیکی: به شما امکان می دهد منبع را پنهان کنید، اما آنها نیز ردیابی می شوند.
Apple Pay/Google Pay: اگر فروشنده از یک MCC دیگر عبور کند، می تواند به طور موقت فیلترها را دور بزند.
دروازه های Cryptocurrency: کنترل های بانکی را به طور کامل حذف کنید، اما خطرات اضافی را حمل کنید.
7. ارزش عملی برای بازیکن
هنگام پرداخت با کارت اعتباری، احتمال مسدود کردن معامله بسیار زیاد است.
حتی یک سپرده گذشته می تواند انکار برداشت بیشتر شود.
بانک ها مشتریان را نظارت می کنند و با «معاملات بازی» منظم می توانند رتبه اعتباری خود را کاهش دهند یا کارت را محدود کنند.
8. نتیجه گیری
بانک های استرالیا پرداخت های کازینو را عمدتا از طریق کدهای MCC و سیستم های ضد تقلب تشخیص می دهند. حتی تلاش برای استتار با دروازه های دریایی به تدریج کار را متوقف می کند. با استفاده از کارت های اعتباری برای سپرده کازینو در حال تبدیل شدن به طور فزاینده خطرناک و غیر قابل پیش بینی, و بازیکنان باید هر دو پیامدهای قانونی و مالی از جمله معاملات در نظر.
پرداخت کازینو توسط کارت اعتباری در استرالیا تبدیل شده است هدف از مقررات سختگیرانه. بانکها ملزم به نظارت و مسدود کردن معاملات مربوط به قمار هستند. بازیکنان اغلب شگفت زده می شوند که دقیقا چگونه بانک «می بیند» که پرداخت آنها به قمار آنلاین اشاره دارد. در عمل، این امر از طریق ترکیبی از کدهای معامله، الگوریتم های تجزیه و تحلیل و سیستم های ضد تقلب حاصل می شود.
2. نقش کدهای MCC
Merchant Category Code (MCC) - یک کد چهار رقمی است که به هر خروجی اختصاص داده شده است.
برای قمار، MCC 7995 («شرط بندی، از جمله قرعه کشی، تراشه های کازینو بازی») اغلب استفاده می شود.
اگر بانک می بیند که پرداخت می رود به تاجر با MCC 7995, آن را به طور خودکار به عنوان یک پرداخت کازینو طبقه بندی.
در استرالیا، اکثر اپراتورهای مجاز نیاز به انتقال این کد خاص دارند.
3. استفاده از درگاه های پرداخت
کازینوهای آنلاین اغلب از طریق مراکز پردازش بینالمللی فعالیت میکنند.
اگر یک معامله از طریق دروازه دریایی عبور کند، MCC ممکن است به عنوان «خدمات سرگرمی» یا «تجارت الکترونیک» مبدل شود.
بانک ها فیلترهای اضافی را برای تشخیص چنین طرح هایی اعمال می کنند.
4. الگوریتم های سیستم های ضد تقلب
بانکها از تحلیل رفتاری استفاده میکنند:
- مقادیر غیر معمول (به عنوان مثال، سپرده های مکرر 50 تا 200 دلار) ؛
- منظم بودن معاملات (سپرده های بازی اغلب به صورت سری منتقل می شوند) ؛
- منطقه جغرافیایی دریافت کننده (کوراسائو، مالت، جبل الطارق، فیلیپین).
- اگر یک معامله تحت چندین محرک قرار گیرد، مسدود شده یا برای تأیید دستی ارسال می شود.
5. تاثیر قانون
در سال 2023-2024، استرالیا ممنوعیت کامل پرداخت برای قمار آنلاین با کارت های اعتباری را معرفی کرد.
بانک ها ملزم به مسدود کردن معاملات با MCC 7995 بدون در نظر گرفتن مبلغ هستند.
حتی اگر کازینو کد را پنهان کند، بانک می تواند از پایگاه داده های تجارت سیاه خود استفاده کند و پرداخت ها را مسدود کند.
6. استثناها و راه حل ها
کارت های بدهی: اغلب با موفقیت بیشتری منتقل می شود، زیرا مقررات نرم تر است.
کیف پول الکترونیکی: به شما امکان می دهد منبع را پنهان کنید، اما آنها نیز ردیابی می شوند.
Apple Pay/Google Pay: اگر فروشنده از یک MCC دیگر عبور کند، می تواند به طور موقت فیلترها را دور بزند.
دروازه های Cryptocurrency: کنترل های بانکی را به طور کامل حذف کنید، اما خطرات اضافی را حمل کنید.
7. ارزش عملی برای بازیکن
هنگام پرداخت با کارت اعتباری، احتمال مسدود کردن معامله بسیار زیاد است.
حتی یک سپرده گذشته می تواند انکار برداشت بیشتر شود.
بانک ها مشتریان را نظارت می کنند و با «معاملات بازی» منظم می توانند رتبه اعتباری خود را کاهش دهند یا کارت را محدود کنند.
8. نتیجه گیری
بانک های استرالیا پرداخت های کازینو را عمدتا از طریق کدهای MCC و سیستم های ضد تقلب تشخیص می دهند. حتی تلاش برای استتار با دروازه های دریایی به تدریج کار را متوقف می کند. با استفاده از کارت های اعتباری برای سپرده کازینو در حال تبدیل شدن به طور فزاینده خطرناک و غیر قابل پیش بینی, و بازیکنان باید هر دو پیامدهای قانونی و مالی از جمله معاملات در نظر.
