چگونه بانک ها در استرالیا پرداخت های قمار را انجام می دهند
1. معرفی شرکت
قمار از طریق کارت های اعتباری در استرالیا به شدت کنترل می شود. بانک ها نه تنها ملزم به پیروی از قوانین ملی هستند، بلکه به طور مستقل اقداماتی را برای محدود کردن دسترسی مشتری به قمار آنلاین انجام می دهند. این به دلیل افزایش خطرات بدهی، تقلب و پولشویی است.
2. اقدامات اصلی بانکها
ممنوعیت کارت اعتباری: بسیاری از بانک های استرالیا استفاده از کارت های اعتباری را برای بالا بردن حساب های کازینو آنلاین مسدود می کنند. این اندازه گیری در سطح تنظیم کننده ها ثابت شده است، اما برخی از بانک ها ممنوعیت کارت های بدهی را گسترش می دهند.
شکست معاملات MCC: هنگام تلاش برای پرداخت، بانک تجزیه و تحلیل کد بازرگان را تجزیه و تحلیل می کند. تمام معاملات MCC مربوط به قمار اغلب به طور خودکار کاهش می یابد.
نظارت بر جغرافیا: پرداخت به حوزه های قضایی خارجی (به عنوان مثال، به قمار دریایی) به خصوص به شدت تحت نظارت است.
3D امن و تایید: برای تصویب معامله، بانک ممکن است نیاز به تایید اضافی از طریق SMS یا نرم افزار.
3. سیستم های ضد گلوله و AI
بانک های استرالیا به طور فعال از سیستم عامل های ضد تقلب استفاده می کنند که در زمان واقعی:- شناسایی سپرده های پی در پی مشکوک ؛
- پیگیری افزایش شدید در هزینه های مشتری ؛
- مسدود کردن کارت ها هنگام شناسایی طرح های مسدود شده (به عنوان مثال، از طریق پرداخت های ماسک).
4. رویکرد متفاوت بانک ها
Commonwealth Bank و Westpac از جمله سختگیرانهترین بانکها هستند که اغلب به طور خودکار تمام تراکنشهای مربوط به «قمار» MCC را رد میکنند.
NAB و ANZ اجازه می دهد معاملات کارت بدهی جداگانه، اما در بخش اعتباری حفظ ممنوعیت کامل.
برخی از موسسات مالی کوچک فیلترهای انعطاف پذیرتری را اعمال می کنند، اما تحت فشار قوانین ملی کار می کنند.
5. چارچوب قانونی
در سال 2021-2023 در استرالیا، ابتکارات برای محدود کردن استفاده از کارت های اعتباری در قمار آنلاین به تصویب رسید.
بانک ها باید از اداره ارتباطات و رسانه های استرالیا (ACMA) و مرکز گزارش و تحلیل معاملات استرالیا (AUSTRAC) پیروی کنند.
نقض قوانین مملو از جریمه و از دست دادن مجوز است، بنابراین بانک های بزرگ اعمال کنترل دقیق ترین.
6. خطرات برای بازیکنان
تلاش برای پرداخت سپرده از طریق کارت های اعتباری اغلب در مسدود کردن کارت پایان.
حتی معاملات موفق می تواند توجه سیستم ضد تقلب را جلب کند و منجر به تأیید منابع درآمد شود.
اگر مشکوک به اعتیاد باشد، بانک ممکن است به مشتری محدودیت داوطلبانه یا اجباری معاملات با سایت های قمار را ارائه دهد.
7. نتیجه گیری
بانکهای استرالیا نقش فعالی در مبارزه با پرداختهای قمار بازی میکنند. برای بازیکنان، این به معنای محدودیت های تنگ و قفل مکرر در هنگام استفاده از کارت های اعتباری است. استفاده از کارت های بدهی و حتی روش های پرداخت جایگزین که مطابق با الزامات قانونی هستند، ایمن تر است.
