Seguimiento de transacciones financieras para impuestos
Requisitos fiscales generales en Australia
El Servicio de Impuestos de Australia (ATO, por sus siglas en inglés) requiere que los jugadores consideren correctamente sus ingresos por juego. A diferencia de algunos países, Australia no siempre grava las ganancias de los jugadores privados, sin embargo, la situación cambia dependiendo de:
- el carácter permanente del juego (si se percibe como un negocio);
- El tamaño de las ganancias y la regularidad de las operaciones;
- el uso de casinos sin licencia y métodos de pago.
En cualquier caso, todas las transacciones son registradas por bancos y sistemas de pago y pueden ser solicitadas por las autoridades fiscales.
Función de los proveedores de pago
Las puertas de enlace de pago y los instrumentos bancarios modernos conservan automáticamente su historial de transacciones:
- depósitos y retiros en AUD;
- conversiones de divisas y criptomonedas;
- transferencias entre cuentas.
Los proveedores de pago están obligados a proporcionar informes sobre los requisitos de AML/CTF (Anti-Money Laundering/Counter-Terrorism Financing), lo que hace que los intentos de ocultar las operaciones sean inútiles.
Cómo arreglar las operaciones usted mismo
Para evitar problemas con ATO, se recomienda a los jugadores que mantengan su propia cuenta:
- Conservar los estados bancarios y las confirmaciones de las transferencias;
- Fijar los depósitos y retiros, indicando las fechas y los importes;
- tener en cuenta los tipos de cambio en las operaciones de cifrado;
- almacenar capturas de pantalla de bonos y devoluciones (cashback, promociones).
Transacciones en criptomoneda
Las transacciones de criptomonedas también están sujetas al control fiscal. ATO los considera como activos de capital, por lo que:
- cada transacción se registra en el AUD al tipo de cambio del mercado en el momento de la transacción;
- el jugador está obligado a declarar los ingresos derivados del crecimiento del curso o de las ganancias obtenidas en la criptomoneda;
- el uso de bolsas sin licencia o monederos anónimos aumenta el riesgo de reclamaciones fiscales.
Control bancario y fiscal
Los bancos australianos cooperan con ATO y están obligados a informar sobre transacciones sospechosas.
ACMA (Australian Communications and Media Commission) puede bloquear casinos ilegales y el servicio de impuestos verifica los rastros financieros de dichas transacciones.
Es importante que los jugadores entiendan que los métodos de pago «grises» en el casino no protegen contra la contabilidad fiscal.
Responsabilidad y multas
Hacer caso omiso de las normas fiscales conlleva multas y donacilaciones. En caso de que se identifiquen transacciones ocultas:
- Las peniques se acumulan;
- las sanciones por infracción de las normas de declaración de impuestos son posibles;
- En caso de infracción grave, responsabilidad penal.
Conclusión
El seguimiento de transacciones en casinos en línea es una parte importante de la transparencia financiera para los jugadores australianos. Incluso si las ganancias no se gravan directamente, las transacciones de criptomonedas y los ingresos regulares requieren contabilidad y reportes. Es más seguro mantener su propio registro, utilizar métodos de pago con licencia y consultar a expertos fiscales de manera oportuna.
