Cuáles son los métodos más comúnmente bloqueados por los bancos

Los jugadores de los casinos en línea de Australia a menudo se enfrentan a una situación en la que un banco rechaza una transacción al depositar fondos en una cuenta. Esto se debe a las políticas de las organizaciones financieras, las restricciones legislativas y los mecanismos de oposición al juego. A continuación se presenta un análisis de los métodos que los bancos suelen bloquear.

1. Tarjetas de crédito (especialmente VISA y Mastercard)

• Desde 2020, Australia ha endurecido la regulación del juego y muchos bancos han implementado restricciones a los depósitos a través de tarjetas de crédito.

• Protección de los clientes contra deudas excesivas;
• la presión de los reguladores (ACMA y asociaciones bancarias);
• política de juego responsable.
• Realidad: algunos bancos se saltan las transacciones, pero el porcentaje de fallos es bastante alto.

2. Transferencias bancarias internacionales

• Los bancos australianos controlan las transferencias a jurisdicciones extraterritoriales donde están registrados muchos casinos en línea.

• verificaciones AML obligatorias (laundering anti-money);
• la sospecha de que se trata de destinos «riesgosos»;
• los largos plazos de tramitación, lo que hace que las transacciones se «atasquen» a menudo.
• La realidad: la probabilidad de bloqueo es especialmente alta en las transferencias a países del Caribe o Europa del Este.

3. PayPal

• PayPal restringe oficialmente el uso del servicio para transacciones relacionadas con el juego en Australia.
• En pocas palabras: incluso si el casino declara ser compatible con PayPal, en realidad las transferencias a menudo se rechazan o no se comprueban.

4. Algunas billeteras electrónicas (dependiendo del banco)

Skrill y Neteller operan en Australia, pero los bancos pueden rechazar la reposición de la cartera de la tarjeta si la asignación del pago está relacionada con el juego.

ecoPayz se enfrenta a menos restricciones, pero también se puede bloquear cuando se transfiere directamente desde una cuenta bancaria.

5. Intercambios de criptomonedas

• Los bancos a menudo controlan las transferencias a los intercambios de criptomonedas, sospechando que eluden las reglas de juego.

• las operaciones con Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas pasan filtros AML;
• los bloqueos ocurren cuando se intenta realizar un depósito directo en el casino a través del intercambio.
• La realidad es que es más seguro usar P2P o criptos de terceros.

Por qué los bancos bloquean las transacciones

1. Restricciones legislativas: muchos casinos en línea operan en zonas extraterritoriales, lo que hace sospechar a los bancos.

2. Política de juego responsable: los depósitos de crédito se consideran un riesgo de carga de la deuda.

3. Lucha contra el blanqueo de dinero (AML) - especialmente en las grandes transferencias.

4. Riesgos de reputación: los bancos buscan minimizar la conexión con la industria del juego.

Qué alternativas hay

PayID y Osko son transferencias instantáneas y legales entre bancos australianos.

Tarjetas de prepago (Paysafecard, Neosurf) - no requieren la aprobación del banco.

Criptomonedas a través de billeteras externas - le permiten eludir el control bancario.

Carteras electrónicas: a menudo funcionan más estables que las transferencias bancarias directas.

Salida

La mayoría de las veces, las tarjetas de crédito, las transferencias bancarias internacionales y PayPal se bloquean, mientras que las carteras electrónicas se depositan con menos frecuencia. Para minimizar los riesgos, los jugadores deben utilizar métodos locales (PayID, Osko) o soluciones prepagadas que los bancos no controlan prácticamente.

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