Ρυθμίζεται από τις αυστραλιανές χρηματοπιστωτικές αρχές

1) Γενικό νομικό πλαίσιο

Το POLi είναι μια τοπική υπηρεσία πληρωμών που λειτουργεί στην Αυστραλία. Οι δραστηριότητές της σχετίζονται με τις επιγραμμικές τραπεζικές και ηλεκτρονικές συναλλαγές, επομένως εμπίπτουν στην εποπτεία ορισμένων κυβερνητικών οργανισμών. Σε αντίθεση με τις πληρωμές κρυπτογράφησης ή τα υπεράκτια συστήματα, το POLi είναι ενσωματωμένο στην οικονομική υποδομή της Αυστραλίας και απαιτείται να συμμορφώνεται με την τοπική νομοθεσία.

2) Σημαντικοί ρυθμιστικοί φορείς

Το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Αυστραλίας ελέγχεται από διάφορες οντότητες και η POLi υποχρεούται να εξετάσει τις απαιτήσεις τους:

• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) - ρυθμίζει τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, τις άδειες και την προστασία των χρηστών.
• AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - υπεύθυνο για την παρακολούθηση των συναλλαγών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Όλες οι συναλλαγές POLi υπόκεινται στους κανόνες AML/CTF.
• RBA (Reserve Bank of Australia) - ρυθμίζει το σύστημα πληρωμών στη χώρα και καθορίζει πρότυπα ασφαλείας. Η POLi ως μέρος των τραπεζικών συναλλαγών πρέπει να τηρεί αυτά τα πρότυπα.

3) Χορήγηση αδειών και συμμόρφωση

Η POLi δεν είναι τράπεζα, αλλά ενεργεί ως διαμεσολαβητής μεταξύ της τράπεζας του πελάτη και της διαδικτυακής πλατφόρμας. Η υπηρεσία πρέπει να πληροί:

• απαιτήσεις του νόμου του 2006 για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες·
• πρότυπα ΕΚΕ DSS (ασφάλεια επεξεργασίας δεδομένων πληρωμών)·
• τους κανόνες προστασίας των καταναλωτών που θεσπίζει η ASIC.

Χάρη σε αυτό, οι χρήστες είναι βέβαιοι ότι η POLi λειτουργεί στο πλαίσιο του αυστραλιανού δικαίου και είναι υπεύθυνη έναντι των εποπτικών αρχών.

4) Σημασία της ρύθμισης για τους παίκτες καζίνο

Για τους παίκτες που χρησιμοποιούν το POLi για καταθέσεις σε επιγραμμικές χρονοθυρίδες, η ρύθμιση έχει τα ακόλουθα πλεονεκτήματα:

• εγγυήσεις νομιμότητας όλων των συναλλαγών·
• Ελαχιστοποίηση του κινδύνου απάτης ή παραβίασης δεδομένων
• βεβαιότητα ότι η υπηρεσία δεν λειτουργεί στην «γκρίζα ζώνη», όπως συμβαίνει με τις υπεράκτιες μεθόδους.

5) Περιορισμοί και αποχρώσεις

Παρά τον κανονισμό, αξίζει να εξεταστεί:

• Η POLi δεν ρυθμίζει το ίδιο το καζίνο, μόνο τη διαδικασία συναλλαγής.
• η υπηρεσία είναι διαθέσιμη στην Αυστραλία και τη Νέα Ζηλανδία, εκτός των εν λόγω χωρών, η νομική προστασία είναι περιορισμένη·
• Η POLI δεν μπορεί να επιστραφεί επειδή λειτουργεί ως άμεση τραπεζική μεταφορά.

6) Η τελική γραμμή

Η POLi εποπτεύεται από βασικές αυστραλιανές χρηματοπιστωτικές αρχές, συμπεριλαμβανομένων των ASIC και AUSTRAC. Αυτό το καθιστά αξιόπιστο εργαλείο για την αναπλήρωση λογαριασμών σε επιγραμμικά καζίνο, δεδομένου ότι όλες οι συναλλαγές συμμορφώνονται με τα τοπικά πρότυπα ασφάλειας και χρηματοπιστωτικής ρύθμισης. Για τους Αυστραλούς παίκτες, το POLi είναι μία από τις πιο ασφαλείς μεθόδους καταθέσεων λόγω του αυστηρού ελέγχου και του νομικού πλαισίου του.