Εμπόδια και περιορισμοί από τις τράπεζες
Εισαγωγή
Οι προπληρωμένες κάρτες είναι ένα δημοφιλές εργαλείο για την αναπλήρωση λογαριασμών σε διαδικτυακά καζίνο, χάρη στην ανωνυμία και τον έλεγχο του κόστους. Ωστόσο, οι τράπεζες που ενεργούν ως εκδότες καρτών μπορούν να επιβάλλουν τις δικές τους κλειδαριές και περιορισμούς. Αυτό οφείλεται τόσο στη συμμόρφωση με την αυστραλιανή νομοθεσία όσο και στις πολιτικές διαχείρισης κινδύνων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
Λόγοι διασύνδεσης
1. Διαδραστικός νόμος για τα τυχερά παιχνίδια 2001
Ο νόμος περιορίζει την πρόσβαση σε τυχερά παιχνίδια για τους Αυστραλούς πολίτες σε ορισμένες πλατφόρμες. Οι τράπεζες υποχρεούνται να ελέγχουν τις συναλλαγές για να εμποδίζουν την καταστρατήγηση των κανόνων.
2. AML/CTF политика (Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/αντιτρομοκρατική χρηματοδότηση)
Οι πληρωμές που αφορούν τυχερά παιχνίδια υπόκεινται σε ειδική εποπτεία. Οι προπληρωμένες κάρτες, ως εργαλείο, δεν σας επιτρέπουν πάντα να παρακολουθείτε την πηγή των κεφαλαίων.
Οι τράπεζες εμποδίζουν τις συναλλαγές που φαίνονται ύποπτες ή παραβιάζουν τις αρχές της διαφάνειας.
3. Περιορισμοί στην κατηγορία εμπορικών κωδικών
Οι συναλλαγές σε καζίνο και bookmakers σημειώνονται με ειδικούς κωδικούς.
Εάν η εκδίδουσα τράπεζα μπλοκάρει το MCC, η πληρωμή μέσω προπληρωμένης κάρτας δεν είναι δυνατή, ακόμη και αν το καζίνο αποδεχθεί αυτή τη μέθοδο.
Τύποι περιορισμών από τις τράπεζες
Πλήρης απαγόρευση των συναλλαγών τυχερών παιχνιδιών: Ορισμένες αυστραλιανές τράπεζες μπλοκάρουν κάθε μεταφορά σε λογαριασμούς φορέων τυχερών παιχνιδιών.
Όριο ποσού: συχνά ορίζεται όριο για κατάθεση από προπληρωμένη κάρτα - για παράδειγμα, όχι περισσότερο από 500-1000 AUD ανά συναλλαγή.
Γεωγραφικός αποκλεισμός: Οι συναλλαγές με καζίνο ανοικτής θάλασσας μπορούν να απορριφθούν εάν η τράπεζα τα προσδιορίσει ως «υψηλού κινδύνου».
Προσωρινός αποκλεισμός: με πολλαπλές προσπάθειες αναπλήρωσης του λογαριασμού, η τράπεζα μπορεί προσωρινά να παγώσει την κάρτα έως ότου επιβεβαιωθεί η ταυτότητα του ιδιοκτήτη.
Διαφορά μεταξύ τραπεζών
Οι μεγάλες τράπεζες (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) συνήθως ρυθμίζουν πιο αυστηρά τις συναλλαγές τυχερών παιχνιδιών, εμποδίζοντας τους περισσότερους κωδικούς MCC.
Οι μικρότερες τράπεζες και οι εκδότες fintech μπορεί να είναι πιο πιστοί, αλλά απαιτείται επίσης να ακολουθούν τους κανόνες της AUSTRAC.
Τι κάνουν οι παίκτες
1. Χρήση διεθνών προπληρωμένων καρτών (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexepin) που εκδίδονται εκτός Αυστραλίας.
2. Χρησιμοποιούνται εναλλακτικές μέθοδοι - ηλεκτρονικά πορτοφόλια ή κρυπτονομήματα, τα οποία παρακάμπτουν τα φίλτρα τραπεζών.
3. Οι όροι της τράπεζας ελέγχονται τακτικά: η πολιτική μπορεί να αλλάξει χωρίς προειδοποίηση, και ό, τι λειτούργησε πριν από ένα μήνα μπορεί να μπλοκαριστεί σήμερα.
Αποτέλεσμα
Τα εμπόδια και οι περιορισμοί από τις τράπεζες είναι ένας από τους κύριους λόγους για τους οποίους η χρήση προπληρωμένων καρτών για τυχερά παιχνίδια δεν λειτουργεί πάντα στην Αυστραλία. Κύριοι κίνδυνοι:
Οι παράγοντες θα πρέπει να θεωρούν ότι η τράπεζα διατηρεί πάντα το δικαίωμα να απορρίψει τη συναλλαγή. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να υπάρχουν εφεδρικές μέθοδοι αναπλήρωσης και να ελέγχεται εκ των προτέρων αν ο εκδότης καρτών υποστηρίζει συναλλαγές σε online καζίνο.
Οι προπληρωμένες κάρτες είναι ένα δημοφιλές εργαλείο για την αναπλήρωση λογαριασμών σε διαδικτυακά καζίνο, χάρη στην ανωνυμία και τον έλεγχο του κόστους. Ωστόσο, οι τράπεζες που ενεργούν ως εκδότες καρτών μπορούν να επιβάλλουν τις δικές τους κλειδαριές και περιορισμούς. Αυτό οφείλεται τόσο στη συμμόρφωση με την αυστραλιανή νομοθεσία όσο και στις πολιτικές διαχείρισης κινδύνων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
Λόγοι διασύνδεσης
1. Διαδραστικός νόμος για τα τυχερά παιχνίδια 2001
Ο νόμος περιορίζει την πρόσβαση σε τυχερά παιχνίδια για τους Αυστραλούς πολίτες σε ορισμένες πλατφόρμες. Οι τράπεζες υποχρεούνται να ελέγχουν τις συναλλαγές για να εμποδίζουν την καταστρατήγηση των κανόνων.
2. AML/CTF политика (Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/αντιτρομοκρατική χρηματοδότηση)
Οι πληρωμές που αφορούν τυχερά παιχνίδια υπόκεινται σε ειδική εποπτεία. Οι προπληρωμένες κάρτες, ως εργαλείο, δεν σας επιτρέπουν πάντα να παρακολουθείτε την πηγή των κεφαλαίων.
Οι τράπεζες εμποδίζουν τις συναλλαγές που φαίνονται ύποπτες ή παραβιάζουν τις αρχές της διαφάνειας.
3. Περιορισμοί στην κατηγορία εμπορικών κωδικών
Οι συναλλαγές σε καζίνο και bookmakers σημειώνονται με ειδικούς κωδικούς.
Εάν η εκδίδουσα τράπεζα μπλοκάρει το MCC, η πληρωμή μέσω προπληρωμένης κάρτας δεν είναι δυνατή, ακόμη και αν το καζίνο αποδεχθεί αυτή τη μέθοδο.
Τύποι περιορισμών από τις τράπεζες
Πλήρης απαγόρευση των συναλλαγών τυχερών παιχνιδιών: Ορισμένες αυστραλιανές τράπεζες μπλοκάρουν κάθε μεταφορά σε λογαριασμούς φορέων τυχερών παιχνιδιών.
Όριο ποσού: συχνά ορίζεται όριο για κατάθεση από προπληρωμένη κάρτα - για παράδειγμα, όχι περισσότερο από 500-1000 AUD ανά συναλλαγή.
Γεωγραφικός αποκλεισμός: Οι συναλλαγές με καζίνο ανοικτής θάλασσας μπορούν να απορριφθούν εάν η τράπεζα τα προσδιορίσει ως «υψηλού κινδύνου».
Προσωρινός αποκλεισμός: με πολλαπλές προσπάθειες αναπλήρωσης του λογαριασμού, η τράπεζα μπορεί προσωρινά να παγώσει την κάρτα έως ότου επιβεβαιωθεί η ταυτότητα του ιδιοκτήτη.
Διαφορά μεταξύ τραπεζών
Οι μεγάλες τράπεζες (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) συνήθως ρυθμίζουν πιο αυστηρά τις συναλλαγές τυχερών παιχνιδιών, εμποδίζοντας τους περισσότερους κωδικούς MCC.
Οι μικρότερες τράπεζες και οι εκδότες fintech μπορεί να είναι πιο πιστοί, αλλά απαιτείται επίσης να ακολουθούν τους κανόνες της AUSTRAC.
Τι κάνουν οι παίκτες
1. Χρήση διεθνών προπληρωμένων καρτών (Visa/Mastercard Prepaid, Neosurf, Flexepin) που εκδίδονται εκτός Αυστραλίας.
2. Χρησιμοποιούνται εναλλακτικές μέθοδοι - ηλεκτρονικά πορτοφόλια ή κρυπτονομήματα, τα οποία παρακάμπτουν τα φίλτρα τραπεζών.
3. Οι όροι της τράπεζας ελέγχονται τακτικά: η πολιτική μπορεί να αλλάξει χωρίς προειδοποίηση, και ό, τι λειτούργησε πριν από ένα μήνα μπορεί να μπλοκαριστεί σήμερα.
Αποτέλεσμα
Τα εμπόδια και οι περιορισμοί από τις τράπεζες είναι ένας από τους κύριους λόγους για τους οποίους η χρήση προπληρωμένων καρτών για τυχερά παιχνίδια δεν λειτουργεί πάντα στην Αυστραλία. Κύριοι κίνδυνοι:
- πλήρη απαγόρευση των συναλλαγών με κωδικούς MCC·
- τα όρια του ποσού και της συχνότητας των μεταβιβάσεων·
- κλειδώνει σε περίπτωση εικαζόμενης παραβίασης AML/CTF·
- περιορισμοί της γεωγραφίας.
Οι παράγοντες θα πρέπει να θεωρούν ότι η τράπεζα διατηρεί πάντα το δικαίωμα να απορρίψει τη συναλλαγή. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να υπάρχουν εφεδρικές μέθοδοι αναπλήρωσης και να ελέγχεται εκ των προτέρων αν ο εκδότης καρτών υποστηρίζει συναλλαγές σε online καζίνο.
