Αν οι συναλλαγές είναι κρυμμένες στη δήλωση της κάρτας σας

Εισαγωγή

Οι παίκτες που χρησιμοποιούν πιστωτικές κάρτες για να συμπληρώσουν τον διαδικτυακό τους λογαριασμό καζίνο συχνά αναρωτιούνται: εμφανίζονται τέτοιες συναλλαγές στη δήλωσή τους και μπορούν να κρυφτούν Στην πράξη, όλα εξαρτώνται από διάφορους παράγοντες: τον τύπο της τράπεζας που χρησιμοποιείται από τον κωδικό MCC (Merchant Category Code), τη δικαιοδοσία του καζίνο και τις μεθόδους καμουφλάζ που χρησιμοποιούνται.

Πώς οι πληρωμές καζίνο εμφανίζονται στη δήλωσή σας

1. Κωδικός MCC
Κάθε συναλλαγή έχει μια κατηγορία. Για τα τυχερά παιχνίδια χρησιμοποιείται ο κωδικός MCC 7995 («Στοιχήματα, τυχερά παιχνίδια, καζίνο»). Εάν η τράπεζα προσδιορίσει την πληρωμή ως σχετική με τυχερά παιχνίδια, καταγράφεται στη δήλωση με τον συγκεκριμένο κωδικό.

2. Όνομα παραλήπτη
Η δήλωση περιέχει το όνομα του εμπόρου. Για τα υπεράκτια καζίνο, αυτό συχνά δεν είναι «Καζίνο» ή «Τυχερά παιχνίδια», αλλά το όνομα της εταιρείας επεξεργασίας, η οποία μπορεί να καλύψει το σκοπό της επιχείρησης.

3. Πρόσθετες μάρκες
Σε ορισμένες περιπτώσεις, η τράπεζα σηματοδοτεί τη συναλλαγή ως «ταμειακή προκαταβολή», γεγονός που καταδεικνύει επίσης σαφώς τη φύση της συναλλαγής.

Αυστραλιανή τραπεζική πολιτική

Απαγόρευση πιστωτικών καρτών: η Αυστραλία απαγορεύει οριστικά τη χρήση πιστωτικών καρτών για τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση από το 2021. Πολλές τράπεζες μπλοκάρουν τέτοιες συναλλαγές.
Χρεωστικές κάρτες: περνούν συχνότερα, αλλά οι συναλλαγές εξακολουθούν να καταγράφονται στη δήλωση.
Διεθνείς συναλλαγές: κατά την ανανέωση των υπεράκτιων καζίνο, η πληρωμή διέρχεται από ξένα κέντρα επεξεργασίας. Μια διεθνής εταιρεία μπορεί να είναι εισηγμένη στη δήλωση, αλλά κατά την αποκρυπτογράφηση του MCC, είναι εύκολο να προσδιοριστεί ότι είναι τυχερά παιχνίδια.

Συγκάλυψη συναλλαγών

Ορισμένα υπεράκτια καζίνο χρησιμοποιούν εναλλακτικές μεθόδους για να κρύψουν το γεγονός μιας επιχείρησης τυχερών παιχνιδιών:

• μεταμφίεση ως πληρωμή για «υπηρεσίες» ή «ηλεκτρονικό κατάστημα»·
• χρήση διαμεσολαβητών (χρηματοπιστωτικοί φορείς)·
• χρήση εναλλακτικών κωδικών MCC (σπάνιων, αλλά συχνών).

Ωστόσο, οι μέθοδοι αυτές ενέχουν κινδύνους:

• η τράπεζα μπορεί να ζητήσει δικαιολογητικά έγγραφα·
• η συναλλαγή μπορεί να αμφισβητηθεί ή να αποκλειστεί·
• ο παίκτης δυσκολεύεται να επιστρέψει κεφάλαια.

Κίνδυνοι παικτών

Έλλειψη πλήρους ανωνυμίας: κάθε πράξη καταγράφεται και είναι ορατή από την τράπεζα.
Παραβίαση των όρων χρήσης της κάρτας: εάν εντοπιστούν τακτικές συναλλαγές στο καζίνο, η τράπεζα μπορεί να περιορίσει τα όρια ή να κλείσει την κάρτα.
Χρηματοοικονομικές επιπτώσεις: Εάν μια συναλλαγή ταξινομείται ως «προκαταβολή σε μετρητά», οι τόκοι αρχίζουν να συσσωρεύονται αμέσως και όχι μετά την περίοδο χάριτος.

Εναλλακτικές λύσεις για όσους επιθυμούν να αποκρύψουν καταθέσεις

Ηλεκτρονικά πορτοφόλια (Skrill, Neteller, PayPal) - λειτουργούν ως στρώμα μεταξύ της τράπεζας και του καζίνο. Μόνο οι μεταφορές με ηλεκτρονικό πορτοφόλι εμφανίζονται στη δήλωσή σας.
Cryptocurrencies - οι συναλλαγές δεν διέρχονται από τράπεζες και δεν καταγράφονται σε καταστάσεις καρτών.
Προπληρωμένες κάρτες και κουπόνια - επιτρέψτε σας να κάνετε μια κατάθεση χωρίς να αποτυπώνεστε άμεσα στη δήλωσή σας.

Συμπέρασμα

Οι συναλλαγές σε διαδικτυακά καζίνο μέσω πιστωτικών καρτών δεν κρύβονται: εμφανίζονται πάντα στη δήλωση και συχνά με ρητή ένδειξη της κατηγορίας "τυχερά παιχνίδια. "Οι απόπειρες καμουφλάζ από υπεράκτιους φορείς εκμετάλλευσης δεν εγγυώνται πλήρη ανωνυμία και ενδέχεται να συνεπάγονται πρόσθετους κινδύνους. Για τους παίκτες από την Αυστραλία, όπου οι πιστωτικές κάρτες απαγορεύονται επίσημα για τυχερά παιχνίδια, οι εναλλακτικές μέθοδοι παραμένουν η καλύτερη επιλογή - ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτογραφήματα.