Ποιες μέθοδοι παρακωλύονται συχνότερα από τις τράπεζες

Οι διαδικτυακοί παίκτες καζίνο στην Αυστραλία αντιμετωπίζουν συχνά μια κατάσταση όπου μια τράπεζα απορρίπτει μια συναλλαγή κατά την αναπλήρωση ενός λογαριασμού. Αυτό οφείλεται στις πολιτικές των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, στους νομοθετικούς περιορισμούς και στους μηχανισμούς καταπολέμησης των τυχερών παιχνιδιών. Παρακάτω είναι μια ανάλυση των μεθόδων που οι τράπεζες συνήθως μπλοκάρουν.

1. Πιστωτικές κάρτες (ιδίως VISA και Mastercard)

• Αυστραλία έχει καταστήσει αυστηρότερη τη ρύθμιση των τυχερών παιχνιδιών από το 2020 και πολλές τράπεζες έχουν εφαρμόσει όρια στις καταθέσεις μέσω πιστωτικών καρτών.

• προστασία των πελατών από υπερβολικά χρέη·
• πίεση από τις ρυθμιστικές αρχές (ACMA και ενώσεις τραπεζών)·
• υπεύθυνη πολιτική.
• Πραγματικότητα: Ορισμένες τράπεζες παραλείπουν τις συναλλαγές, αλλά το ποσοστό απόρριψης είναι αρκετά υψηλό.

2. Διεθνείς τραπεζικές μεταφορές

• Αυστραλέζικες τράπεζες ελέγχουν τις μεταφορές σε υπεράκτιες δικαιοδοσίες όπου είναι καταχωρημένα πολλά διαδικτυακά καζίνο.

• υποχρεωτικοί έλεγχοι ΚΝΕΠΔ (καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες)·
• υποψίες σχετικά με τις «επικίνδυνες» κατευθύνσεις·
• μακροχρόνιοι χρόνοι επεξεργασίας, πράγμα που συχνά καθιστά τις συναλλαγές «κολλημένες».
• Πραγματικότητα: Ο αποκλεισμός είναι ιδιαίτερα πιθανός κατά τη μετάβαση στις χώρες της Καραϊβικής ή της Ανατολικής Ευρώπης.

3. PayPal

• Η PayPal περιορίζει επίσημα την υπηρεσία για συναλλαγές που σχετίζονται με τυχερά παιχνίδια στην Αυστραλία.
• Τέλος: Ακόμα και αν ένα καζίνο ισχυρίζεται ότι υποστηρίζει το PayPal, στην πραγματικότητα, οι μεταφορές συχνά απορρίπτονται ή δεν επαληθεύονται.

4. Μερικά ηλεκτρονικά πορτοφόλια (ανάλογα με την τράπεζα)

Η Skrill και η Neteller λειτουργούν στην Αυστραλία, αλλά οι τράπεζες μπορούν να απορρίψουν το πορτοφόλι από την κάρτα αν ο σκοπός της πληρωμής σχετίζεται με τα τυχερά παιχνίδια.

Το ecoPayz αντιμετωπίζει λιγότερους περιορισμούς, αλλά μπορεί επίσης να αποκλειστεί κατά τη μεταφορά απευθείας από τραπεζικό λογαριασμό.

5. Ανταλλαγές κρυπτονομικών νομισμάτων

• Οι τράπεζες συχνά παρακολουθούν τις μεταφορές σε κρυπτογραφικές ανταλλαγές, υποπτευόμενες ότι παρακάμπτουν τους κανόνες για τα τυχερά παιχνίδια.

• εργασίες με φίλτρα AML με Bitcoin, Ethereum και άλλες κρυπτογραφήσεις·
• οι κλειδαριές συμβαίνουν όταν επιχειρείται απευθείας κατάθεση σε καζίνο μέσω ανταλλαγής.
• Πραγματικότητα: είναι πιο αξιόπιστη η χρήση πορτοφολιών P2P ή τρίτων.

Γιατί οι τράπεζες μπλοκάρουν τις συναλλαγές

1. Νομοθετικοί περιορισμοί - πολλά διαδικτυακά καζίνο λειτουργούν σε υπεράκτιες ζώνες, γεγονός που δημιουργεί υποψίες στις τράπεζες.

2. Πολιτική υπεύθυνου παιχνιδιού - οι πιστωτικές καταθέσεις θεωρούνται κίνδυνος επιβάρυνσης του χρέους.

3. Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες - ιδίως με μεγάλες μεταφορές.

4. Κίνδυνοι φήμης - οι τράπεζες στοχεύουν στην ελαχιστοποίηση των δεσμών με τον κλάδο των τυχερών παιχνιδιών.

Ποιες είναι οι εναλλακτικές λύσεις

Οι PayID και Osko είναι άμεσες και νόμιμες μεταβιβάσεις μεταξύ των αυστραλιανών τραπεζών.

Προπληρωμένες κάρτες (Paysafecard, Neosurf) - δεν απαιτείται έγκριση τράπεζας.

Κρυπτογραφήσεις μέσω εξωτερικών πορτοφολιών - επιτρέψτε σας να παρακάμψετε τον τραπεζικό έλεγχο.

Ηλεκτρονικά πορτοφόλια - συχνά λειτουργούν πιο σταθερά από τις άμεσες τραπεζικές μεταφορές.

Συμπέρασμα

Πιο συχνά, οι πιστωτικές κάρτες, οι διεθνείς τραπεζικές μεταφορές και το PayPal μπλοκάρονται, λιγότερο συχνά - αναπλήρωση των ηλεκτρονικών πορτοφολιών. Για να ελαχιστοποιηθούν οι κίνδυνοι, οι παίκτες θα πρέπει να χρησιμοποιούν τοπικές μεθόδους (PayID, Osko) ή προπληρωμένες λύσεις που οι τράπεζες ουσιαστικά δεν ελέγχουν.

Θέλετε να συντάξω έναν συγκριτικό πίνακα μεθόδων με πιθανότητα εμπλοκής (σε ποσοστό) για ευκολία αντίληψης