银行的封锁和限制
导言
由于匿名和成本控制，预付卡是在在线赌场中充值帐户的流行工具。但是，发卡银行可能会施加自己的锁定和限制。这既涉及遵守澳大利亚法律，也涉及金融机构的风险管理政策。
锁定的原因
1.符合2001年互动赌博法
该法案限制了澳大利亚公民在某些平台上赌博的机会。银行有义务控制交易，以防止规避规则。
2.AML/CTF политика (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing)
与赌博有关的付款受到特别监督。预付卡作为一种工具，并不总是允许跟踪资金来源。
银行阻止似乎可疑或违反透明度原则的交易。
3.MCC代码限制（商用类别代码）
赌场和博彩公司的交易用特殊代码标记。
如果发行银行阻止MCC，即使赌场采用这种方法，也无法通过预付卡付款。
银行的限制类型
完全禁止赌博交易：澳大利亚一些银行阻止任何转账到宝石经营者的账户。
金额上限：通常设定预付卡存款上限，例如，一次交易不超过500-1000澳元。
地理锁定：如果银行认定离岸赌场为"高风险"，则对离岸赌场的交易可能会被拒绝。
临时锁定：在多次尝试补充账户时，银行可以在确认持有人身份之前暂时冻结卡。
银行之间的差异
大型银行（英联邦银行，西太平洋银行，NAB，ANZ）通常更严格地监管赌博交易，从而阻止了大多数MCC代码。
规模较小的银行和金融科技发行人可能更忠诚，但也必须遵守AUSTRAC规则。
玩家在做什么
1.使用在澳大利亚境外发行的国际预付卡（Visa/Mastercard Prepaid，Neosurf，Flexepin）。
2.使用替代方法-绕过银行过滤器的电子钱包或加密货币。
3.定期检查银行的条款：政策可以在没有警告的情况下改变，一个月前的工作可能今天被封锁。
结果
银行的封锁和限制是使用预付费卡赌博在澳大利亚并不总是有效的主要原因之一。主要风险：
完全禁止MCC代码交易；
对汇款数额和频率的限制；
怀疑违反AML/CTF的锁定；
地理限制。
玩家应该牢记，银行始终保留拒绝交易的权利。因此，必须有备用补给方法，并提前检查发卡人是否支持在线赌场的运营。
由于匿名和成本控制，预付卡是在在线赌场中充值帐户的流行工具。但是，发卡银行可能会施加自己的锁定和限制。这既涉及遵守澳大利亚法律，也涉及金融机构的风险管理政策。
锁定的原因
1.符合2001年互动赌博法
该法案限制了澳大利亚公民在某些平台上赌博的机会。银行有义务控制交易，以防止规避规则。
2.AML/CTF политика (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing)
与赌博有关的付款受到特别监督。预付卡作为一种工具，并不总是允许跟踪资金来源。
银行阻止似乎可疑或违反透明度原则的交易。
3.MCC代码限制（商用类别代码）
赌场和博彩公司的交易用特殊代码标记。
如果发行银行阻止MCC，即使赌场采用这种方法，也无法通过预付卡付款。
银行的限制类型
完全禁止赌博交易：澳大利亚一些银行阻止任何转账到宝石经营者的账户。
金额上限：通常设定预付卡存款上限，例如，一次交易不超过500-1000澳元。
地理锁定：如果银行认定离岸赌场为"高风险"，则对离岸赌场的交易可能会被拒绝。
临时锁定：在多次尝试补充账户时，银行可以在确认持有人身份之前暂时冻结卡。
银行之间的差异
大型银行（英联邦银行，西太平洋银行，NAB，ANZ）通常更严格地监管赌博交易，从而阻止了大多数MCC代码。
规模较小的银行和金融科技发行人可能更忠诚，但也必须遵守AUSTRAC规则。
玩家在做什么
1.使用在澳大利亚境外发行的国际预付卡（Visa/Mastercard Prepaid，Neosurf，Flexepin）。
2.使用替代方法-绕过银行过滤器的电子钱包或加密货币。
3.定期检查银行的条款：政策可以在没有警告的情况下改变，一个月前的工作可能今天被封锁。
结果
银行的封锁和限制是使用预付费卡赌博在澳大利亚并不总是有效的主要原因之一。主要风险：
完全禁止MCC代码交易；
对汇款数额和频率的限制；
怀疑违反AML/CTF的锁定；
地理限制。
玩家应该牢记，银行始终保留拒绝交易的权利。因此，必须有备用补给方法，并提前检查发卡人是否支持在线赌场的运营。
