澳大利亚银行如何与赌博支付作斗争
1.导言
在澳大利亚，通过信用卡进行赌博付款受到严格控制。银行不仅有义务遵守国家法律，而且还自行实施措施，限制客户访问在线宝石。这是由于债务，欺诈和洗钱的风险增加。
2.银行的主要措施
信用卡禁令：澳大利亚许多银行正在阻止使用信用卡充值在线赌场账户。这项措施被锁定在监管层面，但一些银行也在扩大对借记卡的禁令。
MCC代码交易失败：尝试付款时,银行会分析商户代码（商户类别代码）。与MCC有关的所有赌博交易通常都会自动拒绝。
地理监控：特别严格地跟踪向外国司法管辖区（例如向离岸赌场）的付款。
3 D安全和确认：要通过交易,银行可能需要通过SMS或应用程序进行额外的验证。
3.Antifrod和AI系统
澳大利亚银行积极使用实时防冻平台：
查明可疑的连续存款；
跟踪客户成本的急剧上升；
当识别出规避禁令的方案时（例如，通过蒙面付款），会阻止卡。
4.不同银行的做法
英联邦银行和西太平洋银行是最严格的，通常会自动拒绝所有具有MCC "gembling"的交易。
NAB和ANZ允许从借记卡进行单独的操作，但在信用细分中保留了完整的禁令。
一些较小的金融机构采用更灵活的过滤器，但在全国法规的压力下运作。
5.立法框架
在2021-2023年，澳大利亚采取了限制在网上使用信用卡的举措。
银行必须遵守澳大利亚通信和媒体管理局（ACMA）和澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的要求。
违反规则充满了罚款和许可证损失，因此大型银行实行了尽可能严格的控制。
6.对玩家的风险
尝试通过信用卡支付存款通常以卡锁定结束。
即使成功的交易也可能引起反欺诈系统的注意，并导致对收入来源的审查。
如果怀疑有成瘾，银行可以向客户提供自愿或强制限制赌博网站交易。
7.二.结论
澳大利亚银行在打击赌博支付方面发挥了积极作用。对于玩家来说，这意味着使用信用卡时会有严格的限制和频繁的锁定。使用借记卡更安全，更可靠的是符合监管机构要求的替代支付方法。
在澳大利亚，通过信用卡进行赌博付款受到严格控制。银行不仅有义务遵守国家法律，而且还自行实施措施，限制客户访问在线宝石。这是由于债务，欺诈和洗钱的风险增加。
2.银行的主要措施
信用卡禁令：澳大利亚许多银行正在阻止使用信用卡充值在线赌场账户。这项措施被锁定在监管层面，但一些银行也在扩大对借记卡的禁令。
MCC代码交易失败：尝试付款时,银行会分析商户代码（商户类别代码）。与MCC有关的所有赌博交易通常都会自动拒绝。
地理监控：特别严格地跟踪向外国司法管辖区（例如向离岸赌场）的付款。
3 D安全和确认：要通过交易,银行可能需要通过SMS或应用程序进行额外的验证。
3.Antifrod和AI系统
澳大利亚银行积极使用实时防冻平台：
查明可疑的连续存款；
跟踪客户成本的急剧上升；
当识别出规避禁令的方案时（例如，通过蒙面付款），会阻止卡。
4.不同银行的做法
英联邦银行和西太平洋银行是最严格的，通常会自动拒绝所有具有MCC "gembling"的交易。
NAB和ANZ允许从借记卡进行单独的操作，但在信用细分中保留了完整的禁令。
一些较小的金融机构采用更灵活的过滤器，但在全国法规的压力下运作。
5.立法框架
在2021-2023年，澳大利亚采取了限制在网上使用信用卡的举措。
银行必须遵守澳大利亚通信和媒体管理局（ACMA）和澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的要求。
违反规则充满了罚款和许可证损失，因此大型银行实行了尽可能严格的控制。
6.对玩家的风险
尝试通过信用卡支付存款通常以卡锁定结束。
即使成功的交易也可能引起反欺诈系统的注意，并导致对收入来源的审查。
如果怀疑有成瘾，银行可以向客户提供自愿或强制限制赌博网站交易。
7.二.结论
澳大利亚银行在打击赌博支付方面发挥了积极作用。对于玩家来说，这意味着使用信用卡时会有严格的限制和频繁的锁定。使用借记卡更安全，更可靠的是符合监管机构要求的替代支付方法。
