ACMA və maliyyə əməliyyatlarının tənzimlənməsi
ACMA-nın sənayedəki rolu
Avstraliya Rabitə və Media Komissiyası (ACMA) ölkədə onlayn hemblinqin əsas tənzimləyicisidir. Operatorların lisenziyalaşdırılmasına nəzarət etməklə yanaşı, oyunçuları qorumaq və qanunsuz fəaliyyətlərin qarşısını almaq üçün maliyyə əməliyyatlarına nəzarət edir.
ACMA-nın əsas vəzifələri:
- maliyyə axınlarının şəffaflığının təmin edilməsi;
- çirkli pulların yuyulmasının (AML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin (CTF) qarşısının alınması;
- istehlakçıların vicdansız təcrübələrdən qorunması;
- qanunsuz online kazinoları bloklamaq.
Qadağan olunmuş doldurma və çıxarma üsulları
ACMA icazə verilən ödəniş üsulları ilə bağlı aydın qaydalar müəyyən etmişdir:
- Kredit kartları - 2021-ci ildən onlayn hemblinqdə istifadə etmək qadağandır;
- Anonim üsullar (KYC olmadan bəzi əvvəlcədən ödənilmiş kartlar və pul kisələri) - məhduddur;
- Kriptovalyutalar - yalnız məcburi şəxsiyyət identifikasiyası ilə lisenziyalı ödəniş şlüzləri vasitəsilə icazə verilir.
AML/CTF tənzimlənməsi
Operatorlar çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi haqqında qanunlara əməl etməlidirlər. Bunun üçün:
- hər bir oyunçu məcburi yoxlamadan (KYC) keçir;
- əməliyyatlar şübhəli əməliyyatlar üçün izlənilir;
- Casino hesabat saxlamağa və lazım olduqda tənzimləyiciyə təqdim etməyə borcludur.
Banklarla və provayderlərlə qarşılıqlı əlaqə
ACMA qanunsuz ödənişlərin qarşısını almaq üçün Avstraliyanın ən böyük bankları (Commonwealth Bank, NAB, ANZ, Westpac) ilə sıx əməkdaşlıq edir.
Ödəniş provayderləri lisenziyalara malik olmalı və PCI DSS və ISO təhlükəsizlik tələblərinə cavab verməlidirlər.
Banklar daxili və ya dövlət qaydalarını pozduqları təqdirdə əməliyyatları dayandıra bilərlər.
Məsuliyyətli oyun və maliyyə məhdudiyyətləri
ACMA casino tələb edir:
- oyunçulara depozitlər və xərcləmə limitləri təyin etmək imkanı vermək;
- self-exclusion vasitələrinin mövcudluğu;
- həssas qrupları həddindən artıq xərclərdən qorumaq.
Pozuntulara görə sanksiyalar
Casino və ya ödəniş provayderi ACMA tələblərini pozursa:
- onların fəaliyyəti Avstraliya ərazisində bloklana bilər;
- banklar bu cür əməliyyatlara xidmət göstərməyi dayandırmalıdırlar;
- operatorlara ciddi cərimələr tətbiq edilir.
Nəticə
ACMA Avstraliyanın onlayn hemblinqində təhlükəsiz ödəniş mühitinin formalaşmasında əsas rol oynayır. Kredit kartlarının qadağan edilməsi, AML/CTF-nin sərt tələbləri, kriptovalyutalara nəzarət və ödəniş provayderlərinin məcburi lisenziyalaşdırılması - bütün bunlar oyunçuların hesablarını doldurmaq və qazanclarını təhlükəsiz və qanuni şəkildə geri götürmək məqsədi daşıyır.
