KYC nədir və niyə lazımdır

KYC (Know Your Customer - «Müştərinizi tanıyın») - əksər lisenziyalı onlayn kazinolar üçün məcburi olan oyunçunun şəxsiyyətini yoxlamaq prosedurudur. Bu, maliyyə sistemini fırıldaqçılıqdan, çirkli pulların yuyulmasından və yetkinlik yaşına çatmayanların oyunundan qorumaq üçün tətbiq edilmişdir.

1. KYC mahiyyəti və məqsədi

KYC oyunçunun öz sənədlərindən və ödəniş rekvizitlərindən istifadə etdiyini təsdiqləyən tədbirlər kompleksidir. Kazino şəxsin qaydalara və şərtlərə cavab verdiyinə və qumar oyunlarında iştirak etmək hüququna malik olduğuna əmin olmalıdır.

Əsas məqsədlər:

• dələduzluğun və məlumatların oğurlanmasının qarşısını almaq;
• kazinoları qanun pozuntularından qorumaq;
• yetkinlik yaşına çatmayanların iştirakını istisna etmək;
• maliyyə mənbələrinin AML (Anti-Money Laundering) tələblərinə uyğunluğunu yoxlamaq.

2. KYC keçmək lazım olduqda

Oyunçu aşağıdakı hallarda yoxlama proseduru ilə üzləşə bilər:

• vəsaitlərin ilk böyük çıxarılması zamanı;
• müəyyən edilmiş əməliyyat limitinə çatdıqda;
• yeni doldurma və ya çıxarma metodlarından istifadə edərkən;
• şübhəli fəaliyyət casino təhlükəsizlik xidmətinin tələbi ilə.

3. KYC nə yoxlayır

Oyunçunun şəxsiyyəti - foto və tam adı olan sənədlər.
Yaşayış ünvanı - aktuallıq və hesab məlumatları ilə üst-üstə düşmə.
Ödəniş metodları - kartların, e-walletin və kriptovalyutaların oyunçuya aid olması.
Vəsait mənbələri - böyük məbləğlər üçün gəlirlərin qanuniliyinin təsdiqini tələb edə bilər.

4. Niyə KYC oyunçular üçün faydalıdır

Bir çoxları KYC-ni əlavə bürokratiya hesab etsə də, prosedur real qorunma təmin edir:

• hesabın sındırılması və üçüncü şəxslər tərəfindən pul çıxarılması riskini minimuma endirir;
• casino etibarını artırır və fırıldaqçılıq ehtimalını azaldır;
• sənədlər artıq təsdiqlənibsə, sonrakı nəticələri sürətləndirir.

5. KYC-dən imtina riskləri

Sənədləri təqdim etməkdən imtina edən oyunçu risk edir:

• hesabın və vəsaitlərin dondurulması;
• uduşların çıxarılmasından imtina;
• casino giriş tam bloklama.

Lisenziyalı saytlar ciddi şəkildə qanuna uyğun fəaliyyət göstərir və istisnalar etmirlər.

Nəticə

KYC onlayn kazinonun vacib və vacib hissəsidir. Bu, operatora oyunçunun dürüstlüyünə, oyunçunun özünə isə vəsaitin təhlükəsizliyinə və ödənişlərin şəffaflığına əmin olmağa imkan verir. Prosedurdan keçmək maneə kimi deyil, oyunun qorunması və təhlükəsizliyinin təminatı kimi qəbul edilməlidir.