هل تنظم السلطات المالية الأسترالية POLi
1) الإطار القانوني العام
POLi هي خدمة دفع محلية تعمل في أستراليا. وتتعلق أنشطتها بالخدمات المصرفية الإلكترونية والمعاملات الإلكترونية، ولذلك فهي تخضع لإشراف عدد من الوكالات الحكومية. على عكس مدفوعات التشفير أو الأنظمة الخارجية، فإن POLi جزء لا يتجزأ من البنية التحتية المالية لأستراليا ومطلوب منها الامتثال للقانون المحلي.
2) الهيئات التنظيمية الرئيسية
يخضع النظام المالي الأسترالي لسيطرة عدة كيانات ويطلب من POLi النظر في متطلباتها:
- ASIC (لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية) - تنظم الخدمات المالية والتراخيص وحماية المستخدم.
- AUSTRAC (المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها) - وهو مسؤول عن رصد المعاملات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. تخضع جميع معاملات POLi لقواعد AML/CTF.
- ينظم بنك الاحتياطي الأسترالي (Reserve Bank of Australia) نظام الدفع في البلاد ويضع معايير أمنية. يجب على POLi كجزء من المعاملات المصرفية اتباع هذه المعايير.
3) الترخيص والامتثال
POLi ليس بنكًا، ولكنه يعمل كوسيط بين بنك العميل والمنصة عبر الإنترنت. تمتثل الدائرة لما يلي:
- ومتطلبات قانون مكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال لعام 2006 ؛
- معايير PCI DSS (أمن معالجة بيانات الدفع) ؛
- قواعد حماية المستهلك التي وضعتها الرابطة.
وبفضل ذلك، فإن المستخدمين واثقون من أن شركة POLi تعمل في إطار القانون الأسترالي وهي مسؤولة أمام السلطات الإشرافية.
4) أهمية التنظيم للاعبي الكازينو
بالنسبة للاعبين الذين يستخدمون POLi للودائع في الفتحات عبر الإنترنت، فإن التنظيم له المزايا التالية:
- وضمانات مشروعية جميع المعاملات ؛
- التقليل إلى أدنى حد من مخاطر الاحتيال أو انتهاكات البيانات
- الثقة في أن الخدمة لا تعمل في «المنطقة الرمادية»، كما هو الحال مع الأساليب البحرية.
5) القيود والفروق الدقيقة
على الرغم من اللائحة، يجدر النظر في:
- لا ينظم POLi الكازينو نفسه، فقط عملية المعاملة ؛
- والخدمة متاحة في أستراليا ونيوزيلندا، خارج هذين البلدين حماية قانونية محدودة ؛
- لا يمكن استرداد POLi لأنه يعمل كتحويل مصرفي مباشر.
6) خلاصة القول
تشرف السلطات المالية الأسترالية الرئيسية على POLi بما في ذلك ASIC و AUSTRAC. وهذا يجعلها أداة موثوقة لتجديد الحسابات في الكازينوهات الإلكترونية، لأن جميع المعاملات تمتثل لمعايير السلامة والتنظيم المالي المحلية. بالنسبة للاعبين الأستراليين، تعد POLi واحدة من أكثر طرق الإيداع أمانًا بسبب سيطرتها الصارمة وإطارها القانوني.
