قواعد المنظمين الأستراليين بشأن استخدام الدفع المسبق
مقدمة
في أستراليا، يتم تنظيم المقامرة فيدراليًا وإقليميًا. لفتت بطاقات الدفع المسبق، التي أصبحت أداة شائعة لتجديد الحسابات في الكازينوهات والمراهنات عبر الإنترنت، انتباه المنظمين. ويتصل استخدامها بمسائل عدم الكشف عن الهوية، ومنع غسل الأموال، وحماية القصّر، وشفافية المعاملات المالية.
الهيئات التنظيمية الرئيسية
1. ACMA (هيئة الاتصالات والإعلام الأسترالية)
مسؤول عن التحكم في المقامرة عبر الإنترنت.
يحجب المواقع غير المرخصة التي تقبل الودائع من خلال البطاقات المدفوعة مسبقًا.
2. AUSTRAC (المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها)
الوكالة الوطنية للرصد المالي.
رصد منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يحدد متطلبات مقدمي البطاقات والكازينوهات من حيث مكافحة غسل الأموال/شركة KYC.
3. ASIC (لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية)
مراقبة المنتجات المالية، بما في ذلك إصدار البطاقات المدفوعة مسبقا.
يتطلب الامتثال لقواعد الشفافية والإفصاح للمستهلكين.
القواعد والقيود الرئيسية
1. القيود المفروضة على عدم الكشف عن هويته
في السابق، كان من الممكن شراء البطاقات المدفوعة مسبقًا دون التحقق من الهوية.
منذ عام 2019، تم تقديم متطلبات تحديد الهوية عند شراء بطاقات تتجاوز حدًا معينًا.
الهدف هو الحد من استخدام البطاقات في مخططات الغسيل.
2. إجراءات مكافحة غسل الأموال ومكافحة غسل الأموال
يُطلب من الكازينوهات التي تقبل البطاقات المدفوعة مسبقًا التحقق من هوية اللاعبين الذين لديهم مبالغ أعلى من العتبة المحددة.
يتم إرسال بيانات المعاملات إلى AUSTRAC.
3. حظر الكازينوهات غير المرخصة
يُطلب من أي كازينوهات أسترالية عبر الإنترنت الامتثال للقوانين المحلية ولا يمكنها قبول المدفوعات المسبقة بشكل لا يمكن السيطرة عليه.
يتم حظر منصات قبول البطاقات الأجنبية غير المرخصة بواسطة ACMA.
4. حدود التعبئة والنقل
بعض أنواع البطاقات لها حدود على الحد الأقصى لمبلغ المعاملة (على سبيل المثال، تصل إلى 100 دولار أو 500 دولار أسترالي).
وهذا يقلل من مخاطر العمليات الكبيرة غير القانونية.
5. حماية القاصرين
يُطلب من المتاجر ومقدمي الخدمات عبر الإنترنت التحقق من عمر العميل.
يعتبر استخدام البطاقات من قبل الأطفال والمراهقين عند المقامرة مخالفًا للقانون.
التأثير على اللاعبين
زيادة الشفافية: يمكن طمأنة اللاعبين إلى أنه تم شراء البطاقة بشكل قانوني ويتم استخدامها ضمن القانون.
تقييد الاختيار: أصبح جزء من الكازينوهات الأجنبية، حيث كان من الممكن الدفع مقدمًا في السابق، غير متاح.
تقليل إخفاء الهوية: يتطلب شراء البطاقات بشكل متزايد إجراء KYC.
الأمن أعلى: بفضل قواعد ASIC و AUSTRAC، يتم تقليل مخاطر الاحتيال واستخدام البطاقات المزيفة.
النتيجة
قام المنظمون الأستراليون ببناء نظام تحكم يحد من إخفاء الهوية ويعزز الأمن عند استخدام البطاقات المدفوعة مسبقًا في المقامرة. وتهدف التدابير الرئيسية إلى مكافحة غسل الأموال وحماية الأطراف الفاعلة ومنع مشاركة القصّر. بالنسبة للاعبين الأستراليين، هذا يعني: يمكنك استخدام الدفع المسبق، ولكن فقط بموجب مخططات مرخصة وشفافة.
في أستراليا، يتم تنظيم المقامرة فيدراليًا وإقليميًا. لفتت بطاقات الدفع المسبق، التي أصبحت أداة شائعة لتجديد الحسابات في الكازينوهات والمراهنات عبر الإنترنت، انتباه المنظمين. ويتصل استخدامها بمسائل عدم الكشف عن الهوية، ومنع غسل الأموال، وحماية القصّر، وشفافية المعاملات المالية.
الهيئات التنظيمية الرئيسية
1. ACMA (هيئة الاتصالات والإعلام الأسترالية)
مسؤول عن التحكم في المقامرة عبر الإنترنت.
يحجب المواقع غير المرخصة التي تقبل الودائع من خلال البطاقات المدفوعة مسبقًا.
2. AUSTRAC (المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها)
الوكالة الوطنية للرصد المالي.
رصد منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يحدد متطلبات مقدمي البطاقات والكازينوهات من حيث مكافحة غسل الأموال/شركة KYC.
3. ASIC (لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية)
مراقبة المنتجات المالية، بما في ذلك إصدار البطاقات المدفوعة مسبقا.
يتطلب الامتثال لقواعد الشفافية والإفصاح للمستهلكين.
القواعد والقيود الرئيسية
1. القيود المفروضة على عدم الكشف عن هويته
في السابق، كان من الممكن شراء البطاقات المدفوعة مسبقًا دون التحقق من الهوية.
منذ عام 2019، تم تقديم متطلبات تحديد الهوية عند شراء بطاقات تتجاوز حدًا معينًا.
الهدف هو الحد من استخدام البطاقات في مخططات الغسيل.
2. إجراءات مكافحة غسل الأموال ومكافحة غسل الأموال
يُطلب من الكازينوهات التي تقبل البطاقات المدفوعة مسبقًا التحقق من هوية اللاعبين الذين لديهم مبالغ أعلى من العتبة المحددة.
يتم إرسال بيانات المعاملات إلى AUSTRAC.
3. حظر الكازينوهات غير المرخصة
يُطلب من أي كازينوهات أسترالية عبر الإنترنت الامتثال للقوانين المحلية ولا يمكنها قبول المدفوعات المسبقة بشكل لا يمكن السيطرة عليه.
يتم حظر منصات قبول البطاقات الأجنبية غير المرخصة بواسطة ACMA.
4. حدود التعبئة والنقل
بعض أنواع البطاقات لها حدود على الحد الأقصى لمبلغ المعاملة (على سبيل المثال، تصل إلى 100 دولار أو 500 دولار أسترالي).
وهذا يقلل من مخاطر العمليات الكبيرة غير القانونية.
5. حماية القاصرين
يُطلب من المتاجر ومقدمي الخدمات عبر الإنترنت التحقق من عمر العميل.
يعتبر استخدام البطاقات من قبل الأطفال والمراهقين عند المقامرة مخالفًا للقانون.
التأثير على اللاعبين
زيادة الشفافية: يمكن طمأنة اللاعبين إلى أنه تم شراء البطاقة بشكل قانوني ويتم استخدامها ضمن القانون.
تقييد الاختيار: أصبح جزء من الكازينوهات الأجنبية، حيث كان من الممكن الدفع مقدمًا في السابق، غير متاح.
تقليل إخفاء الهوية: يتطلب شراء البطاقات بشكل متزايد إجراء KYC.
الأمن أعلى: بفضل قواعد ASIC و AUSTRAC، يتم تقليل مخاطر الاحتيال واستخدام البطاقات المزيفة.
النتيجة
قام المنظمون الأستراليون ببناء نظام تحكم يحد من إخفاء الهوية ويعزز الأمن عند استخدام البطاقات المدفوعة مسبقًا في المقامرة. وتهدف التدابير الرئيسية إلى مكافحة غسل الأموال وحماية الأطراف الفاعلة ومنع مشاركة القصّر. بالنسبة للاعبين الأستراليين، هذا يعني: يمكنك استخدام الدفع المسبق، ولكن فقط بموجب مخططات مرخصة وشفافة.
