العوائق والقيود من قبل البنوك
مقدمة
تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا أداة شائعة لتجديد الحسابات في الكازينوهات عبر الإنترنت، وذلك بفضل إخفاء الهوية والتحكم في التكلفة. ومع ذلك، يمكن للبنوك التي تعمل كمصدرين للبطاقات أن تفرض أقفالها وقيودها الخاصة. ويرجع ذلك إلى الامتثال للقانون الأسترالي وسياسات إدارة المخاطر للمؤسسات المالية.
أسباب التشابك
1. قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001
يقيد القانون وصول المواطنين الأستراليين إلى المقامرة على منصات معينة. المصارف مطالبة بمراقبة المعاملات لمنع الالتفاف على القواعد.
2. политика مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
تخضع المدفوعات المتعلقة بالمقامرة لإشراف خاص. البطاقات المدفوعة مسبقًا، كأداة، لا تسمح لك دائمًا بتتبع مصدر الأموال.
تمنع البنوك المعاملات التي تبدو مشبوهة أو تنتهك مبادئ الشفافية.
3. قيود رمز فئة التاجر
يتم تمييز المعاملات في الكازينوهات والمراهنات برموز خاصة.
إذا قام البنك المصدر بتجميد MCC، فلا يمكن الدفع عبر بطاقة مدفوعة مسبقًا، حتى لو قبل الكازينو هذه الطريقة.
أنواع القيود التي تفرضها المصارف
الحظر الكامل على معاملات المقامرة: تمنع بعض البنوك الأسترالية أي تحويلات إلى حسابات مشغلي المقامرة.
حد المبلغ: غالبًا ما يتم تحديد حد للإيداع من بطاقة مدفوعة مسبقًا - على سبيل المثال، لا يزيد عن 500-1000 دولار أسترالي لكل معاملة.
الحظر الجغرافي: يمكن رفض المعاملات على الكازينوهات الخارجية إذا حددها البنك على أنها «عالية المخاطر».
الحجب المؤقت: مع محاولات متعددة لتجديد الحساب، يمكن للبنك تجميد البطاقة مؤقتًا حتى يتم تأكيد هوية المالك.
الفرق بين البنوك
عادة ما تنظم البنوك الكبيرة (بنك الكومنولث، Westpac، NAB، ANZ) معاملات المقامرة بشكل أكثر إحكامًا، مما يحظر معظم رموز MCC.
قد تكون البنوك الصغيرة ومصدري التكنولوجيا المالية أكثر ولاءً ولكن يتعين عليهم أيضًا اتباع قواعد AUSTRAC.
ما يفعله اللاعبون
1. استخدم البطاقات الدولية المدفوعة مسبقًا (Visa/Mastercard المدفوعة مسبقًا، Neosurf، Flexepin) الصادرة خارج أستراليا.
2. يتم استخدام طرق بديلة - المحافظ الإلكترونية أو العملة المشفرة، والتي تتجاوز المرشحات المصرفية.
3. يتم فحص ظروف البنك بانتظام: يمكن أن تتغير السياسة دون سابق إنذار، ويمكن حظر ما نجح قبل شهر اليوم.
النتيجة
تعتبر القيود والقيود التي تفرضها البنوك أحد الأسباب الرئيسية لعدم نجاح استخدام البطاقات المدفوعة مسبقًا للمقامرة دائمًا في أستراليا. المخاطر الرئيسية:
يجب على اللاعبين اعتبار أن البنك يحتفظ دائمًا بالحق في رفض الصفقة. لذلك، من المهم أن يكون لديك طرق تجديد احتياطية والتحقق مسبقًا مما إذا كان مُصدر البطاقة يدعم معاملات الكازينو عبر الإنترنت.
تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا أداة شائعة لتجديد الحسابات في الكازينوهات عبر الإنترنت، وذلك بفضل إخفاء الهوية والتحكم في التكلفة. ومع ذلك، يمكن للبنوك التي تعمل كمصدرين للبطاقات أن تفرض أقفالها وقيودها الخاصة. ويرجع ذلك إلى الامتثال للقانون الأسترالي وسياسات إدارة المخاطر للمؤسسات المالية.
أسباب التشابك
1. قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001
يقيد القانون وصول المواطنين الأستراليين إلى المقامرة على منصات معينة. المصارف مطالبة بمراقبة المعاملات لمنع الالتفاف على القواعد.
2. политика مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
تخضع المدفوعات المتعلقة بالمقامرة لإشراف خاص. البطاقات المدفوعة مسبقًا، كأداة، لا تسمح لك دائمًا بتتبع مصدر الأموال.
تمنع البنوك المعاملات التي تبدو مشبوهة أو تنتهك مبادئ الشفافية.
3. قيود رمز فئة التاجر
يتم تمييز المعاملات في الكازينوهات والمراهنات برموز خاصة.
إذا قام البنك المصدر بتجميد MCC، فلا يمكن الدفع عبر بطاقة مدفوعة مسبقًا، حتى لو قبل الكازينو هذه الطريقة.
أنواع القيود التي تفرضها المصارف
الحظر الكامل على معاملات المقامرة: تمنع بعض البنوك الأسترالية أي تحويلات إلى حسابات مشغلي المقامرة.
حد المبلغ: غالبًا ما يتم تحديد حد للإيداع من بطاقة مدفوعة مسبقًا - على سبيل المثال، لا يزيد عن 500-1000 دولار أسترالي لكل معاملة.
الحظر الجغرافي: يمكن رفض المعاملات على الكازينوهات الخارجية إذا حددها البنك على أنها «عالية المخاطر».
الحجب المؤقت: مع محاولات متعددة لتجديد الحساب، يمكن للبنك تجميد البطاقة مؤقتًا حتى يتم تأكيد هوية المالك.
الفرق بين البنوك
عادة ما تنظم البنوك الكبيرة (بنك الكومنولث، Westpac، NAB، ANZ) معاملات المقامرة بشكل أكثر إحكامًا، مما يحظر معظم رموز MCC.
قد تكون البنوك الصغيرة ومصدري التكنولوجيا المالية أكثر ولاءً ولكن يتعين عليهم أيضًا اتباع قواعد AUSTRAC.
ما يفعله اللاعبون
1. استخدم البطاقات الدولية المدفوعة مسبقًا (Visa/Mastercard المدفوعة مسبقًا، Neosurf، Flexepin) الصادرة خارج أستراليا.
2. يتم استخدام طرق بديلة - المحافظ الإلكترونية أو العملة المشفرة، والتي تتجاوز المرشحات المصرفية.
3. يتم فحص ظروف البنك بانتظام: يمكن أن تتغير السياسة دون سابق إنذار، ويمكن حظر ما نجح قبل شهر اليوم.
النتيجة
تعتبر القيود والقيود التي تفرضها البنوك أحد الأسباب الرئيسية لعدم نجاح استخدام البطاقات المدفوعة مسبقًا للمقامرة دائمًا في أستراليا. المخاطر الرئيسية:
- والحظر الكامل للمعاملات بموجب رموز لجنة التنسيق الإداري ؛
- والحدود المفروضة على كمية التحويلات وتواترها ؛
- وأقفال المشتبه في انتهاكها لمكافحة غسل الأموال/مكافحة الإرهاب ؛
- القيود المفروضة على الجغرافيا.
يجب على اللاعبين اعتبار أن البنك يحتفظ دائمًا بالحق في رفض الصفقة. لذلك، من المهم أن يكون لديك طرق تجديد احتياطية والتحقق مسبقًا مما إذا كان مُصدر البطاقة يدعم معاملات الكازينو عبر الإنترنت.
