ACMA وتنظيم المعاملات المالية في المقامرة عبر الإنترنت أستراليا

دور ACMA في الصناعة

لجنة الاتصالات والإعلام الأسترالية (ACMA) هي الجهة المنظمة الرئيسية للمقامرة عبر الإنترنت في البلاد. بالإضافة إلى الإشراف على ترخيص المشغل، فإنه يشرف على المعاملات المالية لحماية اللاعبين ومنع النشاط غير القانوني.

وتتمثل المهام الرئيسية للرابطة فيما يلي:

وضمان شفافية التدفقات المالية ؛
ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب ؛
وحماية المستهلكين من الممارسات غير العادلة ؛
منع الكازينوهات غير القانونية على الإنترنت.

أساليب التجديد والسحب المحظورة

وضعت ACMA قواعد واضحة فيما يتعلق بأساليب الدفع المقبولة:

بطاقات الائتمان - محظورة للاستخدام في المقامرة عبر الإنترنت اعتبارًا من عام 2021 ؛
الأساليب المجهولة (بعض البطاقات والمحافظ المدفوعة مسبقًا بدون KYC) - محدودة ؛
العملات المشفرة - مسموح بها فقط من خلال بوابات الدفع المرخصة ذات الهوية الإلزامية.

تنظيم مكافحة غسل الأموال/صندوق مكافحة الإرهاب

ويتعين على المشغلين الامتثال للقوانين المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. لهذا:

كل لاعب يمر بالتحقق الإلزامي (KYC) ؛
ورصد المعاملات المتعلقة بالمعاملات المشبوهة ؛
مطلوب من الكازينوهات الاحتفاظ بالتقارير وتقديمها، عند الاقتضاء، إلى الجهة التنظيمية.

التفاعل مع المصارف ومقدمي الخدمات

تعمل ACMA عن كثب مع أكبر البنوك الأسترالية (بنك الكومنولث، NAB، ANZ، Westpac) لمنع المدفوعات غير القانونية.
يُطلب من مقدمي الدفع الحصول على تراخيص والامتثال لمتطلبات أمان PCI DSS و ISO.
يمكن للبنوك تعليق العمليات إذا انتهكت القواعد المحلية أو الحكومية.

اللعب المسؤول والقيود المالية

يتطلب ACMA الكازينوهات:

والسماح للاعبين بتحديد الودائع وحدود الإنفاق ؛
وتوافر أدوات الاستبعاد الذاتي ؛
حماية الفئات الضعيفة من الإنفاق المفرط.

الجزاءات المفروضة على الانتهاكات

إذا انتهك كازينو أو مزود الدفع متطلبات ACMA:

ويمكن وقف أنشطتها في أستراليا ؛
وعلى المصارف أن تتوقف عن خدمة هذه المعاملات ؛
وتفرض غرامات جسيمة على المشغلين.

خامسا - الاستنتاج

تلعب ACMA دورًا رئيسيًا في خلق بيئة دفع آمنة في المقامرة عبر الإنترنت في أستراليا. حظر بطاقات الائتمان، ومتطلبات AML/CTF الصارمة، والتحكم في العملات المشفرة والترخيص الإلزامي لمزودي الدفع - كل هذا يهدف إلى السماح للاعبين بتعبئة الحسابات وسحب المكاسب بأمان وقانونيًا.