ما إذا كانت المعاملات مخفية في بيان بطاقتك
مقدمة
غالبًا ما يتساءل اللاعبون الذين يستخدمون بطاقات الائتمان لتعبئة حساب الكازينو الخاص بهم عبر الإنترنت: هل تظهر مثل هذه المعاملات في بيانهم وهل يمكن إخفاؤها ؟ من الناحية العملية، يعتمد كل ذلك على عدة عوامل: نوع البنك المستخدم في رمز MCC (رمز الفئة التجارية)، واختصاص الكازينو وطرق التمويه المستخدمة.
كيف تظهر مدفوعات الكازينو في بيانك
1. رمز MCC
كل معاملة لها فئة. للمقامرة، يتم استخدام الرمز MCC 7995 («الرهان، المقامرة، الكازينوهات»). إذا حدد البنك الدفعة على أنها متعلقة بالمقامرة، يتم تسجيلها في البيان بهذا الرمز المحدد.
2. اسم المتلقي
يحتوي البيان على اسم التاجر. بالنسبة للكازينوهات الخارجية، غالبًا ما لا يكون هذا «كازينو» أو «مقامرة»، ولكن اسم شركة المعالجة، والتي يمكن أن تخفي الغرض من العملية.
3. علامات إضافية
في بعض الحالات، يصف المصرف المعاملة بأنها «سلفة نقدية»، والتي تشير أيضًا بوضوح إلى طبيعة المعاملة.
سياسة البنك الأسترالي
حظر بطاقة الائتمان: تفرض أستراليا حظرًا تامًا على استخدام بطاقات الائتمان للمقامرة عبر الإنترنت اعتبارًا من عام 2021. العديد من البنوك تمنع مثل هذه المعاملات.
بطاقات الخصم: تمر في كثير من الأحيان، لكن المعاملات لا تزال مسجلة في البيان.
المعاملات الدولية: عند تجديد الكازينوهات الخارجية، يمر الدفع عبر مراكز المعالجة الأجنبية. قد يتم إدراج شركة دولية في البيان، ولكن عند فك تشفير MCC، من السهل تحديد أنها تقامر.
إخفاء المعاملات
تستخدم بعض الكازينوهات البحرية طرقًا بديلة لإخفاء حقيقة عملية القمار:
- التمويه كدفع مقابل «خدمات» أو «متجر إلكتروني» ؛
- واستخدام الوسطاء (المجمعين الماليين) ؛
- استخدام رموز بديلة لمركز تحدي الألفية (نادرة ولكنها شائعة).
غير أن هذه الأساليب تنطوي على مخاطر:
- ويجوز للمصرف أن يطلب مستندات داعمة ؛
- ويمكن الطعن في المعاملة أو منعها ؛
- يواجه اللاعب صعوبة في إعادة الأموال.
مخاطر اللاعب
عدم الكشف الكامل عن هويته: يتم تسجيل أي عملية ومرئية للبنك.
انتهاك شروط استخدام البطاقة: إذا تم اكتشاف معاملات منتظمة في الكازينو، يجوز للمصرف تقييد الحدود أو إغلاق البطاقة.
الآثار المالية: إذا صنفت المعاملة على أنها «سلفة نقدية»، تبدأ الفائدة في التراكم فورا وليس بعد فترة السماح.
بدائل لأولئك الذين يتطلعون إلى إخفاء الودائع
المحافظ الإلكترونية (Skrill، Neteller، PayPal) - تعمل كطبقة بين البنك والكازينو. فقط تحويلات المحفظة الإلكترونية تظهر في بيانك.
العملات المشفرة - لا تمر المعاملات عبر البنوك ولا يتم تسجيلها في بيانات البطاقات.
البطاقات والقسائم المدفوعة مسبقًا - اسمح لك بإيداع وديعة دون أن تنعكس مباشرة على بيانك.
خامسا - الاستنتاج
المعاملات في الكازينوهات عبر الإنترنت من خلال بطاقات الائتمان ليست مخفية: فهي تُعرض دائمًا على البيان، وغالبًا مع إشارة صريحة إلى فئة «المقامرة». "محاولات التمويه من قبل المشغلين في الخارج لا تضمن إخفاء الهوية بالكامل وقد تنطوي على مخاطر إضافية. بالنسبة للاعبين من أستراليا، حيث تُحظر بطاقات الائتمان رسميًا للمقامرة، تظل الأساليب البديلة هي الخيار الأفضل - المحافظ الإلكترونية والعملات المشفرة.
