ما هي الأساليب التي غالبًا ما يتم حظرها من قبل البنوك

غالبًا ما يواجه لاعبو الكازينو عبر الإنترنت في أستراليا موقفًا يرفض فيه البنك الصفقة عند تجديد الحساب. ويرجع ذلك إلى سياسات المؤسسات المالية والقيود التشريعية وآليات مكافحة القمار. فيما يلي تحليل للأساليب التي غالبًا ما تمنعها البنوك.

1. بطاقات الائتمان (خاصة VISA و Mastercard)

منع السبب:

• شددت أستراليا تنظيم المقامرة منذ عام 2020 وفرضت العديد من البنوك قيودًا على الودائع عبر بطاقات الائتمان.
العوامل الرئيسية:
• وحماية الزبائن من الديون المفرطة ؛
• والضغط الذي تمارسه الجهات التنظيمية (رابطة المصارف الأمريكية والرابطات المصرفية) ؛
• سياسة اللعب المسؤول.
• الواقع: بعض البنوك تتخطى المعاملات، لكن معدل الرفض مرتفع بما فيه الكفاية.

2. التحويلات المصرفية الدولية

منع السبب:
• تتحكم البنوك الأسترالية في التحويلات إلى الولايات القضائية الخارجية حيث يتم تسجيل العديد من الكازينوهات عبر الإنترنت.
الميزات:
• والتحقق الإلزامي من مكافحة غسل الأموال ؛
• والشك فيما يتعلق بالاتجاهات «الخطرة» ؛
• أوقات المعالجة الطويلة، والتي غالبًا ما تجعل المعاملات «عالقة».
• الواقع: من المرجح بشكل خاص أن يتم الحظر عند الانتقال إلى دول الكاريبي أو أوروبا الشرقية.

3. باي بال

منع السبب:
• تقوم PayPal رسميًا بتقييد خدمة المعاملات المتعلقة بالمقامرة في أستراليا.
• خلاصة القول: حتى لو ادعى الكازينو دعم PayPal، في الواقع، غالبًا ما يتم رفض التحويلات أو عدم التحقق منها.

4. بعض المحافظ الإلكترونية (حسب المصرف)

تعمل Skrill و Neteller في أستراليا، ولكن يمكن للبنوك رفض زيادة المحفظة من البطاقة إذا كان الغرض من الدفع مرتبطًا بالمقامرة.
تواجه ecoPayz قيودًا أقل، ولكن يمكن أيضًا حظرها عند التحويل مباشرة من حساب مصرفي.

5. بورصات العملات المشفرة

منع السبب:
• غالبًا ما تراقب البنوك التحويلات إلى بورصات العملات المشفرة، وتشك في التحايل على قواعد المقامرة.
الميزات:
• العمليات مع Bitcoin و Ethereum وغيرها من العملات المشفرة تمرير مرشحات AML ؛
• تحدث الأقفال عند محاولة إيداع مباشر في كازينو من خلال التبادل.
• الواقع: من الأكثر موثوقية استخدام P2P أو محافظ التشفير التابعة لجهات خارجية.

لماذا تمنع البنوك المعاملات

1. القيود التشريعية - تعمل العديد من الكازينوهات عبر الإنترنت في المناطق الخارجية، مما يثير الشكوك بين البنوك.
2. سياسة اللعب المسؤول - تعتبر ودائع الائتمان خطرًا على عبء الديون.
3. مكافحة غسل الأموال - خاصة مع التحويلات الكبيرة.
4. مخاطر السمعة - تهدف البنوك إلى تقليل الروابط إلى صناعة المقامرة.

ما هي البدائل

PayID و Osko عبارة عن تحويلات فورية وقانونية بين البنوك الأسترالية.
بطاقات الدفع المسبق (Paysafecard، Neosurf) - لا تتطلب موافقة البنك.
العملات المشفرة من خلال المحافظ الخارجية - اسمح لك بتجاوز التحكم المصرفي.
المحافظ الإلكترونية - غالبًا ما تعمل بشكل أكثر استقرارًا من التحويلات المصرفية المباشرة.

خامسا - الاستنتاج

في أغلب الأحيان، يتم حظر بطاقات الائتمان والتحويلات المصرفية الدولية و PayPal، في كثير من الأحيان - تجديد المحافظ الإلكترونية. لتقليل المخاطر، يجب على اللاعبين استخدام الأساليب المحلية (PayID و Osko) أو الحلول المدفوعة مسبقًا التي لا تتحكم فيها البنوك عمليًا.

هل تريدني أن أقوم بتجميع جدول مقارن للطرق مع احتمال منع (في المائة) لسهولة الإدراك ؟